中金豐裕穩(wěn)健一年持有期混合型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中金豐裕穩(wěn)健一年持有期混合型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月10日
送出日期：2025年11月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中金豐裕穩(wěn)健一年持有混合 基金代碼 025773
下屬基金簡稱 中金豐裕穩(wěn)健一年持有混合C 下屬基金交易代碼 025774
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年11月17日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日申購，但對于每 份基金份額設(shè)定一年最短持有期限
基金經(jīng)理 于質(zhì)冰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年11月17日
證券從業(yè)日期 2016年7月1日
基金經(jīng)理 駱毅 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年11月17日
證券從業(yè)日期 2017年9月19日
注：本基金由中金豐裕穩(wěn)健一年持有混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更而來。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（包括全市場公開募集的股票型ETF，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑證、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、公開發(fā)行的次級(jí)債、地方政府債、證券公司短期公司債券、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、短期融資券（含超短期融資券）、中期票據(jù)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、股指期貨、
國債期貨、股票期權(quán)、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的10%-30%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0-50%。其中，權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證和股票型基金等。本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨、股指期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金在綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)和資本市場的基礎(chǔ)上，通過定性和定量相結(jié)合的“自上而下”研究，形成對大類資產(chǎn)的預(yù)測，在基金合同約定的范圍內(nèi)確定債券、權(quán)益、現(xiàn)金等各類資產(chǎn)的配置比例，并隨著各類證券風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)的投資比例。具體包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略；5、信用衍生品投資策略；6、國債期貨投資策略；7、股指期貨、股票期權(quán)的投資策略；8、融資業(yè)務(wù)投資策略；9、基金投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債新綜合全價(jià)指數(shù)收益率×85%+中證800指數(shù)收益率×12%+中證港股通綜合指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）×3%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。 本基金投資于港股通標(biāo)的股票，還需面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見《中金豐裕穩(wěn)健一年持有期混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購費(fèi)（前收費(fèi)） 本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi) 本基金無贖回費(fèi)
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 費(fèi)用的計(jì)算方式及支付方式詳見招募說明書及相關(guān)公告
注：（1）本基金投資于本基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理費(fèi)。
（2）本基金投資于本基金托管人所托管的其他基金的部分不收取托管費(fèi)。
（3）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
暫無。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）債券收益率曲
線風(fēng)險(xiǎn)；（5）購買力風(fēng)險(xiǎn)；（6）上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（8）債券回購風(fēng)險(xiǎn)；2、信用風(fēng)
險(xiǎn)；3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；4、管理風(fēng)險(xiǎn)；5、估值風(fēng)險(xiǎn)；6、操作及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；7、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；8、啟用側(cè)袋機(jī)制
的風(fēng)險(xiǎn)；9、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；10、其他風(fēng)險(xiǎn)；
11、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：（1）主要投資品種和投資市場的風(fēng)險(xiǎn)；（2）本基金可以投資于其他公開募集的
基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績
表現(xiàn)；（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）股票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）港股通機(jī)制下，港股投資的風(fēng)險(xiǎn)；（6）
參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；（7）投資信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)；（8）投資期貨風(fēng)險(xiǎn)；（9）投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)；（10）
流動(dòng)性受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（11）證券公司短期公司債券投資風(fēng)險(xiǎn)；（12）最短持有期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金由中金豐裕穩(wěn)健一年持有混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更注冊而來，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2025年8月
28日證監(jiān)許可〔2025〕1886號(hào)《關(guān)于準(zhǔn)予中金豐裕穩(wěn)健一年持有混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃變更注冊的批復(fù)》
變更注冊。中國證監(jiān)會(huì)對本基金的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時(shí)相關(guān)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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