交銀施羅德恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025-07-24
送出日期：2025-07-25
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀恒生港股
基金簡稱通創(chuàng)新藥精選基金代碼024927
指數(shù)C
交銀施羅德基
中國農(nóng)業(yè)銀行股份
基金管理人金管理有限公基金托管人
有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理邵文婷開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期-
證券從業(yè)日期2016-01-25
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定
期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，
不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金采用指數(shù)化投資策略，緊密跟蹤恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)，追
投資目標(biāo)
求跟蹤偏離度與跟蹤誤差最小化。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括恒生港股通創(chuàng)新
藥精選指數(shù)的成份股（含存托憑證）及備選成份股（含存托憑證）、其他股票
（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存
托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持
債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債
券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短
期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同
業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨以及
投資范圍
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。未來在
法律法規(guī)允許的前提下，本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定參與融券業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)成份
股（含存托憑證）及備選成份股（含存托憑證）的比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的90%且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約
需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金標(biāo)的指數(shù)為恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)。
本基金主要采用組合復(fù)制策略及適當(dāng)?shù)奶娲圆呗砸愿玫母櫂?biāo)的指
數(shù)，實現(xiàn)基金投資目標(biāo)。在正常市場情況下，力爭控制本基金日均跟蹤偏離
度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或
其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理
措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
當(dāng)指數(shù)編制方法變更、成份股發(fā)生變更、成份股權(quán)重由于自由流通量調(diào)
主要投資策略
整而發(fā)生變化、成份股派發(fā)現(xiàn)金股息、配股及增發(fā)、股票長期停牌、市場流
動性不足等情況發(fā)生時，基金管理人將對投資組合進行優(yōu)化，盡量降低跟蹤
誤差。
1、股票投資策略；2、債券投資策略；3、股指期貨投資策略；4、資產(chǎn)
支持證券投資策略；5、存托憑證投資策略；6、融資、轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)
投資策略。
恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整）×95%＋人民幣銀
業(yè)績比較基準(zhǔn)
行活期存款利率（稅后）×5%
本基金是一只股票型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益理論上高于混合型基
金、債券型基金和貨幣市場基金。
本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤恒生港股通創(chuàng)新藥精選
風(fēng)險收益特征
指數(shù)，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
本基金投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見《交銀施羅德恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持有
費用類型收費方式/費率備注
期限（N）
N＜7天1.5%
贖回費
7天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關(guān)注。2、銷售機構(gòu)若有其他費
率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費0.20%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅
收”部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險、（5）購買力風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、信用風(fēng)險
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為股票型基金，投資于恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)成份股（含存托憑證）及備選成份股（含存托
憑證）的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因投資權(quán)益類資產(chǎn)而面臨權(quán)益類資產(chǎn)市
場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個股風(fēng)險
（2）標(biāo)的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風(fēng)險、（3）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險、（4）標(biāo)的指數(shù)成份股創(chuàng)新藥
行業(yè)集中風(fēng)險、（5）標(biāo)的指數(shù)部分成份股權(quán)重較大的風(fēng)險、（6）基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離及跟蹤誤差
控制未達約定目標(biāo)的風(fēng)險、（7）標(biāo)的指數(shù)值計算出錯的風(fēng)險、（8）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險、（9）成份股停牌
的風(fēng)險
（10）基金合同提前終止風(fēng)險
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元
情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因此，投資者可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險
（11）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%
（12）投資港股通標(biāo)的股票的特定風(fēng)險
本基金投資于港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風(fēng)險，具體如下：
1）港股交易失敗風(fēng)險
港股通業(yè)務(wù)目前存在每日額度。在香港聯(lián)合交易所開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨
失敗的風(fēng)險；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進行買入
交易的風(fēng)險。
2）匯率風(fēng)險
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最
終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩?
筆交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。
本基金以人民幣募集和計價，港幣相對于人民幣的匯率變化將會影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，從
而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險。人民幣對港幣的匯率的波動也可能加大基金凈值的波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。
故本基金投資面臨匯率風(fēng)險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
3）境外市場的風(fēng)險
1.本基金將通過港股通投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限
制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資
收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2.香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香
港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
a）香港市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制（即當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣出），且證券交易價格并無漲
跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲跌幅空間相對較大，可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
b）只有滬港深三地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的
情形（如內(nèi)地市場因放假等原因休市而香港市場照常交易或內(nèi)地市場開市香港市場休市但港股通不能如常進行交
易），而導(dǎo)致港股不能及時賣出帶來一定的流動性風(fēng)險；以及基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開市交易中
集中體現(xiàn)市場反應(yīng)而造成其價格波動驟然增大，進而導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風(fēng)險；
c）香港聯(lián)合交易所出現(xiàn)規(guī)定的相關(guān)情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，本基金將面臨在停市期間無法進行
港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部
分或者全部港股通服務(wù)，將面臨在暫停服務(wù)期間無法進行港股通交易的風(fēng)險；
d）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票以外的
香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司另有規(guī)定的除外；因港股通
股票發(fā)行人供股、港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認(rèn)購權(quán)利憑證在香港聯(lián)合
交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得買入，其行權(quán)等事宜按照中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司的相關(guān)規(guī)定處理；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券，不
得通過港股通買入或賣出；
e）代理投票。由于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限公司提交投
票意愿，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港中央結(jié)算有限公司的征集期稍早結(jié)束；
投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險。
（13）投資股指期貨的特定風(fēng)險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價
主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資股指期貨所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差
風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄?
有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
（14）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管
理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動在內(nèi)的各項風(fēng)險。
（15）投資流通受限證券的特定風(fēng)險
基金投資流動受限證券將面臨證券市場流動性風(fēng)險，主要表現(xiàn)在幾個方面：基金建倉困難，或建倉成本很高；
基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險；證券投資中個券和
個股的流動性風(fēng)險等。
（16）投資存托憑證的特定風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
具體風(fēng)險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證
持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證
退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資
于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（17）投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資
標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)
險、政策風(fēng)險等。
（18）本基金參與融資業(yè)務(wù)的特定風(fēng)險
本基金可參與融資業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等。
（19）本基金參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的特定風(fēng)險
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險包括但不限于流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機
構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評
價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
7、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認(rèn)/申購等交易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提
交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北
京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信
息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
交銀施羅德恒生港股通創(chuàng)新藥精選指數(shù)型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf