農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金招募說明書
農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金
招募說明書
基金管理人：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
二〇二五年八月
重要提示
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2025年3月26日證監(jiān)許可[2025]612號文注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的
注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險?；鹜?
資中的風(fēng)險包括：投資組合風(fēng)險，操作風(fēng)險，管理風(fēng)險，合規(guī)性風(fēng)險，本基金的特
有風(fēng)險，本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險，其他風(fēng)險等。
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于債券型基金和
貨幣市場基金，但低于股票型基金。
投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基
金產(chǎn)品資料概要及基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做
出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
本基金可投資于股指期貨及國債期貨，股指期貨和國債期貨作為一種金融衍
生品，具備一些特有的風(fēng)險點(diǎn)。投資股指期貨、國債期貨所面臨的主要風(fēng)險是市
場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。
本基金可投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券，
基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，但由于資產(chǎn)支
持證券具有一定的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償還風(fēng)險等風(fēng)險，可
能導(dǎo)致包括基金凈值波動在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特
定風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，
但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績不預(yù)示
其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)
的保證。基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策
后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
目錄
第一部分緒言............................................................................................................................1
第二部分釋義............................................................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................................................7
第四部分基金托管人...............................................................................................................18
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................................21
第六部分基金的募集...............................................................................................................23
第七部分基金合同的生效.......................................................................................................28
第八部分基金份額的申購與贖回...........................................................................................29
第九部分基金的投資...............................................................................................................42
第十部分基金的財產(chǎn)...............................................................................................................54
第十一部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................55
第十二部分基金的收益與分配...............................................................................................62
第十三部分基金費(fèi)用與稅收...................................................................................................64
第十四部分基金的會計與審計...............................................................................................67
第十五部分基金的信息披露...................................................................................................68
第十六部分側(cè)袋機(jī)制...............................................................................................................75
第十七部分風(fēng)險揭示...............................................................................................................78
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算...........................................................84
第十九部分基金合同摘要.......................................................................................................86
第二十部分托管協(xié)議摘要.....................................................................................................104
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................123
第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................125
第二十三部分備查文件.........................................................................................................126
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資
基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以
下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理
規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容
與格式準(zhǔn)則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》、《公開募集證券投資基金側(cè)袋
機(jī)制指引（試行）》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《農(nóng)銀匯理平衡價值混合
型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書應(yīng)當(dāng)適用上述相關(guān)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更
新導(dǎo)致本招募說明書的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時有
效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，及時作出相應(yīng)的變更和調(diào)整。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基
金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書
中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)
詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金
2、基金管理人：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金
基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《農(nóng)銀匯理平衡
價值混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基
金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委
員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實(shí)施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的
決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不
時做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同
年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒
布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團(tuán)體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境
外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為農(nóng)銀匯理基金
管理有限公司或接受農(nóng)銀匯理基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計劃等業(yè)務(wù)而引起
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，
由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的
節(jié)約
48、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
49、基金份額分類：指本基金根據(jù)銷售費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額
分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和公告各類基金份
額凈值和各類基金份額累計凈值
50、A類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)，贖回時收
取贖回費(fèi)，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
51、C類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)，贖回時
收取贖回費(fèi)，而從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
54、基金份額凈值：指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性
報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
59、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍
導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減
值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重
大不確定性的資產(chǎn)
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、公司概況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
成立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可【2008】307號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1,750,000,001元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：翟愛東
聯(lián)系電話：021-61095588
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額（元） 出資比例
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 904,218,334 51.67%
東方匯理資產(chǎn)管理公司 583,281,667 33.33%
中鋁資本控股有限公司 262,500,000 15%
合 計 1,750,000,001 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員
黃濤先生：董事長
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長。2015年11月加入中國
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長。
鐘小鋒先生：副董事長
政治學(xué)博士。1996年5月進(jìn)入法國東方匯理銀行工作，先后在法國東方匯
理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。2005
年12月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經(jīng)理。2011年11月起任東方匯理
資產(chǎn)管理香港有限公司北亞區(qū)副行政總裁。2012年9月起任東方匯理資產(chǎn)管理
香港有限公司北亞區(qū)行政總裁?，F(xiàn)任東方匯理資產(chǎn)管理香港有限公司亞洲區(qū)副主
席、集團(tuán)執(zhí)委會委員，匯華理財有限公司董事，端木正法學(xué)基金會理事會理事，
香港法國巴黎文化交流協(xié)會有限公司董事，香港貿(mào)易發(fā)展局金融服務(wù)咨詢委員會
委員、香港金融管理學(xué)院博士生導(dǎo)師。
程昆先生：董事
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風(fēng)險監(jiān)督處副處長；自營風(fēng)險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
Julien Fontaine先生：董事
工商管理、政治學(xué)、公共管理碩士。Julien Fontaine先生的職業(yè)生涯始于法
國外交部，曾負(fù)責(zé)G7峰會的籌備工作。2000至2011年，曾擔(dān)任麥肯錫咨詢公
司顧問，并于2009年當(dāng)選為合伙人。2011至2014年，曾擔(dān)任法國農(nóng)業(yè)信貸銀
行集團(tuán)戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人。2015年，Julien Fontaine先生加入東方匯理，先后擔(dān)任
東方匯理日本公司首席執(zhí)行官、東方匯理集團(tuán)市場部負(fù)責(zé)人，并于2019年起擔(dān)
任東方匯理合資企業(yè)及合伙關(guān)系部負(fù)責(zé)人，匯華理財有限公司董事，Amundi-
Acba Asset Managment Company董事。
劉宇鵬先生：董事
管理學(xué)碩士、工程師、經(jīng)濟(jì)師。2015年11月進(jìn)入中鋁資本控股有限公司
工作，曾任投資管理部副經(jīng)理（主持工作）、投資運(yùn)營部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部
總經(jīng)理、中鋁建信投資基金管理（北京）有限公司董事長、中鋁融資租賃有限
公司總經(jīng)理、中鋁創(chuàng)新發(fā)展股權(quán)投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事、農(nóng)
銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事等職務(wù)，2024年5月至今任中鋁資本控股有限公
司副總經(jīng)理。
彭向東先生：董事
金融學(xué)碩士。1991年7月進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作。2000年10月起，先后
任國際業(yè)務(wù)部外匯交易室處長、國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；2008年10月起任金融
市場部副總經(jīng)理兼資金交易中心副總經(jīng)理；2014年4月起先后任資產(chǎn)管理部副
總經(jīng)理、副總裁；2018年4月起任投資銀行部負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理部副總裁；同
年9月起任投資銀行部總裁。2021年8月起任中國農(nóng)業(yè)銀行直管干部。
王小卒先生：獨(dú)立董事
經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任香港城市大學(xué)助理教授、世界銀行顧問、聯(lián)合國顧問、
韓國首爾國立大學(xué)客座教授?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院金融與財務(wù)學(xué)系教授，兼
任香港大學(xué)商學(xué)院名譽(yù)教授和挪威管理學(xué)院兼職教授、嘉文理（北京）管理咨
詢有限公司董事長、總經(jīng)理。
姜寧先生：獨(dú)立董事
政治經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任安徽省蚌埠教育學(xué)院講師、南京大學(xué)商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)
系教授。自2001年7月起，擔(dān)任南京大學(xué)長江三角洲經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展研究中心研
究員、副主任。此外，他還兼任蘇州希美微納系統(tǒng)有限公司董事、蘇州紐方興
納米材料有限公司執(zhí)行董事和總經(jīng)理、南京鸛巢傳感技術(shù)有限公司執(zhí)行董事、
江蘇強(qiáng)盛功能化學(xué)股份有限公司獨(dú)立董事等。
徐信忠先生：獨(dú)立董事
金融學(xué)博士、教授。曾任英國Bank of England貨幣政策局金融經(jīng)濟(jì)學(xué)家；
英國蘭卡斯特大學(xué)管理學(xué)院金融學(xué)教授；北京大學(xué)光華管理學(xué)院副院長、金融學(xué)
教授、中山大學(xué)嶺南（大學(xué)）學(xué)院院長、金融學(xué)教授?，F(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)
院教授。
2、公司監(jiān)事會成員
魯春嫣女士：監(jiān)事會主席
全日制本科學(xué)歷，在職碩士學(xué)位，注冊會計師，高級經(jīng)濟(jì)師。先后在中國建
設(shè)銀行河南省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作，2013年起任中國農(nóng)業(yè)銀行總行風(fēng)
險資產(chǎn)處置部副總經(jīng)理，2018年5月起兼任信恩潤實(shí)投資管理有限公司董事、
總經(jīng)理。2022年6月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事長。
AnthonyMellor先生：監(jiān)事
巴黎政治學(xué)院的金融碩士學(xué)位和普羅旺斯艾克斯法學(xué)院的法律碩士學(xué)位。在
多家公司（法國液化空氣集團(tuán)、布伊格集團(tuán)和拉加代爾集團(tuán)）擔(dān)任投資者關(guān)系部
門負(fù)責(zé)人，并擔(dān)任一家高速公路特許經(jīng)營公司的首席財務(wù)官。他在資產(chǎn)管理行業(yè)
的職業(yè)生涯始于AGF資管公司（現(xiàn)為法國安聯(lián)全球投資公司）。自2016年起曾
擔(dān)任東方匯理投資者關(guān)系與財務(wù)溝通部總經(jīng)理，現(xiàn)任東方匯理合資企業(yè)監(jiān)督和伙
伴關(guān)系部副總經(jīng)理。
杜紀(jì)福先生：監(jiān)事
全日制碩士研究生學(xué)歷，在職博士研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。2011年7月起先
后在中國鋁業(yè)公司辦公廳、改革發(fā)展中心、研究室以及中鋁資本控股有限公司工
作。2019年5月至2022年5月任中鋁融資租賃有限公司副總經(jīng)理和天津駿鑫輕
量化科技有限公司董事、總經(jīng)理。2022年5月起，先后任中鋁資本控股有限公
司投資運(yùn)營部副總經(jīng)理（主持工作）、戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理（主持工作）。現(xiàn)任中
鋁資本控股有限公司協(xié)同發(fā)展部總經(jīng)理。
李劍峰先生：監(jiān)事
全日制研究生學(xué)歷、法學(xué)碩士學(xué)位。2015年7月進(jìn)入農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司，曾任監(jiān)察稽核部法務(wù)經(jīng)理，2021年12月至今任監(jiān)察稽核部副主管。
燕麟先生：監(jiān)事
全日制博士研究生學(xué)歷，中級經(jīng)濟(jì)師。2017年7月至2022年10月，任農(nóng)
銀匯理資產(chǎn)管理有限公司投資業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理。2022年10月進(jìn)入農(nóng)銀匯理基金
管理有限公司。現(xiàn)任產(chǎn)品管理部副主管。
陳帥女士：監(jiān)事
全日制大學(xué)學(xué)歷、在職碩士學(xué)位，中級經(jīng)濟(jì)師。2006年7月進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)
銀行工作，曾任票據(jù)營業(yè)部高級客戶經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、高級專員。2019年11
月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限公司，現(xiàn)任監(jiān)事會辦公室副主任兼任農(nóng)銀匯理基金
公司紀(jì)委辦公室副主任（主持工作）。
3、公司高級管理人員
黃濤先生：董事長
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長。2015年11月加入中國
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長。
程昆先生：總經(jīng)理
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風(fēng)險監(jiān)督處副處長；自營風(fēng)險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
石永惠女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。先后任中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、中國農(nóng)業(yè)銀行
重慶市分行副行長、中國農(nóng)業(yè)銀行采購中心總經(jīng)理，2020年6月起于農(nóng)銀匯理
基金管理有限公司任職。2020年9月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理，
2020年11月起兼任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司首席信息官。
畢宏燕女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。自2001年起先后于美國保德信保險公司、道富集團(tuán)、宜信財
富（香港）任職，期間曾任美國保德信保險公司北京代表處首席代表、道富基金
管理有限公司首席運(yùn)營官兼董事會秘書、道富環(huán)球投資管理亞洲有限公司中國機(jī)
構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及任宜信財富（香港）業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人，2021年5月加入農(nóng)銀匯
理基金管理有限公司。現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理兼運(yùn)營總監(jiān)。
陳曉東女士：副總經(jīng)理
博士研究生。2001年7月加入中國農(nóng)業(yè)銀行；2002年7月至2010年5月先
后在房地產(chǎn)信貸部、個人業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部擔(dān)任副主任科員、主任
科員；2010年5月至2014年4月在住房金融與個人信貸部先后擔(dān)任副處長、處
長；2014年4月至2020年1月在零售銀行業(yè)務(wù)部擔(dān)任處長(其間:2017年4月至
2018年4月掛職任豐臺區(qū)區(qū)長助理)；2020年1月至2023年10月在個人金融部
先后擔(dān)任財富管理處處長、高級專家；2023年10月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司擔(dān)任黨委委員。2023年12月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理。
翟愛東先生：督察長
高級工商管理碩士、高級經(jīng)濟(jì)師。1988年起先后在中國農(nóng)業(yè)銀行《中國城鄉(xiāng)
金融報》社、國際部、倫敦代表處、個人業(yè)務(wù)部、信用卡中心工作。2004年11
月起參加農(nóng)銀匯理基金公司籌備工作。2008年3月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司董事會秘書、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，2012年1月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司督察長。
4、基金經(jīng)理
廖凌先生，碩士研究生，歷任華鑫證券有限公司研究發(fā)展部策略分析師，浙
商證券研究所策略和中小盤團(tuán)隊高級分析師，廣發(fā)證券發(fā)展研究中心策略團(tuán)隊資
深分析師、海外研究首席分析師，廣發(fā)證券資產(chǎn)管理(廣東)有限公司權(quán)益投資部
投資經(jīng)理?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀
匯理智增一年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理均衡優(yōu)選混合型
證券投資基金基金經(jīng)理。
5、公募基金投資決策委員會（以下簡稱“投資決策委員會”）成員
本基金采取集體投資決策制度。
投資決策委員會由下述委員組成：
投資決策委員會主任程昆先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總經(jīng)理；
投資決策委員會成員張峰先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資總監(jiān)、
基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員史向明女士，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副總
監(jiān)、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員郭振宇先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員譚源先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司風(fēng)險控制部
總經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制基金定期報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務(wù)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存
期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人將遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、
《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制
度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系
1、風(fēng)險管理體系
（1）風(fēng)險管理的原則
1）全面性原則：風(fēng)險管理覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，
并貫穿到?jīng)Q策、執(zhí)行和監(jiān)督等管理環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則：公司搭建全面風(fēng)險管理和各類風(fēng)險管理的“三道防線”，形
成業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險管理?xiàng)l線相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。公司為風(fēng)險管理工作配備充足
的人才資源、財務(wù)資源和科技資源，確保風(fēng)險管理?xiàng)l線能夠有效履職。
3）匹配性原則：公司董事會、監(jiān)事會、管理層和各個部門在風(fēng)險管理中享
有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任對等，做到職責(zé)明確、責(zé)任清晰。
4）有效性原則：公司主動識別、評估和管控業(yè)務(wù)經(jīng)營活動面臨的風(fēng)險，確
保將各單項(xiàng)風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)；持續(xù)保持資本和流動性充足，確保有效
抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險。
（2）風(fēng)險管理的三道防線
公司風(fēng)險管理設(shè)立“三道防線”，業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理相關(guān)部門、審計部各
司其職，分工協(xié)作。公司全面風(fēng)險管理的“三道防線”包括：
1）“第一道防線”。各類風(fēng)險的承擔(dān)部門是公司全面風(fēng)險管理的“第一道防
線”，負(fù)責(zé)考慮本部門業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險之間的相關(guān)性，評估各類風(fēng)險之間的
相互影響，統(tǒng)籌管控本部門業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險水平。
2）“第二道防線”。風(fēng)險控制部、監(jiān)察稽核部和各類風(fēng)險的牽頭管理部門是
公司全面風(fēng)險管理的“第二道防線”。
風(fēng)險控制部牽頭公司全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，履行以下全面風(fēng)險管理職責(zé)：
牽頭擬訂風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理基本制度等政策制度，
持續(xù)監(jiān)控和報告具體執(zhí)行情況；建立完善風(fēng)險加總管理機(jī)制，牽頭協(xié)調(diào)識別、評
估、監(jiān)測、控制全面風(fēng)險和各類重要風(fēng)險；按年評估全面風(fēng)險管理體系的完善性
和有效性，組織各類風(fēng)險的牽頭管理部門按年開展單項(xiàng)風(fēng)險評估，并向管理層和
董事會匯報；建立完善全面風(fēng)險管理的監(jiān)測報告體系，定期向管理層和董事會報
告全面風(fēng)險管理狀況；會同相關(guān)部門建立完善公司風(fēng)險考核評價體系，定期開展
風(fēng)險考核評價。
監(jiān)察稽核部牽頭公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，履行以下職責(zé)：組織開展公司內(nèi)部
控制體系建設(shè)，指導(dǎo)并監(jiān)督公司內(nèi)部控制管理工作，對公司全面風(fēng)險管理體系形
成有效支撐。
各類風(fēng)險的牽頭管理部門負(fù)責(zé)牽頭做好單項(xiàng)風(fēng)險管理，并配合做好全面風(fēng)險
管理。
3）“第三道防線”。審計部是公司全面風(fēng)險管理的“第三道防線”，堅持風(fēng)險
為導(dǎo)向的審計理念，關(guān)注“第一道防線”、“第二道防線”管理的充分性和有效性，
并將審計情況報送董事會和監(jiān)事會；負(fù)責(zé)跟蹤檢查審計發(fā)現(xiàn)問題整改措施的落實(shí)
情況，并及時向董事會報告；負(fù)責(zé)按照相關(guān)工作機(jī)制，對審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情
況進(jìn)行審計驗(yàn)證。
2、內(nèi)部控制體系
（1）內(nèi)部控制的原則
1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋及日常經(jīng)營運(yùn)作等各個環(huán)節(jié)。
2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控機(jī)制，維護(hù)
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，
基金管理人的受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運(yùn)作和管理應(yīng)當(dāng)分離。
4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互
制衡。
5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
董事會下設(shè)稽核及風(fēng)險控制委員會，主要負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資業(yè)
務(wù)進(jìn)行合規(guī)性控制，對公司內(nèi)部稽核檢查工作結(jié)果進(jìn)行審查和監(jiān)督并向董事會報
告；董事會下設(shè)薪酬和人力資源委員會，負(fù)責(zé)擬訂公司董事和高級管理人員的薪
酬政策，起草對公司董事和高級管理人員的績效評價計劃，審核公司總體人員編
制方案和薪酬政策，負(fù)責(zé)審議員工的聘用和培訓(xùn)政策。
公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，總經(jīng)理主持總經(jīng)理辦公會，負(fù)責(zé)公
司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策。公司設(shè)投資決策委員會、風(fēng)險管理與內(nèi)部控
制委員會、新業(yè)務(wù)及市場營銷委員會，就基金投資、風(fēng)險控制和產(chǎn)品設(shè)計等發(fā)表
專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。
公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)對公司和基金運(yùn)作的合法合規(guī)情
況、內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)
會報告。
2）內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司管理制度根據(jù)規(guī)
范的對象劃分為四個層面：第一個層面是公司章程；第二個層面是公司內(nèi)部控制
大綱、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)和
依據(jù)；第三個層面是部門及業(yè)務(wù)管理制度；第四個層面是公司各部門根據(jù)業(yè)務(wù)需
要制定的操作流程、實(shí)施細(xì)則等。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止遵循相應(yīng)的程
序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。監(jiān)察稽核部定期對公司制
度、內(nèi)部控制方式、方法和執(zhí)行情況實(shí)行持續(xù)的檢查，并出具檢查報告。
3）風(fēng)險評估
A、董事會下屬的稽核及風(fēng)險控制委員會和督察長對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行評
估；
B、公司風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資運(yùn)作中
的重大風(fēng)險與內(nèi)控情況進(jìn)行評估，制定風(fēng)險處理方案并監(jiān)督實(shí)施；
C、各級部門負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。
4）內(nèi)部控制活動
為體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立順
序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的內(nèi)部控制機(jī)制，通過分層授權(quán)、資產(chǎn)分離、業(yè)務(wù)
隔離、崗位隔離、物理隔離、與關(guān)聯(lián)方隔離等內(nèi)控措施保障實(shí)施。
5）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上
的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人
員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，并及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根
據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。
6）內(nèi)部控制監(jiān)督
內(nèi)部監(jiān)控由監(jiān)事會、董事會稽核及風(fēng)險控制委員會、督察長、公司風(fēng)險管理
與內(nèi)部控制委員會和監(jiān)察稽核部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。本公司設(shè)立了
獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制
度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部
管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險，及時提出意見改進(jìn)，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效執(zhí)行。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本基金管理人知曉建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及
管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險
業(yè)務(wù)處、理財信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)
與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合
規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營中心，共有員工300
余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控
制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉
持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管
人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托
管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品
種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目
前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國建設(shè)銀行已
托管1405只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，
贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)
球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國
債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股
份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)
的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施
獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中
國年度托管銀行（大型銀行）”獎項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最
佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”
獎項(xiàng)。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項(xiàng)。
2024年度，榮獲《中國基金報》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券報》“ETF金
牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”等獎項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行
業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)
的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及
時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，
對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職
內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和
能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制
度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)
人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集
中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格
有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披
露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完
整、獨(dú)立。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
作。利用自行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以
及基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情
況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基
金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查
監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控
制等情況進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險提示，與基金
管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理
人進(jìn)行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
聯(lián)系人：朱慧舟
客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
聯(lián)系電話：021-61095610
網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、其他銷售機(jī)構(gòu)：
具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)際情況，選擇其他符合要求的
機(jī)構(gòu)銷售本基金或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
電話：021-61095588
傳真：021-61095556
聯(lián)系人：丁煜瓊
客戶服務(wù)電話：4006895599
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18-20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：德勤華永會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安東路222號外灘中心30樓
辦公地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超
聯(lián)系電話：021-61418888
傳真：021-63350177
聯(lián)系人：史曼
經(jīng)辦注冊會計師：史曼、孫碧薇
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2025年3月26日中國證監(jiān)會證監(jiān)
許可[2025]612號文件注冊募集。
一、基金類別、運(yùn)作方式和存續(xù)期間
基金類別：混合型證券投資基金
基金運(yùn)作方式：契約型開放式
基金存續(xù)期限：不定期
二、發(fā)售方式和銷售渠道
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
三、募集期
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
四、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
五、基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
六、基金份額初始面值
本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元。
七、基金份額的類別設(shè)置
本基金根據(jù)銷售費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資
者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)，贖回時收取贖回費(fèi)，但不從本類別基金資產(chǎn)
中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者認(rèn)購/申購時不收
取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)，贖回時收取贖回費(fèi)，而從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)
的基金份額，稱為C類基金份額。各類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告
各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
投資者可自行選擇認(rèn)購/申購的基金份額類別。除非基金管理人在未來?xiàng)l件
成熟后另行公告開通相關(guān)業(yè)務(wù)，本基金不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換。如
后續(xù)開通此項(xiàng)業(yè)務(wù)的，無需召開基金份額持有人大會審議，但調(diào)整前基金管理人
需及時公告。
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定
以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，在履行適當(dāng)程序后，
增加或調(diào)整基金份額類別、或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或者調(diào)整基金
份額分類辦法及規(guī)則等，無需召開基金份額持有人大會，但基金管理人需依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
八、認(rèn)購方式與費(fèi)率結(jié)構(gòu)
1、認(rèn)購時間安排
投資人的認(rèn)購時間安排由基金管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同確定，并
在基金份額發(fā)售公告中列明。
2、認(rèn)購費(fèi)率
本基金A類基金份額在認(rèn)購時收取認(rèn)購費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)采用前端收費(fèi)方式，投資者可以多次認(rèn)購本基金，
本基金A類基金份額認(rèn)購費(fèi)率按每筆A類基金份額的認(rèn)購申請單獨(dú)計算。
A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率如下：
表一：本基金的認(rèn)購費(fèi)率結(jié)構(gòu)
認(rèn)購金額（M，含認(rèn)購費(fèi)） 認(rèn)購費(fèi)率
M＜50萬 1.2%
50萬≤M＜100萬 0.8%
100萬≤M＜500萬 0.6%
M≥500萬 1000元/筆
本基金管理人對通過本公司直銷中心柜臺認(rèn)購本基金A類基金份額的養(yǎng)老
金客戶實(shí)施特定認(rèn)購費(fèi)率：通過公司直銷中心認(rèn)購本基金A類基金份額的，適
用的認(rèn)購費(fèi)率為對應(yīng)認(rèn)購金額所適用的原認(rèn)購費(fèi)率的10%；認(rèn)購費(fèi)率為固定金
額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國社會
保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計
劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、基本養(yǎng)老保險基金、符合
人社部規(guī)定的養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來出現(xiàn)可以投
資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)
可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范
圍。
基金認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財產(chǎn)，主要用于支付基金的市場推廣、銷售、注冊
登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
3、基金認(rèn)購份額的計算
基金的認(rèn)購份額將依據(jù)投資人認(rèn)購時所繳納的認(rèn)購金額（加計認(rèn)購金額在募
集期所產(chǎn)生的利息，以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)）扣除認(rèn)購費(fèi)用（如有）后除以基金
份額初始面值確定。認(rèn)購費(fèi)用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，
保留到小數(shù)點(diǎn)后2位；認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的
部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
本基金A類基金份額、C類基金份額初始面值均為人民幣1.00元。
（1）認(rèn)購A類基金份額的計算方法如下：
①對于適用比例費(fèi)率的認(rèn)購：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋利息）/基金份額初始面值
②對于適用固定金額認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購：
認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋利息）/基金份額初始面值
例：某非養(yǎng)老金投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，則其對
應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，假設(shè)該筆認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息為5.00元，則其可得到的
A類基金份額計算如下：
凈認(rèn)購金額＝50,000.00/（1+1.2%）＝49,407.11元
認(rèn)購費(fèi)用＝50,000.00-49,407.11＝592.89元
認(rèn)購份額＝（49,407.11＋5.00）/1.0000＝49,412.11份
即該非養(yǎng)老金投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，則其對應(yīng)
的認(rèn)購費(fèi)率為1.20%，假設(shè)該筆認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息為5.00元，可得到49,412.11
份A類基金份額。
（2）認(rèn)購C類基金份額的計算方法如下：
認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+利息）/基金份額初始面值
例：某投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金C類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購資
金產(chǎn)生的利息為5.00元，則其可得到的C類基金份額計算如下：
認(rèn)購份額=（50,000.00+5.00）/1.0000=50,005.00份
即投資人投資50,000.00元認(rèn)購本基金C類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購資金產(chǎn)
生的利息為5.00元，可得到50,005.00份C類基金份額。
4、認(rèn)購手續(xù)
投資人辦理認(rèn)購時，需在本基金的登記機(jī)構(gòu)處開立基金賬戶，若已經(jīng)開立基
金賬戶，則不需要再次辦理開戶手續(xù)，發(fā)售期內(nèi)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)同時為投資人辦理
開戶和認(rèn)購手續(xù)。在發(fā)售期間，投資人應(yīng)按照基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定，到相應(yīng)的基
金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交認(rèn)購申請，并足額繳納認(rèn)購款。
投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請詳細(xì)查閱本基金的基金份額發(fā)售
公告。
5、認(rèn)購的方式及確認(rèn)
（1）投資人認(rèn)購采用全額繳款的認(rèn)購方式；
（2）投資人認(rèn)購前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購款；
（3）在基金募集期內(nèi)，投資人可多次認(rèn)購基金份額，A類基金份額的認(rèn)購
費(fèi)按每筆A類基金份額的認(rèn)購申請單獨(dú)計算。認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷；
（4）當(dāng)日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的認(rèn)購申請，投資人通常可在T+2日
后（包括當(dāng)日）到網(wǎng)點(diǎn)查詢交易情況，在募集截止日后3個工作日后可以到網(wǎng)點(diǎn)
打印交易確認(rèn)書。
銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請
及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢。
九、認(rèn)購的限制
（1）其他銷售機(jī)構(gòu)銷售網(wǎng)點(diǎn)以及直銷網(wǎng)上交易投資人每次認(rèn)購本基金的最
低金額為10元（含認(rèn)購費(fèi)）。基金管理人的直銷中心個人投資者首次認(rèn)購本基
金的最低金額為50,000元（含認(rèn)購費(fèi)），機(jī)構(gòu)投資者首次認(rèn)購本基金的最低金額
為500,000元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購的最低認(rèn)購金額為10元（含認(rèn)購費(fèi)）。
各銷售機(jī)構(gòu)對最低認(rèn)購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)
規(guī)定為準(zhǔn)。
（2）本基金募集期間不設(shè)置投資人單個賬戶最高認(rèn)購金額限制。但是，如
果本基金單一投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，
基金管理人有權(quán)對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些
認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者
變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申
請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
（3）基金管理人可以對募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。募集期內(nèi)超
過募集規(guī)模上限時，基金管理人可以采用比例確認(rèn)或其他方式進(jìn)行確認(rèn)，具體辦
法參見基金份額發(fā)售公告。
十、募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金
份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
十一、募集資金的保管
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動用。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件
下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基
金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起10日
內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生
效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予
以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集
行為結(jié)束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)
任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計銀行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自
承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和/或贖回，具體辦理時間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相
應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開始辦理申購的時間，具體業(yè)
務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或者轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放
日基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的各類基金份
額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)，投資人全
額交付申購款項(xiàng)時，申購成立，登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生
效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖
回款項(xiàng)。遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)
據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處
理流程時，贖回款項(xiàng)順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額
贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時，款項(xiàng)的支
付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）
及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申
購不成立或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人，由此產(chǎn)生的利息或損失由投
資人自行承擔(dān)。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)
果為準(zhǔn)。對于申購、贖回申請及申購份額、贖回金額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及
時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述
業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、其他銷售機(jī)構(gòu)銷售網(wǎng)點(diǎn)和直銷網(wǎng)上交易投資人每次申購本基金的最低申
購金額為10元（含申購費(fèi)）?；鸸芾砣说闹变N中心個人投資者首次申購本基
金的最低申購金額為50,000元（含申購費(fèi)），機(jī)構(gòu)投資者首次申購本基金的最低
申購金額為500,000元（含申購費(fèi)），追加申購的最低申購金額為10元（含申
購費(fèi)），已在基金管理人的直銷中心有本基金認(rèn)購記錄的投資人不受首次申購最
低金額的限制。其他銷售機(jī)構(gòu)銷售網(wǎng)點(diǎn)的投資人欲轉(zhuǎn)入基金管理人的直銷中心進(jìn)
行交易要受基金管理人的直銷中心最低金額的限制。投資人當(dāng)期分配的基金收益
轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整
本基金首次申購和追加申購的最低金額。
各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)
規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次對本基金的贖回申請不得低于
10份基金份額。每個基金交易賬戶的最低基金份額余額不得低于10份。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限、本基金總規(guī)
模上限、單日凈申購比例上限、單一投資者單筆/單日申購金額上限，具體規(guī)定請
參見相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購份額與贖回金額的計算方式
1、投資者可以多次申購本基金，本基金A類基金份額申購費(fèi)率按每筆A類
基金份額的申購申請單獨(dú)計算。本基金A類基金份額采用前端收費(fèi)模式收取基
金申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購費(fèi)。
A類基金份額申購費(fèi)率如下：
表二：申購費(fèi)率表
申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜50萬 1.5%
50萬≤M＜100萬 1.0%
100萬≤M＜500萬 0.8%
M≥500萬 1000元/筆
本基金管理人對通過本公司直銷中心柜臺申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老
金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率：通過公司直銷中心申購本基金A類基金份額的，適
用的申購費(fèi)率為對應(yīng)申購金額所適用的原申購費(fèi)率的10%；申購費(fèi)率為固定金
額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國社會
保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計
劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、基本養(yǎng)老保險基金、符合
人社部規(guī)定的養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來出現(xiàn)可以投
資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)
可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范
圍。
A類基金份額申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財
產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。因紅利自動再
投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)用由贖回相應(yīng)類別基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額
持有人贖回相應(yīng)類別基金份額時收取。
本基金的贖回費(fèi)率如下：
本基金A類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
表三：A類基金份額贖回費(fèi)率表
持有時間（T） 贖回費(fèi)率 贖回費(fèi)計入基金財產(chǎn)比例
T＜7天 1.5% 100%
7天≤T＜30天 0.75% 100%
30天≤T＜3個月 0.5% 75%
3個月≤T＜6個月 0.5% 50%
6個月≤T＜1年 0.5% 25%
1年≤T＜2年 0.25% 25%
T≥2年 0 0
本基金C類基金份額贖回費(fèi)率見下表：
表四：C類基金份額贖回費(fèi)率表
持有時間 贖回費(fèi)率 贖回費(fèi)計入基金財產(chǎn)比例
T＜7天 1.5％ 100％
7天≤T＜30天 0.5％ 100％
30天≤T 0 0
注：就贖回費(fèi)率的計算而言，1個月指30日，1年指365日，以此類推。贖
回費(fèi)中未歸入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。上述持有時
間是指在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)，投資者持有基金份額的連續(xù)期限。
3、基金份額凈值的計算公式為：各類基金份額凈值＝各類基金資產(chǎn)凈值總
額/該類基金份額總數(shù)。
各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收
市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計
算或公告。
4、基金申購份額的計算
本基金的申購金額包括申購費(fèi)用（如有）和凈申購金額。申購價格以申購當(dāng)
日（T日）的各類基金份額凈值為基準(zhǔn)。申購的有效份額單位為份。申購份額計
算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金
財產(chǎn)承擔(dān)。
（1）A類基金份額的申購
申購A類基金份額的計算方式如下：
①對于適用比例費(fèi)率的申購：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
②對于適用固定金額申購費(fèi)的申購：
申購費(fèi)用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
例：假定T日本基金的A類基金份額凈值為1.2000元，兩筆非養(yǎng)老金客戶的申
購金額分別為1萬元和200萬元，則各筆申購負(fù)擔(dān)的申購費(fèi)用和獲得的該基金份額
計算如下：
申購1 申購2
申購金額（元，A） 10,000.00 2,000,000.00
適用申購費(fèi)率（B） 1.5% 0.8%
凈申購金額（元， C=A/（1+B）） 9,852.22 1,984,126.98
申購費(fèi)用（元，D=A-C） 147.78 15,873.02
申購份額（份，E＝C/1.2000） 8,210.18 1,653,439.15
（2）C類基金份額的申購
申購C類基金份額的計算方式如下：
凈申購金額=申購金額
申購份額=凈申購金額/T日C類基金份額凈值
例：某投資者投資5萬元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類
基金份額凈值為1.2000元，則可得到的C類基金份額為：
凈申購金額=50,000.00元
申購份額=50,000.00/1.2000=41,666.67份
即投資者投資5萬元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金
份額凈值為1.2000元，可得到41,666.67份C類基金份額。
5、基金贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格以贖回當(dāng)日（T日）的各類基金份額凈值
為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，贖回金額以人民幣元為單位，贖回金額計算結(jié)果按照四舍五
入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
計算公式：
贖回總金額=贖回份額?T日各類基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額?贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費(fèi)用
例：假定某投資人在T日贖回10,000.00份A類基金份額，假設(shè)該日A類基
金份額凈值為1.2500元，持有時間長于30日但不足1年，則其獲得的凈贖回金
額計算如下：
贖回總金額＝1.2500×10,000.00＝12,500.00元
贖回費(fèi)用＝12,500.00×0.5%＝62.50元
凈贖回金額＝12,500.00-62.50＝12,437.50元
即投資人贖回本基金10,000.00份A類基金份額，假設(shè)當(dāng)日A類基金份額凈
值為1.2500元，持有時間長于30日但不足1年，可得到的凈贖回金額為12,437.50
元。
例：假定某投資人在T日贖回10,000.00份C類基金份額，假設(shè)該日C類基
金份額凈值為1.2500元，持有時間長于7天但不足30天，則其獲得的凈贖回金
額計算如下：
贖回總金額=1.2500×10,000.00=12,500.00元
贖回費(fèi)用＝12,500.00×0.5%＝62.50元
凈贖回金額＝12,500.00-62.50＝12,437.50元
即投資人贖回本基金10,000.00份C類基金份額，假設(shè)當(dāng)日C類基金份額凈
值為1.2500元，持有時間長于7天但不足30天，可得到的凈贖回金額為12,437.50
元。
6、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
7、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
8、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，同時對基金份
額持有人的利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，
針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)
管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率。
七、申購和贖回的注冊登記
正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者增
加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份
額。
投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦
理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)可以對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，
同時要求對基金份額持有人的利益無實(shí)質(zhì)性不利影響，本基金管理人將于開始
實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或
對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等發(fā)生
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、接受某筆或某些申購申請會超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購比例上
限、本基金總規(guī)模上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還
給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦
理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請
或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖
回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單
個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。
若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在
申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況
消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回
最低份額的限制。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基
金總份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權(quán)延期辦理贖回申請：
對于該基金份額持有人當(dāng)日超過上一開放日基金總份額20%以上的那部分贖回
申請，基金管理人有權(quán)全部延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例
的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖
回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該基金
份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真、刊
登公告或者通知銷售機(jī)構(gòu)代為告知等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有
人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，
或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人
或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會
或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按
基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定并予以公告。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款
金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中
所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十六、基金的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)
務(wù)，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，履行相關(guān)程序后，
基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性
不利影響的前提下，履行相關(guān)程序后，基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的
交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓，基金管理人可依法受理該等轉(zhuǎn)讓申請并
由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)
的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金
份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”部分或相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，獲取長期穩(wěn)定的投
資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊發(fā)行的股票）、國
債、金融債、地方政府債、公司債、企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交
易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存
款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券
（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）資產(chǎn)的比例合計占基金資產(chǎn)的30%-70%。
每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
本基金應(yīng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、大類資產(chǎn)配置
本基金將通過研究宏觀經(jīng)濟(jì)、國家政策等可能影響證券市場的重要因素，
對股票、債券和貨幣資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征進(jìn)行深入分析，合理預(yù)測各類資產(chǎn)的
價格變動趨勢，確定不同資產(chǎn)類別的投資比例。在此基礎(chǔ)上，積極跟蹤由于市
場短期波動引起的各類資產(chǎn)的價格偏差和風(fēng)險收益特征的相對變化，動態(tài)調(diào)整
各大類資產(chǎn)之間的投資比例，在保持總體風(fēng)險水平相對平穩(wěn)的基礎(chǔ)上，獲取相
對較高的基金投資收益。
2、股票投資策略
在大類資產(chǎn)配置和行業(yè)配置的基礎(chǔ)上，本基金研究市場流動性趨勢，判斷
市場風(fēng)險特征，將定性和定量方法相結(jié)合，對上市公司的投資價值進(jìn)行綜合評
估，精選優(yōu)質(zhì)個股。本基金股票部分主要遵循價值投資理念，重點(diǎn)關(guān)注低估值
的高品質(zhì)公司，力求獲取中長期的超額收益。
（1）定性分析
本基金將深入研究公司的基本面，遴選出具備核心競爭優(yōu)勢和長期持續(xù)增
長模式的公司。本基金對上市公司的基本面的分析包括但不限于：資源稟賦與
資源儲備增長潛力、產(chǎn)品和服務(wù)的競爭力、產(chǎn)品和服務(wù)的生命周期、研發(fā)能
力、營銷能力、管理能力、財務(wù)狀況、治理結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略等。
（2）定量分析
本基金將對反映上市公司質(zhì)量和增長潛力的成長性指標(biāo)、盈利指標(biāo)、營運(yùn)
能力指標(biāo)、負(fù)債水平指標(biāo)和估值指標(biāo)等進(jìn)行定量分析，以挑選具有相對優(yōu)勢的
個股。
A、成長性指標(biāo)：收入增長率、營業(yè)利潤增長率和凈利潤增長率等；
B、盈利指標(biāo)：毛利率、營業(yè)利潤率、凈利率、凈資產(chǎn)收益率等；
C、運(yùn)營能力指標(biāo)：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等；
D、負(fù)債水平指標(biāo)：資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率、速動比率等；
E、估值指標(biāo)：市盈率（PE）、市凈率（PB）、市銷率（PS）、市盈率相
對盈利增長比率（PEG）、企業(yè)價值/息稅前利潤（EV/EBIT）、企業(yè)價值/攤銷
前利潤（EV/EBITDA）等。
3、債券投資策略
本基金債券投資將以優(yōu)化流動性管理、分散投資風(fēng)險為主要目標(biāo)，同時根
據(jù)需要進(jìn)行積極操作，以提高基金收益。本基金債券投資管理將主要采取以下
策略：
（1）合理預(yù)計利率水平
對市場長期、中期和短期利率的正確預(yù)測是實(shí)現(xiàn)有效債券投資的基礎(chǔ)。基
金管理人將全面研究物價、就業(yè)、國際收支和政策變更等宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，
預(yù)測未來財政政策和貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策走向，以此判斷資金市場長期的
供求關(guān)系變化。同時，通過具體分析貨幣供應(yīng)量變動，M1和M2增長率等因素
判斷中短期資金市場供求的趨勢。在此基礎(chǔ)上，基金管理人將對于市場利率水
平的變動進(jìn)行合理預(yù)測，對包括收益率曲線斜度等因素的變化進(jìn)行科學(xué)預(yù)判。
（2）靈活調(diào)整組合久期
基金管理人將在合理預(yù)測市場利率水平的基礎(chǔ)上，在不同的市場環(huán)境下靈
活調(diào)整組合的目標(biāo)久期。當(dāng)預(yù)期市場利率上升時，通過增加持有短期債券等方
式降低組合久期，以降低組合跌價風(fēng)險；在預(yù)期市場利率下降時，通過增持長
期債券等方式提高組合久期，以充分分享債券價格上升的收益。
（3）科學(xué)配置投資品種
基金管理人將通過研究國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣市場及資本市場資金供求
關(guān)系，以及不同時期市場投資熱點(diǎn)，分析國債、央票、金融債等不同債券種類
的利差水平，評定不同債券類屬的相對投資價值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類
屬之間配置比例。
（4）謹(jǐn)慎選擇個券
在具體券種的選擇上，基金管理人主要通過利率趨勢分析、投資人偏好分
析、對收益率曲線形態(tài)變化的預(yù)期、信用評估和流動性分析等方式，合理評估
不同券種的風(fēng)險收益水平。篩選出的券種一般具有流動性較好、符合目標(biāo)久
期、同等條件下信用質(zhì)量較好或預(yù)期信用質(zhì)量將得到改善、風(fēng)險水平合理、有
較好下行保護(hù)等特征。
（5）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略
對于可轉(zhuǎn)債投資，本基金將采用專業(yè)的分析和計算方法，綜合考慮可轉(zhuǎn)債
的久期、票面利率、風(fēng)險等債券因素以及期權(quán)價格，力求選擇被市場低估的品
種，獲得超額收益，具體策略包括個券精選策略、條款價值發(fā)現(xiàn)策略、套利策
略。對于可交換債，本基金將通過對目標(biāo)公司股票的投資價值分析和可交換債
券的純債部分價值分析綜合開展投資決策。
（6）信用債投資策略
本基金將充分借鑒外部的信用評級結(jié)果，并建立內(nèi)部信用評級體系，根據(jù)
對債券發(fā)行人及債券資信狀況的分析，給發(fā)行主體和標(biāo)的債券打分，給出各目
標(biāo)信用債券基于其綜合得分的信用評級等級，并建立信用債備選庫?；鸸芾?
人將密切跟蹤發(fā)行人基本面的變化情況，通過賣方報告及實(shí)地調(diào)研等方式，對
于發(fā)行人的行業(yè)風(fēng)險、公司風(fēng)險、現(xiàn)金流風(fēng)險、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險和其他風(fēng)險進(jìn)行
綜合評價，從而得出信用債違約可能性和理論信用利差水平，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)
行債券定價，并投資于信用級別較高的個券。
4、股指期貨投資策略
本基金將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，有選擇地投資于股指
期貨。本基金在股指期貨的投資中將通過對證券市場和股指期貨市場運(yùn)行趨勢
的研究，采用流動性好、交易活躍的股指期貨合約，并充分考慮股指期貨的收
益性、流動性及風(fēng)險性特征，主要遵循避險和有效管理兩項(xiàng)策略和原則：
（1）避險：在市場風(fēng)險大幅累積時，減小基金投資組合因市場下跌而遭受
的市場風(fēng)險；
（2）有效管理：利用股指期貨流動性好、交易成本低等特點(diǎn)，通過股指期
貨對投資組合的倉位進(jìn)行及時調(diào)整，提高投資組合的運(yùn)作效率。
5、國債期貨投資策略
本基金在進(jìn)行國債期貨投資時，將根據(jù)風(fēng)險管理原則，以套期保值為主要
目的，采用流動性好、交易活躍的國債期貨合約，通過對債券市場和期貨市場
運(yùn)行趨勢的研究，結(jié)合國債期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資
產(chǎn)進(jìn)行匹配，進(jìn)行套期保值操作。基金管理人將充分考慮國債期貨的收益性、
流動性及風(fēng)險特征，通過資產(chǎn)配置，謹(jǐn)慎進(jìn)行投資，以調(diào)整債券組合的久期，
降低投資組合的整體風(fēng)險。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在
行業(yè)景氣變化等因素的研究，預(yù)測資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變化，并通過研究標(biāo)的證
券發(fā)行條款，預(yù)測提前償還率變化對標(biāo)的證券的久期與收益率的影響。同時，
管理人將密切關(guān)注流動性對標(biāo)的證券收益率的影響，綜合運(yùn)用久期管理、收益
率曲線、個券選擇以及把握市場交易機(jī)會等積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的情況
下，結(jié)合信用研究和流動性管理，選擇風(fēng)險調(diào)整后收益高的品種進(jìn)行投資，以
期獲得長期穩(wěn)定收益。
7、未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改
變投資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更
新投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：滬深300指數(shù)收益率*50%+中債綜合全價（總
值）指數(shù)收益率*50%
滬深300指數(shù)是由上海證券交易所和深圳證券交易所授權(quán)，由中證指數(shù)有
限公司開發(fā)的中國A股市場指數(shù)，它的樣本選自滬深兩個證券市場，覆蓋了大
部分流通市值，其成份股票為中國A股市場中代表性強(qiáng)、流動性高的股票，能
夠反映A股市場總體發(fā)展趨勢，適合作為本基金股票投資部分的業(yè)績比較基
準(zhǔn)。
中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，其樣
本范圍涵蓋銀行間市場和交易所市場，成份債券包括國家債券、企業(yè)債券、央
行票據(jù)等所有主要債券種類，具有廣泛的市場代表性，能夠反映中國債券市場
的總體走勢，適合作為本基金債券投資部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
若未來法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準(zhǔn)推出，或者市場發(fā)生變化導(dǎo)致本業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用，或者本業(yè)績
比較基準(zhǔn)涉及的指數(shù)停止發(fā)布或更改名稱，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者
合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致，履行適當(dāng)程序后調(diào)整業(yè)績比較基
準(zhǔn)并及時公告。
五、風(fēng)險收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于債券型基金
和貨幣市場基金，但低于股票型基金。
六、投資決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、投資決策委員會每月召開投資策略會議，決定基金的大類資產(chǎn)配置比例
和股票、債券的投資重點(diǎn)等；
3、投資對象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險的匹配關(guān)系，本基金將在承擔(dān)適度風(fēng)險
的范圍內(nèi)，選擇收益風(fēng)險配比最佳的品種進(jìn)行投資。
七、投資管理程序
1、投資研究管理架構(gòu)
根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)
合基金管理人的實(shí)際情況，基金管理人在投資研究管理上采取了由投資決策委
員會領(lǐng)導(dǎo)下的逐級授權(quán)制度，分別設(shè)立投資決策委員會、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基
金經(jīng)理等多個層級，并在全面貫徹授權(quán)制度的基礎(chǔ)上實(shí)行基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，充
分發(fā)揮基金經(jīng)理的創(chuàng)造性和主觀能動性；在業(yè)務(wù)部門設(shè)置上，基金管理人遵循
投資、研究和交易相互獨(dú)立的原則，相互之間建立了嚴(yán)格的防火墻制度；在具
體投資品種的篩選上，基金管理人嚴(yán)格遵循證券庫制度，以確?；鸾?jīng)理投資
的科學(xué)性和穩(wěn)健性；基金管理人還設(shè)立風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會對投資風(fēng)險
進(jìn)行監(jiān)督和管理，并設(shè)立監(jiān)察稽核部對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行事前和事后監(jiān)察，
以做到投資合法合規(guī)和風(fēng)險可控。基金管理人還針對風(fēng)險管理設(shè)立了專門的風(fēng)
險控制部門。
2、投資決策機(jī)制
依照逐級授權(quán)的原則，基金管理人的投資決策機(jī)制分別由投資決策委員
會、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基金經(jīng)理三個層面具體實(shí)施：
（1）投資決策委員會
投資決策委員會是基金管理人基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，公司基金及受托
資產(chǎn)投資行為必須經(jīng)過投資決策委員會授權(quán)，投資相關(guān)人員必須嚴(yán)格按照該委
員會制定的原則和決策從事投資活動。投資決策委員會定期或不定期召開會議
討論和決定基金投資中的重大問題，包括制定總體投資方案、確定資產(chǎn)和行業(yè)
配置原則、審定基金經(jīng)理的投資提案、批準(zhǔn)基金經(jīng)理的超權(quán)限投資等。
（2）投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)是參加投資決策委員會、制定投資研究業(yè)務(wù)規(guī)
則并監(jiān)督實(shí)行、負(fù)責(zé)投資研究等部門的日常管理、審批基金經(jīng)理超權(quán)限投資
等。
（3）基金經(jīng)理
基金管理人實(shí)行授權(quán)制度下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制?；鸸芾砣酥贫ㄖ贫葘?
金經(jīng)理的職責(zé)和權(quán)限進(jìn)行規(guī)定，投資決策委員會對基金經(jīng)理的投資方案進(jìn)行原
則性決策，基金經(jīng)理在遵循上述要求的前提下負(fù)責(zé)具體的證券投資事務(wù)，執(zhí)行
和優(yōu)化組合配置方案，并對其投資業(yè)績負(fù)責(zé)?；鸾?jīng)理可以在特殊情況下授權(quán)
基金經(jīng)理助理暫時代為履行投資職責(zé)，但必須遵守公司的規(guī)定，不得采用無條
件和無時限的授權(quán)。
3、研究機(jī)制
基金管理人設(shè)立研究部，具體負(fù)責(zé)公司的研究業(yè)務(wù)，具體包括投資策略研
究，提供包括宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場、產(chǎn)業(yè)配置等策略報告，為投資部門把握市
場機(jī)會服務(wù)；開展對行業(yè)、上市公司、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的研究，為投
資部門、投資決策委員會提供投資建議；此外，基金管理人研究部設(shè)有專門的
量化投資研究團(tuán)隊，通過對市場數(shù)據(jù)的數(shù)量化分析和統(tǒng)計規(guī)律的歸納，為基金
管理提供量化的投資建議。
4、投資基本流程
（1）投資決策委員會制定投資決策
投資決策委員會定期或不定期召開會議，對下一階段基金投資的資產(chǎn)和行
業(yè)配置進(jìn)行討論，明確證券庫的構(gòu)成和最新變化，并最終確定總體投資方案。
（2）研究部門進(jìn)行研究分析
研究部門將廣泛地參考和利用公司外部的研究成果，及時了解國家宏觀經(jīng)
濟(jì)走勢和行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等，并采用實(shí)地調(diào)研、持續(xù)跟蹤等方式對上市公司進(jìn)行
深入調(diào)查研究，最終形成對宏觀經(jīng)濟(jì)、投資策略和公司基本面的深度研究報
告，提交投資決策委員會和投資部門作為決策和投資的依據(jù)。研究部門的固定
收益產(chǎn)品研究人員將在對宏觀經(jīng)濟(jì)、財政貨幣政策和市場資金供求狀況深入分
析的基礎(chǔ)上，形成債券投資策略提交投資部門。此外，研究部門和投資部門定
期或不定期舉行投資研究聯(lián)席會議，討論宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、上市公司、債券等
問題，作為投資決策的重要依據(jù)之一。
（3）投資部門實(shí)施投資
基金經(jīng)理及投資團(tuán)隊根據(jù)投資決策委員會確定的總體投資方案，依據(jù)研究
部門提供的研究成果，對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展、風(fēng)格變動和個券走勢做出判
斷，完善資產(chǎn)配置和行業(yè)配置方案，構(gòu)建和優(yōu)化投資組合，并具體實(shí)施下達(dá)交
易指令。對于超出權(quán)限范圍的投資，基金經(jīng)理應(yīng)按照公司權(quán)限審批流程，提交
主管投資領(lǐng)導(dǎo)或投資決策委員會審議。
（4）集中交易室執(zhí)行交易
集中交易室接受基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令。集中交易室接到指令后，首先
應(yīng)對指令予以審核，然后再具體執(zhí)行?；鸾?jīng)理下達(dá)的交易指令不明確、不規(guī)
范或者不合規(guī)的，集中交易室可以暫不執(zhí)行指令，并及時通知基金經(jīng)理或相關(guān)
人員。集中交易室應(yīng)根據(jù)市場情況隨時向基金經(jīng)理通報交易指令的執(zhí)行情況及
對該項(xiàng)交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時調(diào)整交易策略。
（5）投資績效分析評估
基金管理人風(fēng)險控制部門會對基金投資的業(yè)績進(jìn)行數(shù)量化分析，利用相關(guān)
工具、模型對基金的投資風(fēng)險、經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的收益和業(yè)績貢獻(xiàn)等方面進(jìn)行評
估、測算和分析，并提交投資部門和投資決策委員會作為對下期投資方案決策
的參考。
（6）風(fēng)險控制和監(jiān)察稽核
基金管理人設(shè)置風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會，定期召開會議討論公司的各
項(xiàng)風(fēng)險問題；公司風(fēng)險控制部門具體負(fù)責(zé)對投資風(fēng)險進(jìn)行事前識別、事中監(jiān)控
和事后檢查；公司督察長和監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對投資、研究環(huán)節(jié)事后的合規(guī)監(jiān)
督檢查，及時向公司管理層和董事會上報發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題并持續(xù)督促相關(guān)部
門予以解決。
八、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于股票、可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分）資產(chǎn)的比例合計占基金資產(chǎn)的30%-70%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的
交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的采取定期開放方式運(yùn)作的基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不
得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有
一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完
全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的
特殊投資組合可不受前述比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持
證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)
準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總
量；
（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）若本基金參與國債期貨、股指期貨交易，需遵守下列投資比例限
制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在每個交易日日終，持有的買入國債期貨和股指期貨合約價值與
有價證券市值之和不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債
券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)
（不含質(zhì)押式回購）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過本基
金持有的股票總市值的20%；在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價
值不得超過本基金持有的債券總市值的30%；
4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差
計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；所持有的債券（不含
到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計
（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平
倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理
人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除上述第（2）、（10）、（14）、（15）項(xiàng)之外，因證券或期貨市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不受上述規(guī)定的限制或以變更后的
規(guī)定為準(zhǔn)。
九、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
十、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召
開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部
分的規(guī)定。
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項(xiàng)以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨(dú)立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)
構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和
基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金
財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處
分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)
的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、債券、股指期貨合約、國債期貨合約和銀行存款本
息、應(yīng)收款項(xiàng)、資產(chǎn)支持證券、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)
會計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估
值日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于
該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)
整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債
所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公
允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察
輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)
對估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值
交易所上市的權(quán)益類證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化以及證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的
市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)
構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變
化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
2、處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票等，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（3）發(fā)行時明確一定期限限售期的股票（包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的
股票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股
票），按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、交易所上市不存在活躍市場的權(quán)益類證券，采用估值技術(shù)確定公允價
值。
4、對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價。
5、對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全
價。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)
際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或
推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響?；?
售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行
估值。
6、對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含
轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實(shí)行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實(shí)行凈
價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
7、對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用在
當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允
價值。
8、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
9、對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它
可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準(zhǔn)
服務(wù)機(jī)構(gòu)可在提供推薦價格的同時提供價格區(qū)間作為公允價值的參考范圍以及
公允價值存在重大不確定性的相關(guān)提示?；鸸芾砣嗽谂c基金托管人協(xié)商一致
后，可采用價格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價值。
10、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利息總
額或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則按需進(jìn)行賬
務(wù)調(diào)整。
11、股指期貨合約、國債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日
無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)
算價估值。
12、本基金可以采用第三方估值機(jī)構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估
值價格數(shù)據(jù)。
13、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
14、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價
機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫浴?
15、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意
見，基金管理人向基金托管人出具蓋章的書面說明后，按照基金管理人對基金
凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈
值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按
規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人
復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)某一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）
發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或證券經(jīng)營機(jī)
構(gòu)、或期貨經(jīng)紀(jì)商、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值
錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受
損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承
擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）某一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾
正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)
另有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害基金份額持有人利益的前提下，雙
方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)
責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確
認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第13項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司、存款銀行、第三方估值基準(zhǔn)服
務(wù)機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或由于不可抗力原因，或國家會
計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該
錯誤或因前述原因無法及時更正而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減
輕或消除由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)
行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個月可不
進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不
選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值均不能低于面值，即基金收益分配
基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于
面值；
4、由于本基金C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，而A類基金份額不收取銷
售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別
每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，
在履行適當(dāng)程序后，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后可對基金收益分配
原則進(jìn)行調(diào)整。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。由于不同基金份
額類別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可對各類基金份額相應(yīng)制定不同的
收益分配方案。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，基金管理
人依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基
金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅
利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)
袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
第十三部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟
費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.80%年費(fèi)率計提。管理費(fèi)的計
算方法如下：
H＝E×0.80%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根
據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的
賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假
日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)
行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計提。托管費(fèi)的計
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根
據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的
賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假
日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)
行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)
銷售服務(wù)費(fèi)可用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)等各項(xiàng)
費(fèi)用。A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C
類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.40%的年費(fèi)率計提。
本基金C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)計提的計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根
據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的
賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假
日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)
行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
4、上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費(fèi)，其他費(fèi)用詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分或相關(guān)公告的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其
他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表
進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《流動
性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的
規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）和
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理
人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保
證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露
的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)
議、基金份額發(fā)售公告
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披
露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品
資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷
售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資
料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作
的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告
登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)
當(dāng)?shù)禽d在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合
同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站
上登載《基金合同》生效公告。
（三）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站公告一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類
基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站公告
半年度和年度最后一日各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
（四）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除
外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定編制臨時報告書，并
登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12
個月內(nèi)變動超過百分之三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計提
標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、某一類基金份額凈值估值錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
22、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時；
24、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
25、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開
澄清。
（八）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十一）投資股指期貨、國債期貨的信息披露
本基金將在定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨、國債
期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭
示股指期貨、國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資政
策和投資目標(biāo)等。
（十二）投資流通受限證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后按照相關(guān)法律法規(guī)要求，在
中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面
價值，以及總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
基金管理人需按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
和招募說明書（更新）等文件中披露流通受限證券的投資情況。
（十三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金凈值信息、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告
等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基
金只需選擇一家報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國證
監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從
基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)
信息：
1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
2、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
3、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
第十六部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和實(shí)施程序
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需
召開基金份額持有人大會審議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報中國證
監(jiān)會及基金管理人所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原
有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當(dāng)日收到
的申購申請，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申
請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。基
金份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請將被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)
利，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購事項(xiàng)，具體事項(xiàng)屆時將由基金管理
人在相關(guān)公告中規(guī)定。
當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩
支付贖回款項(xiàng)。
3、基金份額的登記
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實(shí)行獨(dú)立管理，主袋賬
戶沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨(dú)立的基金代碼。
（二）基金的投資及業(yè)績
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主
袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)
時僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金
業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時按投資損失處理。基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在展示基金業(yè)績
時，應(yīng)當(dāng)就前述情況進(jìn)行充分的解釋說明，避免引起投資者誤解。
（三）基金的費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費(fèi)，其他費(fèi)用詳見屆時發(fā)布的相關(guān)公告。因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生的咨詢、
審計費(fèi)用等由基金管理人承擔(dān)。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形
下，基金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
2、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告
中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對
主袋賬戶進(jìn)行編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨(dú)進(jìn)行披露。會計師事
務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計時，應(yīng)對報告期間基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會計
核算和年度報告披露，執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計意見。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他
可能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理
人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性
和估值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋
賬戶份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)的處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以
處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項(xiàng)。無論側(cè)袋賬戶資
產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都將及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)
部分對應(yīng)的款項(xiàng)。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
（七）側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項(xiàng)審計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，
如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞?
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的
前提下，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審
議。
第十七部分風(fēng)險揭示
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于債券型基金
和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險主要包括
市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。除投資組合風(fēng)險以外，本基金還面臨操
作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收
益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等一系列風(fēng)
險。具體如下：
一、本基金的風(fēng)險
1、投資組合風(fēng)險
（1）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
政策風(fēng)險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險：隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化。基金投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而
產(chǎn)生風(fēng)險。
利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金直
接投資于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。
匯率風(fēng)險：匯率的變化可能對國民經(jīng)濟(jì)不同部門造成不同的影響，從而導(dǎo)
致本基金所投資的上市公司業(yè)績及其股票價格發(fā)生波動，基金收益產(chǎn)生變化。
（2）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場交易量不足，
導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。本基金的流動性風(fēng)險一方面
來自于投資者的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)
變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險。主要包括：
1）在申購、贖回安排方面，本基金將加強(qiáng)對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，
合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)大額申購申請，在當(dāng)接受申購申請
對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人將采取設(shè)定
單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施對基金規(guī)模予以控制，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)
益。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八部分。
2）本基金擬投資對象主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)
行上市的股票、債券和貨幣市場工具。其中貨幣市場工具剩余期限短、市場交
易活躍，流動性高，能夠滿足日?，F(xiàn)金管理的需要；股票和債券市場容量大，
換手率較高，流動性良好?；鸸芾砣酥贫藝?yán)格的債券評級制度和回購交易
質(zhì)押品管理制度對投資品種的風(fēng)險狀況與價值變動進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，防范本基金
發(fā)生流動性風(fēng)險事件。
3）本基金屬于開放式基金，在開放式基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖
回的情形。由于我國證券市場的波動性較大，在市場價格下跌時會出現(xiàn)交易量
急劇減少的情形，此時出現(xiàn)巨額贖回可能會導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生
流動性風(fēng)險，甚至影響基金份額凈值。在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管
理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回
或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回
基金份額超過前一開放日基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采
取延期辦理贖回申請的措施。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八部分。
4）本基金可能實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)
險?；鸸芾砣私?jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖
回申請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措
施，包括但不限于：
①延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)實(shí)施
以上三種流動性風(fēng)險管理工具時，申請贖回的基金份額持有人將無法如期確認(rèn)贖
回或獲得全額贖回款，一方面可能影響自身的流動性，對投資者的資金安排帶來
不利影響，另一方面將承擔(dān)額外的市場波動對基金凈值的影響。
②收取短期贖回費(fèi)。本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%
的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。在此情形下，投資人進(jìn)行基金贖
回時的成本將增加。
③暫?；鸸乐?。當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，本基金將暫?；鸸乐?。若本基金暫?；鸸乐担顿Y
者將無法知曉本基金的基金份額凈值。
④擺動定價。在實(shí)施擺動定價的情況下，在總體大額凈申購時會導(dǎo)致基金的
單位凈值上升，對申購的投資者不利；在總體大額凈贖回時會導(dǎo)致基金的單位凈
值下降，對贖回的基金份額持有人產(chǎn)生不利影響。
⑤啟用側(cè)袋機(jī)制。當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律
法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止
披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無
法及時獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死?
