中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
中歐基金管理有限公司
中歐貨幣市場基金更新招募說明書
基金管理人：中歐基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
二〇二五年七月
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
重要提示
本基金經(jīng)2012年10月10日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證
監(jiān)會”）下發(fā)的《關(guān)于核準(zhǔn)中歐貨幣市場基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2012]1345
號文）核準(zhǔn)，進(jìn)行募集。本基金合同于2012年12月12日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一
證券所帶來的個別風(fēng)險?；鹜顿Y不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)
期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收
益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及本基金的《基金合同》的約定，基金管理人經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案，決定自2016年5月4日起對本基金
新增C類和D類基金份額并相應(yīng)修改基金合同。
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及本基金的《基金合同》的約定，基金管理人經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案，決定自2022年7月13日起對本基金
新增E類基金份額并相應(yīng)修改基金合同。
本基金為貨幣市場基金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其預(yù)期收益和風(fēng)
險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。投資人購買本基金并不等于將
資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招
募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投
資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，并
通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買基
金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來
表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；?
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。除非另有說明，本《招募說明書》本次更新內(nèi)容及截至日期如下：序號更新內(nèi)容截至日期1基金管理人概況及主要人員信息2025年5月7日2基金經(jīng)理信息2025年7月4日3財務(wù)數(shù)據(jù)（未經(jīng)審計）和凈值表現(xiàn)參見相關(guān)章節(jié)4其他文字內(nèi)容2025年4月30日
序號 更新內(nèi)容 截至日期
1 基金管理人概況及主要人員信息 2025年5月7日
2 基金經(jīng)理信息 2025年7月4日
3 財務(wù)數(shù)據(jù)（未經(jīng)審計）和凈值表現(xiàn) 參見相關(guān)章節(jié)
4 其他文字內(nèi)容 2025年4月30日
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
目錄
第一部分緒言...........................................................................................................6
第二部分釋義...........................................................................................................7
第三部分基金管理人.............................................................................................13
第四部分基金托管人.............................................................................................24
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).........................................................................................29
第六部分基金份額的分類.....................................................................................31
第七部分基金的募集.............................................................................................34
第八部分基金合同的生效.....................................................................................35
第九部分基金份額的申購與贖回.........................................................................37
第十部分基金的投資.............................................................................................47
第十一部分基金的業(yè)績.........................................................................................62
第十二部分基金的財產(chǎn).........................................................................................66
第十三部分基金資產(chǎn)的估值.................................................................................67
第十四部分基金的收益分配.................................................................................71
第十五部分基金的費用與稅收.............................................................................73
第十六部分基金的會計與審計.............................................................................76
第十七部分基金的信息披露.................................................................................77
第十八部分風(fēng)險揭示.............................................................................................84
第十九部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)的清算.................................................87
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要.............................................................................89
第二十一部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要.................................................................90
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).............................................................91
第二十三部分其他應(yīng)披露事項...............................................................................92
第二十四部分基金的支付功能.............................................................................95
第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................................96
第二十六部分備查文件.........................................................................................97
附件一基金合同內(nèi)容摘要.......................................................................................98
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附件二基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要.............................................................................113
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第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基
金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》((以
下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以
下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下
簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨
幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性管理規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)及《中歐
貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了中歐貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）
的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資
人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)
詳細(xì)查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中歐貨幣市場基金
2、基金管理人：指中歐基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中歐貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效
修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中歐貨幣市場
基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中歐貨幣市場基金招募說明書》及其
更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《中歐貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施,并經(jīng)2015年4月24日第十二屆
全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于
修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時作出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出
的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂
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12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時作出的修訂
13、《流動性管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對
其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的、在中
華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法
人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外
機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國證
監(jiān)會批準(zhǔn)可投資于中國證券市場，并取得中國國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境
外的機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：指中歐基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
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算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為中歐基金管理有
限公司或接受中歐基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的
日期
29、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
30、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
36、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中歐基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
37、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
38、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
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40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的同一注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機(jī)
構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
42、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
43、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
44、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等。就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資
產(chǎn)，但中國證監(jiān)會認(rèn)可的特殊情形除外。
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據(jù)投資收益、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)
約
47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費用
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51、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費和注冊登記機(jī)構(gòu)的不同分設(shè)五類
基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基
金份額。五類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率
52、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費并登記于中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的基金份額類別
53、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費并登記于中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的基金份額類別
54、C類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費并登記于中歐基金
管理有限公司的基金份額類別。該類份額不適用基金份額的升降級機(jī)制。
55、D類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費并登記于中歐基金
管理有限公司的基金份額類別。該類份額不適用基金份額的升降級機(jī)制。
56、E類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費并登記于中歐基金
管理有限公司的基金份額類別。該類份額不適用基金份額的升降級機(jī)制。
57、升級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份
額的最低份額要求時，基金的登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基
金份額全部升級為B類基金份額；不同注冊登記機(jī)構(gòu)間的份額不能升級
58、降級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時，基金的登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級為A類基金份額；不同注冊登記機(jī)構(gòu)間的份額不能降級
59、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
60、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
61、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
62、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值的過程
63、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
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網(wǎng)站）等媒介
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
65、基金產(chǎn)品資料概要：指《中歐貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第三部分基金管理人一、基金管理人概況1、名稱：中歐基金管理有限公司2、住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號8層3、辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號上海中心大廈8、10、16層4、法定代表人：竇玉明5、組織形式：有限責(zé)任公司6、設(shè)立日期：2006年7月19日7、批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會8、批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2006]102號9、存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營10、電話：021-6860960011、傳真：021-6860960112、聯(lián)系人：馬云歌13、客戶服務(wù)熱線：021-68609700，400-700-9700（免長途話費）14、注冊資本：2.20億元人民幣15、股權(quán)結(jié)構(gòu)：注冊資本序號股東名稱比例（人民幣/萬元）WPAsiaPacificAsset1ManagementLLC5,12623.3000%華平亞太資產(chǎn)管理有限公司2竇玉明4,40020.0000%3國都證券股份有限公司4,40020.0000%上海睦億投資管理合伙企業(yè)(有限41,880.16368.5462%合伙)
序號 股東名稱 注冊資本（人民幣/萬元） 比例
1 WPAsiaPacificAssetManagementLLC華平亞太資產(chǎn)管理有限公司 5,126 23.3000%
2 竇玉明 4,400 20.0000%
3 國都證券股份有限公司 4,400 20.0000%
4 上海睦億投資管理合伙企業(yè)(有限合伙) 1,880.1636 8.5462%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）上海穆延投資管理合伙企業(yè)(有限53881.7636%合伙)6劉建平1,094.50004.9750%7許欣1,048.80454.7673%8周蔚文792.75803.6034%9盧純青611.77602.7808%10葛蘭3301.5000%11王培3301.5000%12于潔230.83401.0492%13于嵐174.53190.7933%14方伊171.01800.7774%15卞璽云168.46600.7658%16曲徑1300.5909%17關(guān)子陽117.01800.5319%18鄭蘇丹114.75800.5216%19劉偉偉1000.4545%20袁維德1000.4545%21許文星660.3000%22李維660.3000%23黎憶海64.37200.2926%24藍(lán)小康500.2273%25殷姿450.2045%共計22,000100%注：因四舍五入,股權(quán)比例加總存在尾差。二、主要人員情況1．基金管理人董事會成員竇玉明先生，中國籍。清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院本科、碩士，美國杜蘭大學(xué)
5 上海穆延投資管理合伙企業(yè)(有限合伙) 388 1.7636%
6 劉建平 1,094.5000 4.9750%
7 許欣 1,048.8045 4.7673%
8 周蔚文 792.7580 3.6034%
9 盧純青 611.7760 2.7808%
10 葛蘭 330 1.5000%
11 王培 330 1.5000%
12 于潔 230.8340 1.0492%
13 于嵐 174.5319 0.7933%
14 方伊 171.0180 0.7774%
15 卞璽云 168.4660 0.7658%
16 曲徑 130 0.5909%
17 關(guān)子陽 117.0180 0.5319%
18 鄭蘇丹 114.7580 0.5216%
19 劉偉偉 100 0.4545%
20 袁維德 100 0.4545%
21 許文星 66 0.3000%
22 李維 66 0.3000%
23 黎憶海 64.3720 0.2926%
24 藍(lán)小康 50 0.2273%
25 殷姿 45 0.2045%
共計 22,000 100%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
MBA。現(xiàn)任中歐基金管理有限公司董事長，上海盛立公益基金會理事，國壽投資
保險資產(chǎn)管理有限公司獨立董事，上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融城商會會長。曾任
職于君安證券有限公司、大成基金管理有限公司。歷任嘉實基金管理有限公司投
資總監(jiān)、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理，富國基金管理有限公司總經(jīng)理、董
事。
周朗朗先生，中國香港籍。加拿大西安大略大學(xué)本科，清華大學(xué)高級管理人
員工商管理碩士?，F(xiàn)任中歐基金管理有限公司副董事長，美國華平投資集團(tuán)中國
區(qū)聯(lián)席總裁、中國金融及企業(yè)服務(wù)行業(yè)和工業(yè)科技投資行業(yè)主管合伙人、董事總
經(jīng)理，河南中原消費金融股份有限公司董事。歷任瑞士信貸第一波士頓（加拿大）
銀行和花旗銀行（香港）投資銀行部分析師。
張園園女士，中國籍。畢業(yè)于重慶大學(xué)本科、碩士。現(xiàn)任中歐基金管理有限
公司董事，國都景瑞投資有限公司總經(jīng)理、董事。歷任重慶國際信托股份有限公
司北京業(yè)務(wù)管理總部副總經(jīng)理、金融市場業(yè)務(wù)部執(zhí)行總裁。
劉建平先生，中國籍。北京大學(xué)法學(xué)學(xué)士、法學(xué)碩士，美國亞利桑那州立大
學(xué)凱瑞商學(xué)院工商管理博士。現(xiàn)任中歐基金管理有限公司董事、總經(jīng)理兼首席信
息官，中歐基金國際有限公司董事長，中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會仲裁員。歷
任北京大學(xué)教師，中國證券監(jiān)督管理委員會基金監(jiān)管部副處長，上投摩根基金管
理有限公司督察長。
樊揚(yáng)先生，中國籍。澳大利亞麥考里大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，清華大學(xué)高級工商管
理碩士?，F(xiàn)任中歐基金管理有限公司獨立董事。歷任CPPIB PE Investment Asia
Limited董事總經(jīng)理，Citron PE Investment (Hong Kong) 2016 Limited董事
總經(jīng)理，中信產(chǎn)業(yè)基金管理公司投資總監(jiān)，國際金融公司中國代表處投資官員、
高級投資官員，北京鵬聯(lián)投資顧問有限公司副總裁，德勤咨詢（上海）有限公司
北京分公司高級咨詢顧問、經(jīng)理，荷蘭銀行北京分行信貸經(jīng)理，渣打銀行天津分
行信貸助理。
鐘煒先生，中國籍。畢業(yè)于西北政法大學(xué)本科?，F(xiàn)任中歐基金管理有限公司
獨立董事，北京市康達(dá)（廣州）律師事務(wù)所律師。歷任北京市康達(dá)（廣州）律師
事務(wù)所廣州分所主任，北京市康達(dá)律師事務(wù)所律師、高級合伙人，陜西省洋縣人
民法院副院長。
戴國強(qiáng)先生，中國籍。上海財經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)碩士，復(fù)旦大學(xué)國際金融系世
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
界經(jīng)濟(jì)專業(yè)博士?，F(xiàn)任中歐基金管理有限公司獨立董事，上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)教
授、上海財經(jīng)大學(xué)青島財富管理研究院名譽(yù)院長，中國綠地博大綠澤集團(tuán)有限公
司獨立董事，上海裊之文學(xué)藝術(shù)創(chuàng)作有限公司執(zhí)行董事，利群商業(yè)集團(tuán)股份有限
公司獨立董事，江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨立董事。歷任上海財經(jīng)大
學(xué)金融系副主任，上海財經(jīng)大學(xué)財務(wù)金融學(xué)院副院長，上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院常
務(wù)副院長、院長、黨委書記，上海財經(jīng)大學(xué)MBA學(xué)院院長兼書記，上海財經(jīng)大學(xué)
商學(xué)院直屬黨支部書記兼副院長。
2．基金管理人監(jiān)事會成員
顧飛先生，中國籍。中國社會科學(xué)院工商管理碩士?，F(xiàn)任中歐基金管理有限
公司監(jiān)事會主席，國都創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。歷任北京錦潤投資管理
有限公司客戶部總經(jīng)理，重慶國投財富投資管理有限公司大客戶部副總經(jīng)理，重
慶國際信托股份有限公司信托經(jīng)理，天風(fēng)證券股份有限公司交易員，銀河德睿資
本管理有限公司投資經(jīng)理。
江知玥女士，中國籍。劍橋大學(xué)地產(chǎn)金融專業(yè)碩士?，F(xiàn)任中歐基金管理有限
公司監(jiān)事，美國華平投資集團(tuán)股權(quán)投資部投資經(jīng)理。歷任美國銀行公司全球市場
部經(jīng)理，上海維信薈智金融科技有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃經(jīng)理，瑞士信貸（香港）有限
責(zé)任公司投資銀行部分析師。
李琛女士，中國籍。同濟(jì)大學(xué)計算機(jī)及應(yīng)用專業(yè)學(xué)士?，F(xiàn)任中歐基金管理有
限公司監(jiān)事、理財規(guī)劃總監(jiān)。歷任大連證券上海番禺路營業(yè)部系統(tǒng)管理員，大通
證券上海番禺路營業(yè)部客戶服務(wù)部主管。
劉京鵬先生，中國籍。復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士。現(xiàn)任中歐基金管理有限公司監(jiān)
事、戰(zhàn)略規(guī)劃及業(yè)務(wù)發(fā)展總監(jiān)。歷任華宸未來基金管理有限公司產(chǎn)品與金融工程
部產(chǎn)品經(jīng)理。
3．基金管理人高級管理人員
劉建平先生，中歐基金管理有限公司總經(jīng)理，中國籍。簡歷同上。
盧純青女士，中歐基金管理有限公司副總經(jīng)理、權(quán)益投決會委員、投資總監(jiān)、
基金經(jīng)理，中國籍。加拿大圣瑪麗大學(xué)金融學(xué)碩士。歷任北京畢馬威華振會計師
事務(wù)所審計，中信基金管理有限責(zé)任公司研究員，銀華基金管理有限公司研究員、
行業(yè)主管、研究總監(jiān)助理、研究副總監(jiān)。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）許欣先生，中歐基金管理有限公司副總經(jīng)理，上海中歐財富基金銷售有限公司執(zhí)行董事，中歐基金國際有限公司董事，中國籍。中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士，中歐國際工商學(xué)院EMBA。歷任華安基金管理有限公司北京分公司投資顧問，嘉實基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理財部總監(jiān)，富國基金管理有限公司總經(jīng)理助理。卞璽云女士，中歐基金管理有限公司督察長，中歐盛世資產(chǎn)管理（上海）有限公司董事，興盛天成投資管理（南平）有限公司董事，中歐私募基金管理（上海）有限公司董事，中國籍。清華大學(xué)五道口金融學(xué)院EMBA。歷任畢馬威會計師事務(wù)所助理審計經(jīng)理，銀華基金管理有限公司投資管理部副總監(jiān)，中歐基金管理有限公司風(fēng)控總監(jiān)。于嵐女士，中歐基金管理有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人/人力資源總監(jiān)，上海中歐財富基金銷售有限公司監(jiān)事，中歐盛世資產(chǎn)管理（上海）有限公司董事，中歐私募基金管理（上海）有限公司董事，中國籍。上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士、上海交通大學(xué)高級金融學(xué)院EMBA。歷任上海證券信息有限公司總裁行政助理，中歐基金管理有限公司總經(jīng)理助理、運(yùn)營副總監(jiān)、行政部總監(jiān)。4．本基金基金經(jīng)理（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理姓名張東波性別男最高學(xué)歷、學(xué)研究生、國籍中國位碩士東海證券股份有限公司固定收益部債券交易員，中山證券其他公司歷任有限責(zé)任公司資管事業(yè)部投資主辦助理本公司歷任基金經(jīng)理助理本公司現(xiàn)任基金經(jīng)理本基金經(jīng)理所管產(chǎn)品名稱起任日期離任日期理基金具體情況2021年08月1中歐貨幣市場基金04日2中歐駿泰貨幣市場基金2021年08月
姓名 張東波 性別 男
國籍 中國 最高學(xué)歷、學(xué)位 研究生、碩士
其他公司歷任 東海證券股份有限公司固定收益部債券交易員，中山證券有限責(zé)任公司資管事業(yè)部投資主辦助理
本公司歷任 基金經(jīng)理助理
本公司現(xiàn)任 基金經(jīng)理
本基金經(jīng)理所管理基金具體情況 產(chǎn)品名稱 起任日期 離任日期
1 中歐貨幣市場基金 2021年08月04日
2 中歐駿泰貨幣市場基金 2021年08月
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）04日中歐滾錢寶發(fā)起式貨幣市場基2022年09月3金30日中歐中證同業(yè)存單AAA指數(shù)72024年01月4天持有期證券投資基金16日姓名管志玉性別女最高學(xué)歷、學(xué)本科、學(xué)國籍中國位士博時基金管理有限公司交易員，西南證券股份有限公司投資經(jīng)其他公司歷理，開源證券股份有限公司投資主辦，建信理財有限責(zé)任公司任高級投資經(jīng)理本公司歷任無本公司現(xiàn)任基金經(jīng)理/基金經(jīng)理助理本基金經(jīng)理所管理基金產(chǎn)品名稱起任日期離任日期具體情況2024年01月1中歐滾錢寶發(fā)起式貨幣市場基金11日2024年01月2中歐貨幣市場基金11日中歐潤逸63個月定期開放債券型2024年01月3證券投資基金11日中歐中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持2024年01月4有期證券投資基金16日中歐穩(wěn)裕30天滾動持有債券型發(fā)2024年11月5起式證券投資基金06日6中歐穩(wěn)豐90天持有債券2025年01月
04日
3 中歐滾錢寶發(fā)起式貨幣市場基金 2022年09月30日
4 中歐中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2024年01月16日
姓名 管志玉 性別 女
國籍 中國 最高學(xué)歷、學(xué)位 本科、學(xué)士
其他公司歷任 博時基金管理有限公司交易員，西南證券股份有限公司投資經(jīng)理，開源證券股份有限公司投資主辦，建信理財有限責(zé)任公司高級投資經(jīng)理
本公司歷任 無
本公司現(xiàn)任 基金經(jīng)理/基金經(jīng)理助理
本基金經(jīng)理所管理基金具體情況 產(chǎn)品名稱 起任日期 離任日期
1 中歐滾錢寶發(fā)起式貨幣市場基金 2024年01月11日
2 中歐貨幣市場基金 2024年01月11日
3 中歐潤逸63個月定期開放債券型證券投資基金 2024年01月11日
4 中歐中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2024年01月16日
5 中歐穩(wěn)裕30天滾動持有債券型發(fā)起式證券投資基金 2024年11月06日
6 中歐穩(wěn)豐90天持有債券 2025年01月
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）08日中歐穩(wěn)添90天滾動持有債券型證2025年03月7券投資基金11日（2）歷任基金經(jīng)理基金經(jīng)理起任日期離任日期黃華2017年03月24日2018年09月28日劉凌云2016年08月03日2017年03月24日孫甜2014年11月18日2016年08月03日姚文輝2012年12月12日2014年11月18日蔣雯文2018年01月30日2019年08月23日洪慧梅2019年08月16日2021年10月11日洪慧梅2022年11月30日2024年01月11日5．基金管理人投資決策委員會成員權(quán)益投資決策委員會：葛蘭、盧純青、藍(lán)小康、曲徑、王培、周蔚文擔(dān)任委員會委員，周蔚文擔(dān)任委員會主席；固收投資決策委員會：陳凱楊、鄧欣雨、黃海峰、雷志強(qiáng)、呂修磊、王申、邵凱、閆沛賢擔(dān)任委員會委員，邵凱擔(dān)任委員會主席；多資產(chǎn)投資決策委員會：黃華、華李成、呂修磊、桑磊、許文星擔(dān)任委員會委員，黃華擔(dān)任委員會主席。6．上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。三、基金管理人的職責(zé)1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；2、辦理基金備案手續(xù)；3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
08日
7 中歐穩(wěn)添90天滾動持有債券型證券投資基金 2025年03月11日
基金經(jīng)理 起任日期 離任日期
黃華 2017年03月24日 2018年09月28日
劉凌云 2016年08月03日 2017年03月24日
孫甜 2014年11月18日 2016年08月03日
姚文輝 2012年12月12日 2014年11月18日
蔣雯文 2018年01月30日 2019年08月23日
洪慧梅 2019年08月16日 2021年10月11日
洪慧梅 2022年11月30日 2024年01月11日
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
6、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和
各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司
基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的體系結(jié)構(gòu)
公司的內(nèi)部控制體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，各個業(yè)務(wù)
部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險評估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險管理措施的
執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會：負(fù)責(zé)制定公司的內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制負(fù)完全的和最終
的責(zé)任。
（2）監(jiān)事會：對公司的經(jīng)營情況進(jìn)行檢查，并對董事會和管理層履行職責(zé)
的情況進(jìn)行監(jiān)督。
（3）督察長：獨立行使督察權(quán)利，直接對董事會負(fù)責(zé)；就內(nèi)部控制制度和
執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能；向董事會和中國證監(jiān)會進(jìn)行
定期、不定期報告。
（4）投資決策委員會：負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金財產(chǎn)的運(yùn)作，對基金投資的所有重大
問題進(jìn)行決策。
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（5）風(fēng)險控制委員會：協(xié)助確立公司風(fēng)險控制的原則、目標(biāo)和策略，并就
風(fēng)險控制重要事項進(jìn)行討論和決策。
（6）監(jiān)察稽核部：獨立于其他部門和業(yè)務(wù)活動，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情
況進(jìn)行全面及專項的檢查和反饋，使公司在良好的內(nèi)部控制環(huán)境中實現(xiàn)業(yè)務(wù)目
標(biāo)。
（7）業(yè)務(wù)部門：具體執(zhí)行公司各項內(nèi)部控制制度及政策，確保各項業(yè)務(wù)活
動合法、合規(guī)進(jìn)行。
3、內(nèi)部控制的措施
（1）部門及崗位設(shè)置體現(xiàn)了職責(zé)明確、相互制約原則。
各部門及崗位均設(shè)立明確的授權(quán)分工及工作職責(zé)，并編制詳細(xì)的崗位說明書
和業(yè)務(wù)流程；建立重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實現(xiàn)相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間
的監(jiān)督制衡。
（2）嚴(yán)格授權(quán)控制。
授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。公司建立了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，
確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采取書面形式，明確授權(quán)內(nèi)容和實
效，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制。
（3）實行恰當(dāng)?shù)膷徫环蛛x。
建立科學(xué)的崗位分離制度，各業(yè)務(wù)部門在適當(dāng)授權(quán)的基礎(chǔ)上實行恰當(dāng)?shù)膷徫?
分離。重要業(yè)務(wù)和崗位進(jìn)行物理隔離，投資與交易、交易與清算、基金會計與公
司會計等重要崗位不得有人員重疊。
（4）建立完善的資產(chǎn)分離制度。
建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委
托資產(chǎn)實行獨立運(yùn)作，分別核算。
（5）建立嚴(yán)密有效的風(fēng)險管理系統(tǒng)。
風(fēng)險管理系統(tǒng)包括兩方面：一是公司主要業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估和檢測辦法、重要
部門風(fēng)險指標(biāo)考核體系以及業(yè)務(wù)人員道德風(fēng)險防范體系等；二是公司靈活有效的
應(yīng)急、應(yīng)變措施和危機(jī)處理機(jī)制。通過嚴(yán)密有效的風(fēng)險管理系統(tǒng)，對公司內(nèi)外部
風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。
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（6）建立完整的信息資料保全系統(tǒng)。
真實、全面、及時、準(zhǔn)確地記載每一筆業(yè)務(wù)，及時準(zhǔn)確地進(jìn)行會計核算和業(yè)
務(wù)記錄，完整妥善地保管好會計、統(tǒng)計和各項業(yè)務(wù)資料檔案，確保原始記錄、合
同契約、各種信息資料數(shù)據(jù)真實完整。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制
度是基金管理人董事會及管理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；本基金管理人特
別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場的變化
和公司的發(fā)展不斷完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
二、主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年
齡38歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上
學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家
提供托管服務(wù)以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的
風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)
團(tuán)隊，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)
和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響
力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基
金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、
QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公
司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管
理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先
開展績效評估、風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個性化的托管服
務(wù)。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003
年以來，中國工商銀行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托
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管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》
等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的105項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的
國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好
評。
四、基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險管理的實操過程中根據(jù)國際公認(rèn)的內(nèi)
部控制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與
評價五個方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理
體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建
立系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和
托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)
險管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存
與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具
體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)
險負(fù)責(zé)。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估
組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的
控制及有效性報告，充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險管
理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可，也證明中國工商銀行托管
服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達(dá)到國際先進(jìn)水平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完
整、及時。
2.內(nèi)部控制的原則
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（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全
過程，覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和
從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注
重要業(yè)務(wù)事項、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及
業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時兼顧運(yùn)營效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍
和風(fēng)險特點相適應(yīng)，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營
的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效
益，以合理成本實現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)
部控制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)
定建立健全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)
制，確定各項業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險控制點，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)
的控制措施，合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工
作重點，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目
整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負(fù)責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，
負(fù)責(zé)組織開展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時整改、糾正、處
理存在的問題。
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4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風(fēng)險防范和控制
的理念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控
制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理
辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運(yùn)管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、
創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、
考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5.風(fēng)險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風(fēng)險管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動防、
智能控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入全行全
面風(fēng)險管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，
搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理架構(gòu)，通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與
完善集約化營運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險管理委員會機(jī)制、完善資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)制度體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體
系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險、
合規(guī)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、信息科技風(fēng)險和次生風(fēng)險。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，
具備行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備
份辦公場所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。
在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運(yùn)影響程度
的評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居
家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總
行級營運(yùn)中心+托管分部+境外營運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客
戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。
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（五）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托
管人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、
基金參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收
資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對基金的投
資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議
或有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回
函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管
理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正。
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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、直銷機(jī)構(gòu)
名稱:中歐基金管理有限公司
住所:中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號8層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號上海中心大廈8、
10、16層
法定代表人：竇玉明
聯(lián)系人：馬云歌
電話：021-68609602
傳真：021-50190017
客服熱線：021-68609700，400-700-9700（免長途話費）
網(wǎng)址：www.zofund.com
二、代銷機(jī)構(gòu)
各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金管理人網(wǎng)站公示的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄?；鸸?
理人可以根據(jù)情況針對某類基金份額變更、增加或者減少銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管
理人網(wǎng)站公示。銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況變化、增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點。
各銷售機(jī)構(gòu)具體銷售時間以及提供的基金銷售服務(wù)可能有所差異，具體請咨詢各
銷售機(jī)構(gòu)。
三、登記機(jī)構(gòu)
本基金A類、B類份額注冊登記機(jī)構(gòu)信息如下：
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：趙亦清
電話：010-50938782
本基金C類、D類、E類份額注冊登記機(jī)構(gòu)信息如下：
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名稱：中歐基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號8層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號上海中心大廈8
層、10層、16層
法定代表人：竇玉明
總經(jīng)理：劉建平
成立日期：2006年7月19日
電話：021-68609600
聯(lián)系人：王音然
四、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：呂紅、安冬
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：安冬
五、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：許培菁
經(jīng)辦會計師：許培菁、張亞旎
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第六部分基金份額的分類一、基金份額分類本基金根據(jù)銷售服務(wù)費和注冊登記機(jī)構(gòu)的不同進(jìn)行基金份額類別劃分。當(dāng)注冊登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司時，本基金將設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。當(dāng)注冊登記機(jī)構(gòu)為中歐基金管理有限公司時，本基金將設(shè)C類、D類和E類三類基金份額，三類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，三類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。根據(jù)基金實際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類進(jìn)行調(diào)整并公告。二、基金份額類別的限制投資人可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同、招募說明書約定因認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。本基金五類基金份額的金額限制如下表：A類基金B(yǎng)類基金C類基金D類基金E類基金份額類別份額份額份額份額份額銷售服務(wù)費（年費0.25%0.01%0.25%0.01%0.25%率）首次認(rèn)購最低金1元500萬元1元500萬元0.01元額首次申購最低金1元500萬元0.01元0.01元0.01元額追加認(rèn)購最低金1元100元1元100元0.01元額
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 D類基金份額 E類基金份額
銷售服務(wù)費（年費率） 0.25% 0.01% 0.25% 0.01% 0.25%
首次認(rèn)購最低金額 1元 500萬元 1元 500萬元 0.01元
首次申購最低金額 1元 500萬元 0.01元 0.01元 0.01元
追加認(rèn)購最低金額 1元 100元 1元 100元 0.01元
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）A類基金B(yǎng)類基金C類基金D類基金E類基金份額類別份額份額份額份額份額追加申購最低金0.01元100元0.01元0.01元0.01元額基金賬戶最低基0.01份1份0.01份0.01份0.01份金份額余額本基金首次認(rèn)（申）購最低金額、追加認(rèn)（申）購最低金額、基金賬戶最低基金份額余額等交易控制以銷售渠道規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于以上要求?；鸸芾砣丝梢耘c基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。三、基金份額的自動升降級當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的某級基金份額達(dá)到上一級基金份額類別的最低份額要求時，登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該級基金份額類別全部升級為同一注冊登記機(jī)構(gòu)的上一級基金份額類別。當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級基金份額最低份額要求時，登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為同一注冊登記機(jī)構(gòu)的下一級基金份額。不同注冊登記機(jī)構(gòu)間的基金份額不可以升降級。1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過500萬份時，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。2、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。3、2022年11月10日，基金管理人發(fā)布《中歐基金管理有限公司關(guān)于中歐貨幣市場基金取消C類與D類基金份額的自動升降級業(yè)務(wù)并降低D類基金份額最低交易限額的公告》。自2022年11月14日起，本基金C類基金份額和D類基金份額取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)，即C類基金份額持有人在單個基金賬戶保留
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 D類基金份額 E類基金份額
追加申購最低金額 0.01元 100元 0.01元 0.01元 0.01元
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 1份 0.01份 0.01份 0.01份
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的基金份額達(dá)到或超過500萬份時，本基金份額的注冊登記機(jī)構(gòu)將不再把其在該
基金賬戶持有的C類基金份額升級為D類基金份額；D類基金份額持有人在單個
基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，本基金份額的注冊登記機(jī)構(gòu)將不再把
其在該基金賬戶持有的D類基金份額降級為C類基金份額。
4、投資人在提交認(rèn)/申購申請時，應(yīng)正確填寫所認(rèn)/申購基金份額的代碼（A
類、B類、C類、D類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所
造成的認(rèn)/申購申請無效或認(rèn)/申購為錯誤類別基金的后果由投資人自行承擔(dān)。投
資人認(rèn)/申購申請確認(rèn)成交后，實際獲得的基金份額類別以本基金的登記機(jī)構(gòu)根
據(jù)上述規(guī)則確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。
5、本基金E類基金份額不適用上述份額升降級機(jī)制。
6、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金
份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前依照《信息披
露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
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第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同
及其它法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2012年10月10日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2012]1345號文批準(zhǔn)募集。募集期為2012年11月26日至2012年12月7日。
經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所有限公司驗資，按照每份基金份額面值人民幣
1.00元計算，募集期A類基金份額共募集597,867,438.95份，B類基金份額共
募集979,519,787.56份，總計1,577,387,226.51份基金份額（含利息轉(zhuǎn)份額），
有效認(rèn)購戶數(shù)為2,639戶。
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第八部分基金合同的生效
一、基金合同生效
本基金基金合同于2012年12月12日正式生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
三、基金份額類別設(shè)置
1、基金份額分類
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費和注冊登記機(jī)構(gòu)的不同進(jìn)行基金份額類別劃分。當(dāng)注
冊登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司時，本基金將設(shè)A類和B類兩類基
金份額，兩類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，兩類基金份額單獨設(shè)置
基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。當(dāng)注冊登記機(jī)
構(gòu)為中歐基金管理有限公司時，本基金將設(shè)C類、D類和E類三類基金份額，三
類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，三類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，
并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
根據(jù)基金實際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類
進(jìn)行調(diào)整并公告。
2、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得
互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同、招募說明書約定因認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等
交易而發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。
本基金各級基金份額的金額限制具體見招募說明書。
3、基金份額的自動升降級
當(dāng)投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額達(dá)到上一級基金份額類別的
最低份額要求時，登記機(jī)構(gòu)自動將投資者在該基金賬戶保留的該級基金份額類別
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全部升級為同一注冊登記機(jī)構(gòu)的上一級基金份額類別。當(dāng)投資者在單個基金賬戶
保留的某類基金份額不能滿足該級基金份額最低份額要求時，登記機(jī)構(gòu)自動將投
資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為同一注冊登記機(jī)構(gòu)的下一級
基金份額。
本基金E類基金份額不適用上述份額升降級機(jī)制。
本基金各類基金份額（E類基金份額除外）升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，由基
金管理人在招募說明書中規(guī)定。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額
升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整之日前依照《信息披露辦
法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
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第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況針對某類
份額變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)
構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。
若基金管理人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、移動通信或網(wǎng)上交易等非現(xiàn)場
方式實現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦
法詳見銷售機(jī)構(gòu)公告。
在條件成熟時，本基金可在交易所內(nèi)申購與贖回，具體事宜由基金管理人根
據(jù)交易所的相關(guān)規(guī)定另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
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或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或
轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一個開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
本基金A類、B類份額自2012年12月24日開始辦理日常申購、贖回、轉(zhuǎn)
換及定期定額投資業(yè)務(wù)。
本基金C類、D類份額自2016年5月12日開始辦理日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換
及定期定額投資業(yè)務(wù)。
本基金E類份額自2022年7月13日開始辦理日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期
定額投資業(yè)務(wù)。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.000元的
基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額持有人贖回基金份額時，該贖回份額對應(yīng)的待支付收益將與贖
回款項一起結(jié)算并支付；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
投資人贖回申請經(jīng)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)成功后，基金管理人將指示基金托管人在T
＋2日(包括該日)內(nèi)按有關(guān)規(guī)定將贖回款項從基金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖
回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
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基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)
點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申
購款項退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購A類基金份額的單筆最低金額為人民
幣1元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元?；鸸芾砣酥变N網(wǎng)點（具
體規(guī)定請至基金管理人公司網(wǎng)站查詢）的A類基金份額的首次單筆最低申購金額
為人民幣10,000元，追加申購的單筆最低金額為人民幣10,000元；投資人通過
其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購B類基金份額的單筆最低金額為人民幣500萬元，追加申
購的單筆最低金額為人民幣100元。投資人累計持有本基金A類或B類基金份額
500萬份（含）以上，追加申購A類基金份額后自動升級為B類基金份額的，追
加申購的單筆最低金額不受B類基金份額追加申購單筆最低金額限制。投資人通
過其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購C類基金份額的單筆最低金額為人民幣0.01元，追加
申購的單筆最低金額為人民幣0.01元?；鸸芾砣酥变N柜臺的C類基金份額的
首次單筆最低申購金額為人民幣10,000元，追加申購的單筆最低金額為人民幣
10,000元；投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購D類基金份額的單筆最低金額為
人民幣0.01元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元?；鸸芾砣酥变N柜
臺的D類基金份額的首次單筆最低申購金額為人民幣10,000元，追加申購的單
筆最低金額為人民幣10,000元。
投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購E類基金份額的單筆最低金額為人民幣
0.01元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元?；鸸芾砣酥变N柜臺的E
類基金份額的首次單筆最低申購金額為人民幣10,000元，追加申購的單筆最低
金額為人民幣10,000元。
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在不違反前述規(guī)定的前提下,各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他
規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，對于B類基金份額單
筆贖回不得少于1份；若某筆份額減少類業(yè)務(wù)導(dǎo)致單個基金交易賬戶的該類基金
份額余額不足1份的，登記機(jī)構(gòu)有權(quán)對該基金份額持有人在該基金交易賬戶持有
的該類基金份額做全部贖回處理（份額減少類業(yè)務(wù)指贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、非交易過
戶等業(yè)務(wù)，具體種類以相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)）。
對于A類、C類、D類和E類基金份額單筆贖回不得少于0.01份；若某筆份
額減少類業(yè)務(wù)導(dǎo)致單個基金交易賬戶的該類基金份額余額不足0.01份的，登記
機(jī)構(gòu)有權(quán)對該基金份額持有人在該基金交易賬戶持有的該類基金份額做全部贖
回處理（份額減少類業(yè)務(wù)指贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、非交易過戶等業(yè)務(wù)，具體種類以相
關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)）。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見定期更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
六、申購和贖回的價格、費用
1、申購與贖回的價格
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
2、申購和贖回的費用
除法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定外，本基金不收取申購費用與贖回費用。
3、申購份額的計算
本基金申購份額的計算公式如下：
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申購份額＝申購金額/1.00
申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確定，計算結(jié)果保留
到小數(shù)點2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財
產(chǎn)。
例2：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類份額，則其可得
到的申購份額計算如下：
申購份額＝10,000/1.00＝10,000份
4、贖回金額的計算
投資人贖回基金份額時，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額＝贖回份額×1.00+贖回份額對應(yīng)的未付收益
贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元加上贖回份額對應(yīng)的未付收益，
計算結(jié)果保留到小數(shù)點2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤
差計入基金財產(chǎn)。
例3：某投資人持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資人贖回
100,000份，贖回的100,000份對應(yīng)的未付收益為50元，則贖回金額的計算為：
贖回金額＝100,000×1.00+50＝100,050（元）
例4：某投資人持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資人贖回
50,000份，贖回的50,000份對應(yīng)的未付收益為-30元，則贖回金額的計算為：
贖回金額＝50,000×1.00-30＝49,970（元）
5、當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請
征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
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投資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%集中度的情形時。
7、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投
資者單日或單筆申購金額上限的。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購
時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫
停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的
資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不
確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請
或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
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產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中
國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支
付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未
支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若
出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請
贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分贖回申請予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前
提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回
申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一并處
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理，無優(yōu)先權(quán)并以下一個開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一工
作日基金總份額30%的，基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超出該比例的
贖回申請實施延期辦理，對該單個基金份額持有人剩余贖回申請與其他賬戶贖回
申請按前述條款處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個工作日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日，在至少一種
指定媒介，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個開放日的各級
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申
購或贖回時，基金管理人將提前一個工作日，在至少一種指定媒介，刊登基金重
新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各
級基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重
復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的
頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前三個
工作日，在至少一種指定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重
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新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各級基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益及七日年化收益率。
5、基金管理人依法根據(jù)上述約定所進(jìn)行的公告應(yīng)報中國證監(jiān)會和基金管理
人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在同一注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機(jī)
構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
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十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
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第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在力爭基金資產(chǎn)安全性和較高流動性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)
定收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下：
1、現(xiàn)金；
2、通知存款；
3、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
4、短期融資券；
5、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；
6、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；
7、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；
8、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；
9、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；
10、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在
履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金根據(jù)對短期利率變動的預(yù)測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主
動性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，
在控制風(fēng)險和保證流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
1、利率預(yù)期與目標(biāo)剩余期限管理策略
通過對宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金市場供求狀況等因素的跟蹤分析，預(yù)測政府宏觀
經(jīng)濟(jì)政策取向和資金市場供求變化趨勢，以此為依據(jù)預(yù)測金融市場利率變化趨
勢。
根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)和短期資金市場的利率走勢，來確定投資組合的平均剩余到
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期期限。具體而言,在預(yù)計市場利率上升時，適當(dāng)縮短投資品種的平均期限；在
預(yù)計利率下降時，適當(dāng)延長投資品種的平均期限。
2、類屬配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場規(guī)模、收
益性和流動性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益
性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。
3、回購策略
1）息差放大策略：該策略是指利用回購利率低于債券收益率的機(jī)會通過循
環(huán)回購以放大債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式是利用買入債券進(jìn)行
正回購，再利用回購融入資金購買收益率較高債券品種，如此循環(huán)至回購期結(jié)束
賣出債券償還所融入資金。在進(jìn)行回購放大操作時，基金管理人將嚴(yán)格遵守相關(guān)
法律法規(guī)關(guān)于債券正回購的有關(guān)規(guī)定。
2）逆回購策略：基金管理人將密切關(guān)注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金
需求激增的機(jī)會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)
會。
4、收益率曲線策略
本基金將根據(jù)債券市場收益率曲線以及隱含的即期收益率和遠(yuǎn)期利率提供
的價值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對資金面的分析，匹配各期限的回購與債券品種的到期日，
實現(xiàn)現(xiàn)金流的有效管理。
5、現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資
金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作和債券品種的期
限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭
取較高收益。
四、投資決策
1、投資決策依據(jù)
投資決策依據(jù)包括：國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的有關(guān)規(guī)定；宏
觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、微觀企業(yè)運(yùn)行趨勢；證券市場走勢。
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2、投資決策原則
合法合規(guī)、保密、忠于客戶、資產(chǎn)分離、責(zé)任分離、謹(jǐn)慎投資、公平交易及
嚴(yán)格控制。
3、投資決策機(jī)制
本基金投資的主要組織機(jī)構(gòu)包括投資決策委員會、投資策略組負(fù)責(zé)人、基金
經(jīng)理、研究部和中央交易室，投資過程須接受風(fēng)險管理部、監(jiān)察稽核部的監(jiān)督和
信息技術(shù)部、基金運(yùn)營部的技術(shù)支持。
其中，投資決策委員會作為公司基金投資決策的最高機(jī)構(gòu)，對基金投資的重
大問題進(jìn)行決策，并在必要時做出修改。
投資策略組負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本策略組內(nèi)投資策略和內(nèi)外部溝通工作，并監(jiān)控、審
查基金資產(chǎn)的投資業(yè)績和策略風(fēng)險。
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的原則和決議精神，結(jié)合證券池及有關(guān)研究報
告，負(fù)責(zé)投資組合的構(gòu)建和日常管理，向中央交易室下達(dá)投資指令并監(jiān)控組合倉
位。
4、投資決策程序
本基金通過對不同層次的決策主體明確投資決策權(quán)限，建立完善的投資決策
體系和投資運(yùn)作流程：
（1）投資決策委員會會議：由投資決策委員會主席主持，對基金總體投資
政策、業(yè)績表現(xiàn)和風(fēng)險狀況、基金投資授權(quán)方案等重大投資決策事項進(jìn)行深入分
析、討論并做出決議。
（2）在借助外部研究成果的基礎(chǔ)上，研究部同時進(jìn)行獨立的內(nèi)部研究。
（3）基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會授權(quán)和會議決議，在研究部的研究支持
下，擬定投資計劃，并進(jìn)行投資組合構(gòu)建或調(diào)整。在組合構(gòu)建和調(diào)整的過程中，
基金經(jīng)理必須嚴(yán)格遵守基金合同的投資限制及其他要求。
（4）中央交易室按照有關(guān)制度流程負(fù)責(zé)執(zhí)行基金經(jīng)理的投資指令，并擔(dān)負(fù)
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一線風(fēng)險監(jiān)控職責(zé)。
5、風(fēng)險分析與績效評估
數(shù)量分析師負(fù)責(zé)定期和不定期就投資目標(biāo)實現(xiàn)情況、業(yè)績歸因分析、跟蹤誤
差來源等方面，對基金進(jìn)行投資績效評估，并提供相關(guān)報告?；鸾?jīng)理可以據(jù)此
評判投資策略，進(jìn)而調(diào)整投資組合。
6、組合監(jiān)控與調(diào)整
基金經(jīng)理將跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和發(fā)展預(yù)期以及證券市場的發(fā)展變化，結(jié)合基
金當(dāng)期的申購和贖回現(xiàn)金流量情況，以及組合風(fēng)險與績效評估的結(jié)果，對投資組
合進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。
五、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天；
（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不
得超過該證券的10%；
（3）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
（4）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（5）本基金通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（6）在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（7）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動
利率債券的攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
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（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益
人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（12）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)
信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA
級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級
下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣
出；
（13）除發(fā)生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超
過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（14）本基金投資的短期融資券的信用評級應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i.國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
ii.國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為
準(zhǔn)。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
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120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（17）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（21）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述（12）、（13）、（14）、（19）、（20）項外，由于證券市場波動、上市公
司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約
定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)
準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、本基金不得投資于以下金融工具
（1）股票及權(quán)證；
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（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管
人發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）與基金管理人的股東進(jìn)行交易，通過交易上的安排人為降低投資組合
的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（9）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當(dāng)程序后，如適用于本基金，則
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本基金投資不再受相關(guān)限制。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：同期七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)基金的
投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）
作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比
較基準(zhǔn)適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人
大會。
七、風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其預(yù)期收益和
風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
八、基金的融資融券
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行融資融券。
九、投資組合平均剩余期限的計算
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算
備付金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金)、一年以內(nèi)(含一年)的
銀行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、期限在一
年以內(nèi)(含一年)的逆回購、期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)、買斷式回
購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會及中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)(含一年)正回購、買斷式回
購產(chǎn)生的待返售債券等。
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采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2.各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（2）一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)
議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算。
（4）回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的
實際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余
天數(shù)計算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十、基金的評級
基金管理人可以委托國際權(quán)威的評級機(jī)構(gòu)對本基金進(jìn)行評級。評級將有效監(jiān)
督基金管理人的運(yùn)作行為，幫助基金管理人完善內(nèi)控制度，降低本基金的運(yùn)作、
投資風(fēng)險，進(jìn)一步保護(hù)基金份額持有人的權(quán)利。
根據(jù)最高級的國際評級標(biāo)準(zhǔn)，貨幣市場基金的投資組合平均剩余期限一般為
60天?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)評級機(jī)構(gòu)的要求和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定采用更短的
投資組合平均剩余期限進(jìn)行投資管理。
十一、基金投資組合報告
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本投資組合報告，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第1季度報告，所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況序號項目金額（元）占基金總資產(chǎn)的比例（%）1固定收益投資14,961,028,246.8974.64其中：債券14,961,028,246.8974.64資產(chǎn)支持證券--買入返售金融資23,332,858,456.3116.63產(chǎn)其中：買斷式回購的買入返售金--融資產(chǎn)銀行存款和結(jié)算31,707,116,875.778.52備付金合計4其他資產(chǎn)44,155,283.880.225合計20,045,158,862.85100.002、報告期債券回購融資情況序號項目占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）1報告期內(nèi)債券回購融資余額4.32其中：買斷式回購融資-占基金資產(chǎn)凈序號項目金額（元）值的比例（%）
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 14,961,028,246.89 74.64
其中：債券 14,961,028,246.89 74.64
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 3,332,858,456.31 16.63
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,707,116,875.77 8.52
4 其他資產(chǎn) 44,155,283.88 0.22
5 合計 20,045,158,862.85 100.00
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 4.32
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）2報告期末債券回購融資余額--其中：買斷式回購融資--注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。3、基金投資組合平均剩余期限3.1投資組合平均剩余期限基本情況項目天數(shù)報告期末投資組合平均剩余期限85報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值90報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值69報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例各期限資產(chǎn)占基金資各期限負(fù)債占基金資序號平均剩余期限產(chǎn)凈值的比例（%）產(chǎn)凈值的比例（%）130天以內(nèi)26.15-其中：剩余存續(xù)期超過397天--的浮動利率債230天（含）—60天7.27-其中：剩余存續(xù)期超過397天--的浮動利率債360天（含）—90天43.10-其中：剩余存續(xù)期超過397天--
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 85
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 90
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 69
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 26.15 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 7.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 43.10 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 - -
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）的浮動利率債490天（含）—120天1.29-其中：剩余存續(xù)期超過397天--的浮動利率債5120天（含）—397天（含）21.85-其中：剩余存續(xù)期超過397天--的浮動利率債合計99.66-4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合序號債券品種攤余成本（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（%）1國家債券701,422,255.773.502央行票據(jù)--3金融債券536,234,864.842.68其中：政策性金393,003,350.081.96融債4企業(yè)債券21,224,169.050.115企業(yè)短期融資券80,527,695.590.406中期票據(jù)154,640,799.670.777同業(yè)存單13,466,978,461.9767.228其他--9合計14,961,028,246.8974.67剩余存續(xù)期超過10397天的浮動利--率債券注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現(xiàn)式債券的成本包
的浮動利率債
4 90天（含）—120天 1.29 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 21.85 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 99.66 -
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 701,422,255.77 3.50
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 536,234,864.84 2.68
其中：政策性金融債 393,003,350.08 1.96
4 企業(yè)債券 21,224,169.05 0.11
5 企業(yè)短期融資券 80,527,695.59 0.40
6 中期票據(jù) 154,640,799.67 0.77
7 同業(yè)存單 13,466,978,461.97 67.22
8 其他 - -
9 合計 14,961,028,246.89 74.67
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)債券數(shù)量占基金資產(chǎn)凈值比例序號債券代碼債券名稱攤余成本（元）（張）（%）24浙商銀行111241317110,000,000995,974,972.214.97CD17124寧波銀行21124714886,000,000597,958,675.262.98CD16524交通銀行31124063205,000,000499,471,455.292.49CD32024交通銀行41124063645,000,000498,599,934.872.49CD36425貼現(xiàn)國債52599175,000,000498,405,078.832.491724交通銀行61124063885,000,000498,308,601.272.49CD38824吉林銀行71124708245,000,000498,285,491.632.49CD23724鄭州銀行81124726805,000,000497,964,059.982.49CD31724浙商銀行91124131155,000,000497,816,240.032.48CD11525富邦華一101125903603,000,000299,875,266.811.50銀行CD0047“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離項目偏離情況
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112413171 24浙商銀行CD171 10,000,000 995,974,972.21 4.97
2 112471488 24寧波銀行CD165 6,000,000 597,958,675.26 2.98
3 112406320 24交通銀行CD320 5,000,000 499,471,455.29 2.49
4 112406364 24交通銀行CD364 5,000,000 498,599,934.87 2.49
5 259917 25貼現(xiàn)國債17 5,000,000 498,405,078.83 2.49
6 112406388 24交通銀行CD388 5,000,000 498,308,601.27 2.49
7 112470824 24吉林銀行CD237 5,000,000 498,285,491.63 2.49
8 112472680 24鄭州銀行CD317 5,000,000 497,964,059.98 2.49
9 112413115 24浙商銀行CD115 5,000,000 497,816,240.03 2.48
10 112590360 25富邦華一銀行CD004 3,000,000 299,875,266.81 1.50
項目 偏離情況
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù)0報告期內(nèi)偏離度的最高值0.0562%報告期內(nèi)偏離度的最低值-0.0494%報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值0.0253%報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明本基金本報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值未達(dá)到0.25%。報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明本基金本報告期內(nèi)正偏離度的絕對值未達(dá)到0.5%。8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。9、投資組合報告附注9.1本基金按照實際利率計算賬面價值，即計價對象以買入成本列示，按實際利率或商定利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.0000元。9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，浙商銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到中國銀行間市場交易商協(xié)會的處罰。寧波銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局的處罰。交通銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。其余前十大持有證券的發(fā)行主體本報告期內(nèi)沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0562%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0494%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0253%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）序號名稱金額（元）1存出保證金24,370.672應(yīng)收證券清算款-3應(yīng)收利息-4應(yīng)收申購款44,130,913.215其他應(yīng)收款-6其他-7合計44,155,283.889.4投資組合報告附注的其他文字描述部分本報告中因四舍五入原因，投資組合報告中市值占總資產(chǎn)或凈資產(chǎn)比例的分項之和與合計可能存在尾差。
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 24,370.67
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 44,130,913.21
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 44,155,283.88
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第十一部分基金的業(yè)績基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。本基金合同生效日2012年12月12日，本次更新基金業(yè)績截止日2025年3月31日。中歐貨幣A業(yè)績比凈值收業(yè)績比較較基準(zhǔn)凈值收益率階段益率標(biāo)基準(zhǔn)收益收益率①-③②-④①準(zhǔn)差②率③標(biāo)準(zhǔn)差④2020.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%020.12.312021.01.01-22.08%0.00%1.35%0.00%0.73%0.00%021.12.312022.01.01-21.76%0.00%1.35%0.00%0.41%0.00%022.12.312023.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%023.12.312024.01.01-21.71%0.00%1.35%0.00%0.36%0.00%024.12.312012.12.12-239.47%0.00%16.61%0.00%22.86%0.00%025.03.31中歐貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.08% 0.00% 1.35% 0.00% 0.73% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 1.76% 0.00% 1.35% 0.00% 0.41% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.71% 0.00% 1.35% 0.00% 0.36% 0.00%
2012.12.12-2025.03.31 39.47% 0.00% 16.61% 0.00% 22.86% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）業(yè)績比凈值收業(yè)績比較較基準(zhǔn)凈值收益率階段益率標(biāo)基準(zhǔn)收益收益率①-③②-④①準(zhǔn)差②率③標(biāo)準(zhǔn)差④2020.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%020.12.312021.01.01-22.33%0.00%1.35%0.00%0.98%0.00%021.12.312022.01.01-22.01%0.00%1.35%0.00%0.66%0.00%022.12.312023.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%023.12.312024.01.01-21.95%0.00%1.35%0.00%0.60%0.00%024.12.312012.12.12-243.65%0.00%16.61%0.00%27.05%0.00%025.03.31中歐貨幣C業(yè)績比凈值收業(yè)績比較較基準(zhǔn)凈值收益率階段益率標(biāo)基準(zhǔn)收益收益率①-③②-④①準(zhǔn)差②率③標(biāo)準(zhǔn)差④2020.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%020.12.312021.01.01-22.08%0.00%1.35%0.00%0.73%0.00%021.12.31
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.33% 0.00% 1.35% 0.00% 0.98% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 2.01% 0.00% 1.35% 0.00% 0.66% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.95% 0.00% 1.35% 0.00% 0.60% 0.00%
2012.12.12-2025.03.31 43.65% 0.00% 16.61% 0.00% 27.05% 0.00%
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.08% 0.00% 1.35% 0.00% 0.73% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）2022.01.01-21.79%0.00%1.35%0.00%0.44%0.00%022.12.312023.01.01-21.92%0.00%1.35%0.00%0.57%0.00%023.12.312024.01.01-21.70%0.00%1.35%0.00%0.35%0.00%024.12.312016.06.01-222.02%0.00%11.92%0.00%10.10%0.00%025.03.31中歐貨幣D業(yè)績比凈值增業(yè)績比較較基準(zhǔn)凈值收益率階段長率標(biāo)基準(zhǔn)收益收益率①-③②-④①準(zhǔn)差②率③標(biāo)準(zhǔn)差④2020.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%020.12.312021.01.01-22.33%0.00%1.35%0.00%0.98%0.00%021.12.312022.01.01-22.01%0.00%1.35%0.00%0.66%0.00%022.12.312023.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%023.12.312024.01.01-21.95%0.00%1.35%0.00%0.60%0.00%024.12.312016.09.20-223.66%0.00%11.51%0.00%12.14%0.00%025.03.31
2022.01.01-2022.12.31 1.79% 0.00% 1.35% 0.00% 0.44% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 1.92% 0.00% 1.35% 0.00% 0.57% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.70% 0.00% 1.35% 0.00% 0.35% 0.00%
2016.06.01-2025.03.31 22.02% 0.00% 11.92% 0.00% 10.10% 0.00%
階段 凈值收益率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.33% 0.00% 1.35% 0.00% 0.98% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 2.01% 0.00% 1.35% 0.00% 0.66% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.95% 0.00% 1.35% 0.00% 0.60% 0.00%
2016.09.20-2025.03.31 23.66% 0.00% 11.51% 0.00% 12.14% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）中歐貨幣E業(yè)績比凈值增業(yè)績比較較基準(zhǔn)凈值收益率階段長率標(biāo)基準(zhǔn)收益收益率①-③②-④①準(zhǔn)差②率③標(biāo)準(zhǔn)差④2023.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%023.12.312024.01.01-21.71%0.00%1.35%0.00%0.35%0.00%024.12.312022.07.14-24.80%0.00%3.67%0.00%1.14%0.00%025.03.31
階段 凈值收益率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023.01.01-2023.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.71% 0.00% 1.35% 0.00% 0.35% 0.00%
2022.07.14-2025.03.31 4.80% 0.00% 3.67% 0.00% 1.14% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。基金
管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益
歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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第十三部分基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.000元。
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每
日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資
產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值前，
本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與
“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)
風(fēng)險控制的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達(dá)到或超過0.5%的情形，基金
管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進(jìn)
行價值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，同時基金管理人應(yīng)
編制并披露臨時報告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
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按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化收益率是
指以日結(jié)轉(zhuǎn)份額方式將最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到
0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外
公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4
位或基金7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
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據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
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金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)
當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
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第十四部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、本基金A類基金份額和B類基金份額的收益分配為“每日分配、按月支
付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為A
類基金份額和B類基金份額的投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每月集中支付。
本基金C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額的收益分配為“每日分配，
按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，
為C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額的投資人每日計算當(dāng)日收益并分
配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點
后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金A類基金份額和B類基金份額每日進(jìn)行收益計算并分配，每月累
計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回
基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，
則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，其累計收益為負(fù)值，則縮減投資人基金份額。
投資人贖回基金份額時，其對應(yīng)收益將立即結(jié)清；若收益為負(fù)值，則從投資人贖
回基金款中扣除；本基金C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額每日進(jìn)行
收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)
方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人在當(dāng)日收益支付時，若
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當(dāng)日凈收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時，則保持
投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，
若當(dāng)日凈收益小于零時，則相應(yīng)縮減投資人基金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。本基金
按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然
日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益
率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中
國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金A類基金份額和B類基金份額每月例行對上月實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)
轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每月例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。本基金C類基金份額、
D類基金份額和E類基金份額每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)
假日順延)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見
本招募說明書的第十七部分。
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第十五部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，對于由B類降級為A類的
基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后確認(rèn)日起適用A類基金份額的費
率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份
額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其升級后確認(rèn)日起享受B類基金份額的費率。
本基金C類、E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，D類基金份額的年
銷售服務(wù)費率為0.01%，E類基金份額不參與基金份額升降級。
五類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金
銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支付給基金管理人相關(guān)結(jié)算賬戶，由基金管理人代付給銷售機(jī)構(gòu)。若
遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
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4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行。
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第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)從業(yè)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
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第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
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公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大
利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指
定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載基金
合同生效公告。
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（四）基金凈值信息
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金合同生效至
前一日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×10000
其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份
額。
本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率以最近七個自然日的每
萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計算公式為：
365/77ìü?é?R?ù?i
í1+-1y′100%?ê?÷ú
10000??è???i=1?t7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自
然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所
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審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報
告或者年度報告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過20%的情形，為保障
其他投資者利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末
持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會
認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》并登
載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)
凈值偏離度絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
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23、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將
有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，并
予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或
電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
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基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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第十八部分風(fēng)險揭示
本基金為貨幣市場基金，其面臨的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信
用風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主
要包括：
1、政策風(fēng)險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、證券市場監(jiān)管政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金
的投資品種可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣
市場投資工具市場價格的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、購買力風(fēng)險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，
從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、曲線形變風(fēng)險
久期等指標(biāo)對利率風(fēng)險的衡量是建立在收益率曲線只發(fā)生平行位移的前提
下。但收益率曲線可能會發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無法
全面反映利率風(fēng)險的真實水平。
6、再投資風(fēng)險
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。
（二）流動性風(fēng)險
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流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支
付所引致的風(fēng)險。
（三）信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用
狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易
對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
（四）操作風(fēng)險
操作風(fēng)險是指基金運(yùn)作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易
錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
（五）管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不
充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
（六）合規(guī)性風(fēng)險
合規(guī)風(fēng)險指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反
基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
（七）本基金的特有風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波
動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。
（八）其它風(fēng)險
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些
工具，基金可能會面臨一些特殊的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；
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3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險；
5、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險
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第十九部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
二、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
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6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
8、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所
審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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第二十部分基金合同內(nèi)容摘要
基金合同內(nèi)容摘要見附件一。
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第二十一部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要見附件二。
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第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
本基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)
內(nèi)容，基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)
項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人交易資料的寄送服務(wù)
每次交易結(jié)束后，基金份額持有人可在T＋2個工作日后通過銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)
點查詢和打印確認(rèn)單；在每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)或基金管理
人按基金份額持有人意愿，向有交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式寄
送季度對賬單；在每年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)或基金管理人按基金
份額持有人意愿，對所有的基金份額持有人以書面或電子文件形式寄送年度對賬
單。
二、在線服務(wù)
基金份額持有人可以通過本基金公司的網(wǎng)站www.zofund.com訂制基金信息
資訊、并享受本基金管理人為基金份額持有人提供的投資報告服務(wù)。
三、查詢與咨詢服務(wù)
中歐基金公司客服中心為基金份額持有人提供7×24小時的電話語音服務(wù)，
基金份額持有人可通過客服電話021－68609700，400－700－9700（免長途話費）
的語音系統(tǒng)或登錄公司網(wǎng)站www.zofund.com查詢基金凈值、基金賬戶信息、基
金產(chǎn)品介紹等情況，人工座席在工作時間（周一至周五，9：00－17：00）還將
為基金份額持有人提供周到的人工答疑服務(wù)。
四、投訴受理
基金份額持有人可撥打客服中心電話021－68609700，400－700－9700（免
長途話費）投訴直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)的人員及其服務(wù)。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第二十三部分其他應(yīng)披露事項以下為本基金管理人自2024年5月1日至2025年4月30日刊登于中國證監(jiān)會指定媒介的公告序號公告事項披露日期1中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2024年6月）2024-06-152中歐貨幣市場基金B(yǎng)類、D類基金份額恢復(fù)非個2024-06-17人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告3中歐貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新2024-06-254中歐貨幣市場基金B(yǎng)類、D類基金份額暫停非個2024-06-27人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告5中歐貨幣市場基金C類份額暫停非個人投資者大2024-07-04額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告6中歐貨幣市場基金2024年第2季度報告2024-07-197中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2024-07-19二季度報告的提示性公告8中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富渠道暫停2024-07-31申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告9中歐貨幣市場基金2024年中期報告2024-08-3110中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年中2024-08-31期報告的提示性公告11中歐基金管理有限公司關(guān)于開通旗下部分FOF基2024-10-18金與中歐貨幣市場基金C類、D類份額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告12中歐貨幣市場基金2024年第3季度報告2024-10-2513中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2024-10-25
序號 公告事項 披露日期
1 中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2024年6月） 2024-06-15
2 中歐貨幣市場基金B(yǎng)類、D類基金份額恢復(fù)非個人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-06-17
3 中歐貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-06-25
4 中歐貨幣市場基金B(yǎng)類、D類基金份額暫停非個人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-06-27
5 中歐貨幣市場基金C類份額暫停非個人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-07-04
6 中歐貨幣市場基金2024年第2季度報告 2024-07-19
7 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第二季度報告的提示性公告 2024-07-19
8 中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富渠道暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-07-31
9 中歐貨幣市場基金2024年中期報告 2024-08-31
10 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年中期報告的提示性公告 2024-08-31
11 中歐基金管理有限公司關(guān)于開通旗下部分FOF基金與中歐貨幣市場基金C類、D類份額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 2024-10-18
12 中歐貨幣市場基金2024年第3季度報告 2024-10-25
13 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第 2024-10-25
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）三季度報告的提示性公告14中歐貨幣市場基金恢復(fù)非個人投資者大額申購、2024-12-06轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告15中歐貨幣市場基金B(yǎng)類、D類份額暫停非個人投2024-12-16資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告16中歐貨幣市場基金A類份額調(diào)整非個人投資者在2024-12-18代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資申請金額確認(rèn)規(guī)則的公告17中歐貨幣市場基金調(diào)整非個人投資者大額申購、2025-01-07轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告18中歐貨幣市場基金調(diào)整非個人投資者大額申購、2025-01-15轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告19中歐基金管理有限公司關(guān)于暫停部分銷售機(jī)構(gòu)辦2025-01-18理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告20中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2025-01-22四季度報告的提示性公告21中歐貨幣市場基金2024年第4季度報告2025-01-2222中歐基金管理有限公司關(guān)于暫停部分銷售機(jī)構(gòu)辦2025-02-22理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告23中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富證券渠道2025-02-28恢復(fù)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告24中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年年2025-03-29度報告的提示性公告25中歐貨幣市場基金2024年年度報告2025-03-2926中歐基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公2025-03-31司證券交易及傭金支付情況（2024年度下半年）27中歐基金管理有限公司旗下部分基金2025年第2025-04-22
三季度報告的提示性公告
14 中歐貨幣市場基金恢復(fù)非個人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-12-06
15 中歐貨幣市場基金B(yǎng)類、D類份額暫停非個人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-12-16
16 中歐貨幣市場基金A類份額調(diào)整非個人投資者在代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資申請金額確認(rèn)規(guī)則的公告 2024-12-18
17 中歐貨幣市場基金調(diào)整非個人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 2025-01-07
18 中歐貨幣市場基金調(diào)整非個人投資者大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 2025-01-15
19 中歐基金管理有限公司關(guān)于暫停部分銷售機(jī)構(gòu)辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2025-01-18
20 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第四季度報告的提示性公告 2025-01-22
21 中歐貨幣市場基金2024年第4季度報告 2025-01-22
22 中歐基金管理有限公司關(guān)于暫停部分銷售機(jī)構(gòu)辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2025-02-22
23 中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富證券渠道恢復(fù)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2025-02-28
24 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年年度報告的提示性公告 2025-03-29
25 中歐貨幣市場基金2024年年度報告 2025-03-29
26 中歐基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度下半年） 2025-03-31
27 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2025年第 2025-04-22
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）一季度報告的提示性公告28中歐貨幣市場基金2025年第1季度報告2025-04-22
一季度報告的提示性公告
28 中歐貨幣市場基金2025年第1季度報告 2025-04-22
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第二十四部分基金的支付功能
一、支付實現(xiàn)
本基金可作為現(xiàn)金的管理工具之一，在未來技術(shù)成熟的情況下，可以與基金
份額持有人在基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的銀行賬戶相連接，作為支付手段，進(jìn)行消費
或提現(xiàn)?；鸱蓊~持有人運(yùn)用銀行賬戶實現(xiàn)本基金支付功能的指令被視為對其所
持有的相應(yīng)價值基金份額的贖回指令。
二、支付選擇
在支付功能開通后，基金份額持有人可選擇是否要求此項服務(wù)。
三、支付條件
基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)按照基金份額持有人的信用和基金資產(chǎn)規(guī)
?；蚱渌麠l件對基金份額持有人設(shè)立支付限制。
四、支付收費
使用本基金與銀行有關(guān)賬戶連接實現(xiàn)支付功能的基金份額持有人可享受所
連接銀行賬戶的費率政策，并應(yīng)遵守該銀行賬戶的相關(guān)規(guī)則。
五、違規(guī)事項
基金份額持有人違反支付規(guī)則時，基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)取消基金份額持有人的
支付指令；出現(xiàn)惡意侵害基金銷售機(jī)構(gòu)和其他基金份額持有人利益的情況，基金
銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)依法要求該持有人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
六、聲明事項
本基金開通支付功能的具體時間和實施規(guī)則以基金管理人屆時發(fā)布的公告
為準(zhǔn)。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制；也可按工本費購買本招募說明書復(fù)印件，但應(yīng)以
正本為準(zhǔn)。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第二十六部分備查文件
（一）備查文件包括：
1．中國證監(jiān)會批準(zhǔn)中歐貨幣市場基金募集的文件
2．《中歐貨幣市場基金基金合同》
3．《中歐貨幣市場基金注冊與登記過戶委托代理協(xié)議》
4．《中歐貨幣市場基金托管協(xié)議》
5．法律意見書
6．基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
7．基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
8．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件
（二）備查文件的存放地點和投資人查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人的住所，在辦公時間可供免費查閱。
中歐基金管理有限公司
2025年7月8日
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
附件一基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)
（一）基金管理人
名稱：中歐基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號8層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號上海中心大廈8
層、10層、16層
法定代表人：竇玉明
設(shè)立日期：2006年7月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2006]102號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.20億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-68609600
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
法定代表人：廖林
成立時間：1984年1月1日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀
行職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.71萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會和中國人民銀行證監(jiān)基字【1998】3
號
（三）基金份額持有人
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基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基
金投資者自依據(jù)基金合同取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同
的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)
事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
（四）基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不
限于：
1、依法募集基金；
2、自基金合同生效日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運(yùn)用并管理基金財
產(chǎn)；
3、依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費用；
4、銷售基金份額；
5、召集基金份額持有人大會；
6、依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必
要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8、選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9、擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
10、依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11、在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12、依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資融券；
14、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
15、選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
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服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
16、在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（五）基金管理人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不
限于：
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自基金合同生效日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率等基金凈值信息；
9、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他
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人泄露；
13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募
集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
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26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（六）基金托管人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不
限于：
1、自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
2、依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費用；
3、監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4、根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算。
5、提議召開或召集基金份額持有人大會；
6、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（七）基金托管人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不
限于：
1、以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2、設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
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己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6、按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定，根據(jù)
基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7、保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10、對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管
理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?
施；
11、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12、建立并保存基金份額持有人名冊；
13、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17、參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
19、因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
20、按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
管理人追償；
21、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
22、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（八）基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括
但不限于：
1、分享基金財產(chǎn)收益；
2、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3、依法申請贖回其持有的基金份額；
4、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5、出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6、查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8、對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（九）基金份額持有人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括
但不限于：
1、認(rèn)真閱讀并遵守基金合同；
2、了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3、關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4、繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5、在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
