匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月09日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合（FOF） 基金代碼 025972
基金簡稱A 匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合（FOF）A 基金代碼A 025972
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期限。
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
何喆 - 2004年7月5日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明
書》第九部分"基金的投資"了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，本基金通過構(gòu)建與收益風(fēng)險水平相匹配的基金組合，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（含公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和香港互認(rèn)基金）、國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市或準(zhǔn)予注冊的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金（基金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，或者根據(jù)基金披露的定期報告最近四個季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金）等權(quán)益類資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的5%-30%（其中，本基金投資于境內(nèi)股票及境內(nèi)股票型基金占基金資產(chǎn)的比例不低于5%）。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。本基金投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%。本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)對前述比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可以調(diào)整前述投資比例。
主要投資策略 1、 資產(chǎn)配置策略 本基金以多元資產(chǎn)配置和波動率控制作為指導(dǎo)資產(chǎn)配置的主要目標(biāo)。 在多元資產(chǎn)配置上，一方面，基金經(jīng)理會利用主動和量化的手段，強(qiáng)調(diào)底層資產(chǎn)間的比較，通過對底層資產(chǎn)特性的研究，找到資產(chǎn)之間定價的錨，比較各類資產(chǎn)的性價比，以便基于基準(zhǔn)進(jìn)行配置；另一方面，基金經(jīng)理也會借助一些自上而下的方法，例如改良后的資產(chǎn)平價策略對經(jīng)典的海外資產(chǎn)給予配置比例的建議。在波動率控制上，基金經(jīng)理將基于風(fēng)險預(yù)算，對各類資產(chǎn)的比例或者篩選標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)性調(diào)整，以便使基金的風(fēng)險始終控制在預(yù)設(shè)范圍內(nèi)。 2、 基金投資策略 本基金可投資的子基金需首先滿足：子基金運作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對被投資子基金條件進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。 對于不同類別的公募基金，本基金將分別按照不同的指標(biāo)進(jìn)行篩選。此外，本基金還將定期對投資組合進(jìn)行回顧和動態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的標(biāo)的基金，增加符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金。本基金將結(jié)合市場研判，調(diào)整基金投資比例和投資標(biāo)的，動態(tài)優(yōu)化投資組合。 3、 股票投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險、保持資產(chǎn)流動性的前提下，本基金可適度參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，以增加基金收益。本基金將定性和定量分析，充分發(fā)揮基金管理人投研團(tuán)隊自上而下的主動選股能力，選擇具有長期持續(xù)增長能力的公司。 4、 債券投資策略 本基金將采用自上而下的投資策略決定債券組合久期、期限結(jié)構(gòu)配置及債券類別配置；同時在對企業(yè)債券進(jìn)行信用評級的基礎(chǔ)上，綜合考量企業(yè)債券（含公司債、企業(yè)短期融資券）的信用評級以及包括其它券種在內(nèi)的債券流動性、供求關(guān)系、收益率水平等因素，自下而上地配置債券類屬和精選個券。通過綜合運用騎乘操作、套利操作、新股認(rèn)購等策略，提高債券投資收益。 5、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略 本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的股性特征、債性特征、流動性等因素的基礎(chǔ)上，審慎篩選其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對優(yōu)惠、流動性良好，以及基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良的品種，并以合理的價格買入，爭取穩(wěn)健的投資回報。 6、資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將在嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，秉持穩(wěn)健投資原則，綜合運用久期管理、收益率曲線變動分析、收益率利差分析和公司基本面分析等積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風(fēng)險調(diào)整后收益較高的品種進(jìn)行投資，以期獲得基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健回報。 7、港股投資策略 本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場，不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金將優(yōu)先將基本面健康、業(yè)績向上彈性較大、具有估值優(yōu)勢的港股納入本基金的股票投資組合。 8、存托憑證投資策略 本基金可投資存托憑證。本基金將結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、市場估值、發(fā)行人基本面情況等因素，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的辦法，精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證進(jìn)行投資。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債新綜合財富（總值）指數(shù)收益率×75%+中證800指數(shù)收益率×14%+恒生指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整) ×1%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約收盤價收益率×5%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
風(fēng)險收益特征 本基金是一只混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金除了投資 A 股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認(rèn)購費 M＜1000萬 0.40%
M≥1000萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M＜1000萬 0.60%
M≥1000萬 1000.00元/筆
贖回費 N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。
本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個份額類別費用，且年
金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有
基金的基金管理人水平等因素可能影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)；同時，本基金可能會面臨
所持有的證券投資基金的基金運作風(fēng)險、價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。
本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持
有期為3個月，在最短持有期到期日（不含當(dāng)日）之前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申
請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后3個月內(nèi)無法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)
險。
本基金投資于內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)
合交易所有限公司上市的股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險、匯率風(fēng)險、港股通機(jī)
制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險等。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的
0-50%，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投
資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港
股通標(biāo)的股票。
本基金面臨的風(fēng)險主要有市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、職業(yè)道德風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)
險、本基金的特定風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不
一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等，詳見《匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)
招募說明書》"第十七部分風(fēng)險揭示"。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為上海市，按照該會屆時有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決
另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
匯豐晉信多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf