華寶安盈混合型證券投資基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶安盈混合型證券投資基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年09月02日
送出日期：2025年09月03日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華寶安盈混合基金主代碼010868
下屬基金簡(jiǎn)稱華寶安盈混合E下屬基金代碼025425
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日2021年06月08日-
及上市時(shí)間
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2023年03月04日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理曾健飛
證券從業(yè)日期2014年05月05日
本基金為偏債混合型基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的管理，追求
投資目標(biāo)
基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、
存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、
債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、
地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持
證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融工具。
投資范圍
本基金投資的信用債券其發(fā)行人委托的國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)
為AA+以上（含AA+）；其中，投資于發(fā)行人委托的國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體
信用評(píng)級(jí)為AA+的信用債券占基金信用債券資產(chǎn)的比例為0-50%；投資于發(fā)行
人委托的國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)為AAA的信用債券占基金信用債券
資產(chǎn)的比例為50%-100%。
本基金的股票投資比例為基金資產(chǎn)的0%-30%（其中投資于港股通標(biāo)的股票
的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的20%）；同業(yè)存單投資占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)20
%；可轉(zhuǎn)債投資占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%。
本基金采取積極的大類資產(chǎn)配置策略，通過(guò)宏觀策略研究，綜合考慮宏觀
經(jīng)濟(jì)、國(guó)家財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、以及市場(chǎng)流動(dòng)性等方面因素，
對(duì)相關(guān)資產(chǎn)類別的預(yù)期收益進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，決定大類資產(chǎn)配置比例。本基金
主要投資策略
采取積極的股票選擇策略，將“自上而下”的行業(yè)配置策略和“自下而上”
的股票精選策略相結(jié)合，根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特征變化的判斷，進(jìn)行
投資組合的動(dòng)態(tài)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
滬深300指數(shù)收益率*18%+中證綜合債指數(shù)收益率*80%+恒生指數(shù)收益率*
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
2%
本基金是一只主動(dòng)投資的混合型基金，其長(zhǎng)期平均預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率
低于股票型基金，高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金。本基金可通過(guò)港股通機(jī)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
制投資港股通標(biāo)的股票，還可能面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)7日≤N＜30日0.50%
30日≤N 0.00%
本基金份額類別不收取申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.00%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.10%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用50,000會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基
金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開(kāi)戶及維護(hù)
其他費(fèi)用費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期1.3%
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見(jiàn)，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資
者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決
策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1.本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為混合型基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)。本基金在股票選擇上具有一定的
主觀性，將在個(gè)股投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性，因而存在個(gè)股選擇風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金可投資股指期貨，可能面臨如杠桿風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、股指期貨展期時(shí)的流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、期貨盯市結(jié)算制度帶來(lái)的現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)、到期日風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)、連帶風(fēng)險(xiǎn)、
未平倉(cāng)合約不能繼續(xù)持有風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金的投資范圍包括國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)
險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)
險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（5）投資港股通標(biāo)的股票存在的風(fēng)險(xiǎn)：港股通制度限制帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、境外
市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對(duì)港股進(jìn)
行投資的可能。
（6）本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影
響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種
因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)和利率
風(fēng)險(xiǎn)。
3.本基金還將面臨開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶安盈混合型證券投資基金基金合同》、《華寶安盈混合型證券投資基金托管協(xié)議
》、《華寶安盈混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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