國聯(lián)金如意雙利一年持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
國聯(lián)金如意雙利一年持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年12月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國聯(lián)金如意雙利一年持有債券 基金代碼 025889
下屬基金簡稱 國聯(lián)金如意雙利一年持有債券A 下屬基金代碼 025889
基金管理人 國聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年12月05日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日，每筆申購的基金份額需至少持有一年
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
靳曉龍 2025年12月05日 2015年03月13日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、公開發(fā)行的次級債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券以及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他債券）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票、存托憑證)、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許證券投資基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中，投資于股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券的
比例不超過基金資產(chǎn)的20%（其中，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%）；每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、固定收益類品種投資策略；3、股票（含存托憑證）投資策略；4、國債期貨交易策略；5、信用衍生品投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型證券投資基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合型基金。 本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.50%
100萬≤M 0.30%
M≥500萬 1000.00元/筆
注：本基金對每份A類基金份額設(shè)置一年的鎖定持有期，投資者持有滿一年后贖回不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.40% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.12% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；賬戶開戶費(fèi)用、賬 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
戶維護(hù)費(fèi)；因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期披露報(bào)告為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為二級債基，可投資于股票及存托憑證，具有對相關(guān)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不能完全
規(guī)避市場下跌的風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)，在市場大幅上漲時(shí)也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場
上漲幅度。債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，該類債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金及投資者主
要面對的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變
化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性與市場一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格
表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。（2）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)。（3）投資科創(chuàng)板的風(fēng)險(xiǎn)。（4）存托憑證的投
資風(fēng)險(xiǎn)。（5）投資者依據(jù)《國聯(lián)金如意雙利一年持有期債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》參
與集合計(jì)劃獲得的國聯(lián)金如意雙利一年持有期債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，自基金合同生效之日
起全部自動(dòng)轉(zhuǎn)換為本基金B(yǎng)類基金份額。在本基金存續(xù)期間，B類基金份額只開放贖回，不開放申
購，不設(shè)置鎖定持有期。本基金對每份A類、C類基金份額設(shè)置一年的最短持有期限（即鎖定持有
期）。A類、C類基金份額在鎖定持有期內(nèi)持有人不能提出贖回申請，鎖定持有期屆滿后的下一個(gè)
工作日起可以提出贖回申請。因此A類、C類基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份
額的風(fēng)險(xiǎn)。（6）國債期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。（7）港股市場投資風(fēng)險(xiǎn)。（8）信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)。（9）
基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）再投資風(fēng)險(xiǎn)、（5）
信用風(fēng)險(xiǎn)、（6）上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、（7）購買力風(fēng)險(xiǎn)、（8）債券回購風(fēng)險(xiǎn)。
3、管理風(fēng)險(xiǎn)。4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。5、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。7、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對國聯(lián)金如意雙利一年持有期債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更注冊為本基金的核準(zhǔn)，
并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)并按其仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。
仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
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