6、不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
7、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
8、返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（十）本基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托
管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
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日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（二）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點;
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決
意見的計票效力。
（三）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式等方式召開，會議
的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
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代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同
時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
3.在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
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人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
授權(quán)他人代為出席會議并表決。
（四）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大
會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱?
額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
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（五）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議
通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止基金合同以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（六）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
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（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（七）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
核準(zhǔn)或者備案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之
日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如
果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全
文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金
托管人均有約束力。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
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2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（四）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
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財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（五）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所
審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
（六）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有
約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費后，可
在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為
準(zhǔn)。
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附件二基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中歐基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號8層
法定代表人：竇玉明
成立時間：2006年7月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2006]102號
注冊資本：2.20億元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和經(jīng)中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（021）68609600
傳真：（021）33830351
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100032）
法定代表人：廖林
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯(lián)系人：郭明
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
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經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)
承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；
代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理
證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政
府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融
債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管
理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見
證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；
外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；
外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、
代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀
行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投
資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下：
（1）現(xiàn)金；
（2）通知存款；
（3）一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
（4）短期融資券；
（5）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；
（6）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；
（7）期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；
（8）期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；
（9）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；
（10）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
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具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在
履行適當(dāng)?shù)某绦蚝螅梢詫⑵浼{入投資范圍。
本基金不得投資于以下金融工具
（1）股票及權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天；
（2）本基金與由基金托管人托管的基金管理人管理的其他基金持有一家公
司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（3）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
（4）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（5）本基金通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（6）在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
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的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（7）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動
利率債券的攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益
人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（12）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)
信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA
級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級
下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣
出；
（13）除發(fā)生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超
過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（14）本基金投資的短期融資券的信用評級應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i.國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
ii.國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別。
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同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為
準(zhǔn)。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（17）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（21）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述（12）、（13）、（14）、（19）、（20）項外，由于證券市場波動、上市公
司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約
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定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)
準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人
發(fā)行的股票或債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后
可不受上述規(guī)定的限制。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關(guān)聯(lián)投
資限制進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管
人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系
的公司名單及其更新，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性。
基金管理人有責(zé)任保管真實、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時更新該名
單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)
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進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，
基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)
任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法
規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必
要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交
易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)關(guān)
聯(lián)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時向中
國證監(jiān)會報告。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參
與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風(fēng)險控制措施進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；?
管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行更新，名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人確
認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)
整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的
交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成
基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中
國證監(jiān)會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單
中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金
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管理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管
理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，
基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中
國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管
人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任控制
交易對手的資信風(fēng)險，在與核心交易對手以外的交易對手進(jìn)行交易時，由于交易
對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人墊付，其后由基金管理人要求相關(guān)責(zé)任
人進(jìn)行賠償?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是
否在名單內(nèi)列明。
6、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險而造成的損失時，先由基
金管理人墊付，之后由基金管理人要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ?
基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整?；?
托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列
明。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益與7日年化收益率計算、應(yīng)
收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣
傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、
基金合同、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托
管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
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基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反基金合同而致使
投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)
拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反基金合同約定的，應(yīng)
當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基
金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益與7日
年化收益率、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作
等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時
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以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)在下一個工作日
及時核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)
隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?
基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)
會。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨
立。
5、對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到
達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此
給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管
人對此不承擔(dān)責(zé)任。
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（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管理
人開設(shè)的中歐基金管理有限公司基金認(rèn)購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管
理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)
符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資
的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗資過程中，基金管理人
應(yīng)將募集的認(rèn)購款項劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人
在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金
的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活
動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公
司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀
行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的
名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，
并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債市
場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同
約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管
理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該
賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買
和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控
制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金
托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承
擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)
通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券
投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資
產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理
人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日
的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并以
雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率計算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益、7日年化收益率予以公布。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金
合同生效日、基金合同終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30
日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基
金份額持有人的姓名/名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)編制和保管，基金管理人和基金
托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電
子或文檔的形式。保管期限為15年。
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基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31
日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生
日后十個工作日內(nèi)提交托管人因編制基金定期報告等合理原因要求基金管理人
提供相關(guān)資料時，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延
誤提供，并保證其真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有
約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人
的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更和終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管
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協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證
監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
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