海富通聚益優(yōu)選三個月持有期債券型基金中基金（FOF）（海富通聚益優(yōu)選三個月持有債券（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要
海富通聚益優(yōu)選三個月持有期債券型基金中基金
（FOF）（海富通聚益優(yōu)選三個月持有債券（FOF）C）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月8日
送出日期：2025年8月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
海富通聚益優(yōu)選三個月
基金簡稱基金代碼024517
持有債券（FOF）
海富通聚益優(yōu)選三個月
下屬基金簡稱下屬基金代碼024518
持有債券（FOF）C
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，但
運作方式其他開放式開放頻率對于每份基金份額設定
三個月最短持有期限
開始擔任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理朱赟
證券從業(yè)日期2004-06-01
注：本基金基金類型為債券型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細情況。
本基金是基金中基金，通過資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選策略，力求基金資產(chǎn)
投資目標
穩(wěn)健增值。
本基金投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會核
準或注冊的公開募集證券投資基金（含公開募集基礎(chǔ)設施證券投資基
金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（含商品期貨基
金和黃金ETF）、香港互認基金及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的基金，
投資范圍下同）、債券（包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金
融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的
公開募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，其中投資于債券型
證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于QDII基
金及香港互認基金合計占基金資產(chǎn)的比例不超過20%，投資于貨幣市
場基金占基金資產(chǎn)的比例不超過15%，投資于商品基金（含商品期貨
基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。本基金保持不低于
基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的
比例為準，基金管理人在依法履行適當程序后，可對本基金的投資比
例做相應調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略：本基金將通過戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略不戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策
略的結(jié)合，確定并優(yōu)化投資組合的資產(chǎn)配置比例。
2、基金投資策略：包括主動管理的債券型基金投資策略；主動管理的
股票型基金和混合型基金投資策略；指數(shù)基金、指數(shù)增強基金或商品
主要投資策略基金投資策略；貨幣市場基金投資策略及公募REITs投資策略。
3、債券投資策略：主要采取類屬配置策略、久期調(diào)整策略、收益率曲
線策略。
另外，本基金投資策略還包括資產(chǎn)支持證券投資策略及可轉(zhuǎn)換債券及
可交換債券投資策略。
中證普通債券型基金指數(shù)收益率×89%+中證偏股型基金指數(shù)收益率
業(yè)績比較基準×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5%+中證商品期貨成份指數(shù)收益
率×1%
本基金屬于債券型基金中基金（FOF），其長期平均風險和預期收益
風險收益特征率低于股票型基金、股票型基金中基金、混合型基金、混合型基金中
基金，高于貨幣市場基金、貨幣市場基金中基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
1、投資者選擇認購/申購C類基金份額的，不收取認購費/申購費，從基金資產(chǎn)中計提銷售
服務費。
2、本基金對每份基金份額設置三個月的最短持有期限，不收取贖回費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費0.25%銷售機構(gòu)
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費用定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
注：1、本基金投資于本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理費；
2、本基金投資于本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管費；
3、本基金費用的種類、計提標準和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證
券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的風險主要包括：
1、市場風險：
基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交
易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。主要的
風險因素包括：政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、上市公司經(jīng)營風險、購買力風險及債
券投資風險；
債券投資風險主要包括：（1）市場平均利率水平變化導致債券價格變化的風險。（2）
債券市場不同期限、不同類屬債券之間的利差變動導致相應期限和類屬債券價格變化的風險。
（3）債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導致債
券價格下降的風險。
2、流動性風險；
3、管理風險；
4、FOF產(chǎn)品特有風險：
基金管理人在構(gòu)建FOF投資組合的時候，對基金的選擇在很大的程度上依靠了基金的
過往業(yè)績。但是基金的過往業(yè)績往往不能代表基金未來的表現(xiàn)，所以可能引起一定的風險。
本基金管理人將嚴密監(jiān)控標的基金動態(tài)和這些基金不其業(yè)績比較基準指數(shù)相比的凈值變化
態(tài)勢，力求將風險降到最低。
5、本基金特有的風險
（1）持有期鎖定的風險
本基金對于每份基金份額設定三個月的最短持有期限。在基金份額的持有期到期日前
（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；基金份額的持有期到期日
起（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請?；鸱蓊~持有人將面臨在三
個月持有期到期前不能贖回基金份額的風險。
（2）本基金投資策略特有風險
在資產(chǎn)配置上本基金特有的風險主要來源于以下方面：一是本基金主要投資于經(jīng)中國證
監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金，間接投資于股票市場不債券市場，但資產(chǎn)配置并不
能完全抵御市場整體下跌風險，基金凈值表現(xiàn)因此可能會受到影響。二是由于經(jīng)濟周期、市
場環(huán)境、公司治理、制度建設等因素的不同影響，導致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績效
帶來風險。
另外，投資于本基金的風險還包括本基金投資公募REITs可能面臨的風險、資產(chǎn)支持證
券投資風險、操作和技術(shù)風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述不銷售機構(gòu)
基金風險評價可能不一致的風險及其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機構(gòu)迚行仲裁。
具體仲裁機構(gòu)和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
海富通聚益優(yōu)選三個月持有期債券型基金中基金（FOF）（海富通聚益優(yōu)選三個月持有債券（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf