海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月持有期債券型基金中基金（FOF）（海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月持有債券（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月持有期債券型基金中基金
（FOF）（海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月持有債券（FOF）A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月8日
送出日期：2025年8月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月
基金簡(jiǎn)稱(chēng)基金代碼024517
持有債券（FOF）
海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)下屬基金代碼024517
持有債券（FOF）A
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類(lèi)型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，但
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率對(duì)于每份基金份額設(shè)定
三個(gè)月最短持有期限
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理朱赟
證券從業(yè)日期2004-06-01
注：本基金基金類(lèi)型為債券型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》“九、基金的投資”了解詳細(xì)情況。
本基金是基金中基金，通過(guò)資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選策略，力求基金資產(chǎn)
投資目標(biāo)
穩(wěn)健增值。
本基金投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（含公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基
金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（含商品期貨基
金和黃金ETF）、香港互認(rèn)基金及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金，
投資范圍下同）、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金
融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證
監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的
公開(kāi)募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，其中投資于債券型
證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于QDII基
金及香港互認(rèn)基金合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%，投資于貨幣市
場(chǎng)基金占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)15%，投資于商品基金（含商品期貨
基金和黃金ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。本基金保持不低于
基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更上述投資品種的比例限制，以變更后的
比例為準(zhǔn)，基金管理人在依法履行適當(dāng)程序后，可對(duì)本基金的投資比
例做相應(yīng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略：本基金將通過(guò)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略不戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策
略的結(jié)合，確定并優(yōu)化投資組合的資產(chǎn)配置比例。
2、基金投資策略：包括主動(dòng)管理的債券型基金投資策略；主動(dòng)管理的
股票型基金和混合型基金投資策略；指數(shù)基金、指數(shù)增強(qiáng)基金或商品
主要投資策略基金投資策略；貨幣市場(chǎng)基金投資策略及公募REITs投資策略。
3、債券投資策略：主要采取類(lèi)屬配置策略、久期調(diào)整策略、收益率曲
線策略。
另外，本基金投資策略還包括資產(chǎn)支持證券投資策略及可轉(zhuǎn)換債券及
可交換債券投資策略。
中證普通債券型基金指數(shù)收益率×89%+中證偏股型基金指數(shù)收益率
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5%+中證商品期貨成份指數(shù)收益
率×1%
本基金屬于債券型基金中基金（FOF），其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益
風(fēng)險(xiǎn)收益特征率低于股票型基金、股票型基金中基金、混合型基金、混合型基金中
基金，高于貨幣市場(chǎng)基金、貨幣市場(chǎng)基金中基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
按筆收取，1000非養(yǎng)老
M≥500萬(wàn)元
元/筆金客戶(hù)
非養(yǎng)老
200萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
非養(yǎng)老
100萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
M
金客戶(hù)
按筆收取，1000養(yǎng)老金
M≥500萬(wàn)元
元/筆客戶(hù)
養(yǎng)老金
200萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
100萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
M
客戶(hù)
按筆收取，1000非養(yǎng)老
M≥500萬(wàn)元
元/筆金客戶(hù)
非養(yǎng)老
200萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
100萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
M
金客戶(hù)
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
按筆收取，1000養(yǎng)老金
M≥500萬(wàn)元
元/筆客戶(hù)
養(yǎng)老金
200萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
100萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
M
客戶(hù)
贖回費(fèi)：
1、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置三個(gè)月的最短持有期限，不收取贖回費(fèi)。
2、以上費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金過(guò)程中收取，養(yǎng)老金客戶(hù)、非養(yǎng)老金客戶(hù)的具體含義請(qǐng)見(jiàn)《招
募說(shuō)明書(shū)》相關(guān)內(nèi)容。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
注：1、本基金投資于本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理費(fèi)；
2、本基金投資于本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管費(fèi)；
3、本基金費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金交易證
券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：
基金主要投資于證券市場(chǎng)，而證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交
易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的
風(fēng)險(xiǎn)因素包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)及債
券投資風(fēng)險(xiǎn)；
債券投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：（1）市場(chǎng)平均利率水平變化導(dǎo)致債券價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)。（2）
債券市場(chǎng)不同期限、不同類(lèi)屬債券之間的利差變動(dòng)導(dǎo)致相應(yīng)期限和類(lèi)屬債券價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債
券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；
3、管理風(fēng)險(xiǎn)；
4、FOF產(chǎn)品特有風(fēng)險(xiǎn)：
基金管理人在構(gòu)建FOF投資組合的時(shí)候，對(duì)基金的選擇在很大的程度上依靠了基金的
過(guò)往業(yè)績(jī)。但是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)往往不能代表基金未來(lái)的表現(xiàn)，所以可能引起一定的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人將嚴(yán)密監(jiān)控標(biāo)的基金動(dòng)態(tài)和這些基金不其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)指數(shù)相比的凈值變化
態(tài)勢(shì)，力求將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
5、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）持有期鎖定的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定三個(gè)月的最短持有期限。在基金份額的持有期到期日前
（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)；基金份額的持有期到期日
起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)?；鸱蓊~持有人將面臨在三
個(gè)月持有期到期前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金投資策略特有風(fēng)險(xiǎn)
在資產(chǎn)配置上本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于以下方面：一是本基金主要投資于經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金，間接投資于股票市場(chǎng)不債券市場(chǎng)，但資產(chǎn)配置并不
能完全抵御市場(chǎng)整體下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能會(huì)受到影響。二是由于經(jīng)濟(jì)周期、市
場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績(jī)效
帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
另外，投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)還包括本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證
券投資風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述不銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機(jī)構(gòu)迚行仲裁。
具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
●本基金定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月持有期債券型基金中基金（FOF）（海富通聚益優(yōu)選三個(gè)月持有債券（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf