萬家啟誠平衡三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
萬家啟誠平衡三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月4日
送出日期：2025年8月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
萬家啟誠平衡三個(gè)月持有期
基金簡(jiǎn)稱基金代碼024013
混合（FOF）
萬家啟誠平衡三個(gè)月持有期
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金交易代碼024013
混合（FOF）A
萬家啟誠平衡三個(gè)月持有期
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金交易代碼024014
混合（FOF）C
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
最短持有期限為三個(gè)月，在開
放日辦理申購，在最短持有期
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
限到期日后的每個(gè)開放日可辦
理贖回
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理王寶娟
證券從業(yè)日期2011年7月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過主動(dòng)的資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健
投資目標(biāo)
增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（包含QDII基
金、香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金、商品基金（含商品期貨基金和
黃金ETF）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金，下同）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)
投資范圍的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)
債、公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可
轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)
存單、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依
法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股
票、股票型基金、混合型基金）的比例為基金資產(chǎn)的20%-70%；投資于QDII基金和香
港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的投資比例不超
過基金資產(chǎn)的15%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。前述權(quán)益類資產(chǎn)中的混合型基金包含以下兩
種，一是基金合同中明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；
二是根據(jù)定期報(bào)告，最近四個(gè)季度股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基
金。
1、大類資產(chǎn)配置策略；2、基金篩選策略：（1）定量分析；（2）定性分析；（3）基金
評(píng)價(jià)；（4）公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金投資策略；3、基金調(diào)整策略；4、股票投
主要投資策略
資策略；5、港股通標(biāo)的證券投資策略；6、債券投資策略；7、資產(chǎn)支持證券投資策略；
8、可轉(zhuǎn)換債券與可交換債券投資策略；9、其他
中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×50%+中證800指數(shù)收益率×40%+恒生指數(shù)收益
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
率（使用估值匯率折算）×5%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），本基金長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型
基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣
市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金（FOF）。本基金可投資于港股通標(biāo)的證券，會(huì)面臨港股
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包
括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的
風(fēng)險(xiǎn)、港股通ETF價(jià)格較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)等。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
萬家啟誠平衡三個(gè)月持有期混合（FOF）A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
特定投資者群
M＜1,000,000 0.06%
體
特定投資者群
1,000,000≤M＜2,000,000 0.04%
體
特定投資者群
2,000,000≤M＜5,000,000 0.02%
體
認(rèn)購費(fèi)
特定投資者群
M≥5,000,000 1,000元/筆
體
M＜1,000,000 0.60%其他投資者
1,000,000≤M＜2,000,000 0.40%其他投資者
2,000,000≤M＜5,000,000 0.20%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
特定投資者群
M＜1,000,000 0.08%
體申購費(fèi)
（前收費(fèi)）特定投資者群
1,000,000≤M＜2,000,000 0.05%
體
特定投資者群
2,000,000≤M＜5,000,000 0.03%
體
特定投資者群
M≥5,000,000 1,000元/筆
體
M＜1,000,000 0.80%其他投資者
1,000,000≤M＜2,000,000 0.50%其他投資者
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
N＜180日0.50%-
贖回費(fèi)
N≥180日0.00%-
注:本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)和贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
萬家啟誠平衡三
銷售服務(wù)費(fèi)個(gè)月持有期混合0.30%銷售機(jī)構(gòu)
（FOF）C
其他費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)，本基金投資于本基金托管人所托管
的基金的部分不收取托管費(fèi)。本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），本基金長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、股票型基
金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的基金份額，基金凈值會(huì)因?yàn)槌?
有基金的份額凈值的變動(dòng)而產(chǎn)生波動(dòng)，持有基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等；
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券等品種，可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)。
本基金參與港股通交易，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分資產(chǎn)投資
于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資于港股通標(biāo)的證券。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股
票、ETF（以下合稱“港股通標(biāo)的證券”）的，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)
股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的
投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通
不能正常交易，港股通標(biāo)的證券不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）、港股通ETF價(jià)格較大波動(dòng)的
風(fēng)險(xiǎn)（因跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波動(dòng)、流動(dòng)性不佳、受有關(guān)場(chǎng)外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因
而引起價(jià)格較大波動(dòng)）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，由此可能面臨被投資基金的業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)、主要投資于權(quán)益類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)、贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)、
雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、投資QDII基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資可上市
交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的
相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期限?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個(gè)
月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)
識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金
合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交
中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局
性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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