益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有
人支付對應(yīng)款項(xiàng)，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有
不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有
人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，
基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價值
及變化情況。
當(dāng)基金管理人實(shí)施流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影
響，包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認(rèn)或者贖回款項(xiàng)延遲到賬、
如持有期限少于7日會產(chǎn)生較高的贖回費(fèi)造成收益損失等?；鸸芾砣颂崾就顿Y
者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。
5）變現(xiàn)風(fēng)險：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動的風(fēng)險。當(dāng)持
有的部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會加
大。同時，由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過高，導(dǎo)致難以在短時間內(nèi)迅速變
現(xiàn)，有可能導(dǎo)致基金的凈值出現(xiàn)損失。
（3）信用風(fēng)險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降
低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風(fēng)險。
2、操作風(fēng)險
在基金運(yùn)作過程中，因基金管理人內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操
作失誤或違反操作規(guī)程等會導(dǎo)致操作風(fēng)險，主要包括人為錯失、違法行為、未
授權(quán)活動、人員流失等營運(yùn)風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和決策及程序風(fēng)險等。
3、管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響
基金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信
息不全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
4、合規(guī)性風(fēng)險
投資的合規(guī)性風(fēng)險是指本基金的投資運(yùn)作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和
基金合同的要求而帶來的風(fēng)險。
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）投資股指期貨、國債期貨的風(fēng)險
本基金可投資于股指期貨及國債期貨，股指期貨和國債期貨作為一種金融
衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點(diǎn)。投資股指期貨、國債期貨所面臨的主要風(fēng)險
是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。具
體為：
1）市場風(fēng)險是指由于股指期貨、國債期貨價格變動而給投資者帶來的風(fēng)
險。市場風(fēng)險是股指期貨、國債期貨投資中最主要的風(fēng)險；
2）流動性風(fēng)險是指由于股指期貨、國債期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)
險；
3）基差風(fēng)險是指股指期貨、國債期貨合約價格和標(biāo)的指數(shù)價格之間價格差
的波動所造成的風(fēng)險，以及不同股指期貨、國債期貨合約價格之間價格差的波
動所造成的期限價差風(fēng)險；
4）保證金風(fēng)險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或維持股指期貨、國債
期貨合約頭寸所要求的保證金而帶來的風(fēng)險；
5）信用風(fēng)險是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險；
6）操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或
者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成損失的風(fēng)險。
（2）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金可投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證
券，基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，但由于
資產(chǎn)支持證券具有一定的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償還風(fēng)險等
風(fēng)險，可能導(dǎo)致包括基金凈值波動在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險。
（3）投資流通受限證券的風(fēng)險
本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在
潛在的流動性風(fēng)險。因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基
金無法賣出所持有的流通受限證券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損
失。
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也
不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可
能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力
與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。
7、其他風(fēng)險
（1）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；
（2）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（3）因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（4）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來風(fēng)險；
（5）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二、聲明
本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須
自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷
售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)保
收益，銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金
管理人和基金托管人同意，履行適當(dāng)程序后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備
案，決議自表決通過之日起生效，并自生效后方可執(zhí)行，自決議生效后兩日內(nèi)
在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按各類基金份額持有人持
有的基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限。
第十九部分基金合同摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人簡況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
設(shè)立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可
[2008]307號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1,750,000,001元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-61095588
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制基金定期報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露，但根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)?
計、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人簡況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)
【2004】143號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶，為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但根據(jù)監(jiān)管機(jī)
構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而
向其提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財務(wù)會計報告、基金定期報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有
未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?
施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存
期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持
有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~
持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必
要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合
同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和本基金合同另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項(xiàng)
書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
額持有人大會的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率、增加、取消或調(diào)整基金
份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整或變更收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、基金份額轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重
新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不
少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或大會公告載明的其他形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
通訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他形式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有
人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議
事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代
表基金總份額三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意
見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方
式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突?
托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出
的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人
或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過
方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持
有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與
或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一
以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬
戶的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋
賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋
賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內(nèi)容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份
額持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金
管理人和基金托管人同意，履行適當(dāng)程序后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備
案，決議自表決通過之日起生效，并自生效后方可執(zhí)行，自決議生效后兩日內(nèi)
在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按各類基金份額持有人持
有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限。
四、爭議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方當(dāng)事人均應(yīng)當(dāng)將爭議提交中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的
地點(diǎn)在北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決
另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政
區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分托管協(xié)議摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路9號農(nóng)銀大廈50層
郵政編碼：200120
法定代表人：黃濤
成立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]307號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：壹拾柒億伍仟萬零壹元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)
務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動）
（二）基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)
[2004]143號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管
箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券
選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式，將擬投資的標(biāo)的證券
庫提供給基金托管人，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，對標(biāo)的證券庫予
以更新和調(diào)整并及時書面通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)上述投資范圍對基
金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊發(fā)行的股票）、國
債、金融債、地方政府債、公司債、企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交
易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存
款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券
（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）資產(chǎn)的比例合計占基金資產(chǎn)的30%-70%。
每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
本基金應(yīng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1.本基金投資于股票、可交換債券和可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分）資產(chǎn)的比例合計占基金資產(chǎn)的30%-70%；
2.本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交
易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
3.本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4.本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行
的證券，不超過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的
基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
5.本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開放
式基金以及處于開放期的采取定期開放方式運(yùn)作的基金）持有一家上市公司發(fā)
行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理
且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證
券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限
制；
6.本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
7.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
8.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
9.本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)
益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
10.本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
11.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
12.本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
13.若本基金參與國債期貨、股指期貨交易，需遵守下列投資比例限制：
（1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不
得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
（2）本基金在每個交易日日終，持有的買入國債期貨和股指期貨合約價值
與有價證券市值之和不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、
債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資
產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
（3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過本
基金持有的股票總市值的20%；在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約
價值不得超過本基金持有的債券總市值的30%；
（4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋
差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
（5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平
倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
14．本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受
限資產(chǎn)的投資；
15.法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除上述第2、10、14項(xiàng)之外，因證券或期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本
托管協(xié)議第十五條第（九）款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不受上述規(guī)定的限制或以變更后的
規(guī)定為準(zhǔn)。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金管理人投資流通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，明確基
金投資流通受限證券的比例，制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，防范
流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各種風(fēng)險。
1.本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行股票、
公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不
包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回
購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的
證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行
間債券市場交易的證券。
本基金投資的流通受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負(fù)
責(zé)相關(guān)工作的落實(shí)和協(xié)調(diào)，并確保基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原
因產(chǎn)生的流通受限證券登記存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資
產(chǎn)的責(zé)任與損失，及因流通受限證券存管直接影響本基金安全的責(zé)任及損失，
由基金管理人承擔(dān)。
本基金投資流通受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。若有最新法律法
規(guī)、監(jiān)管政策變更規(guī)定的，根據(jù)最新法律法規(guī)、監(jiān)管政策執(zhí)行。
2.基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動性風(fēng)險處置預(yù)案并經(jīng)其董
事會批準(zhǔn)。風(fēng)險處置預(yù)案應(yīng)包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金
投資比例限制失調(diào)、基金流動性困難以及相關(guān)損失的應(yīng)對解決措施，以及有關(guān)
異常情況的處置。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風(fēng)險負(fù)責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)
險采取積極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動性問題。如
因基金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金
管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確保基金的支付結(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對本基金
因投資流通受限證券導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基
金管理人原因?qū)е卤净鸪霈F(xiàn)損失致使基金托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任的，基金
管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的損失。
3.本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個工作日向
基金托管人提交有關(guān)書面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)
確、完整。有關(guān)資料如有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時提供調(diào)整后的資料。上述書
面資料包括但不限于：
（1）中國證監(jiān)會批準(zhǔn)發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準(zhǔn)文件。
（2）非公開發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。
（3）基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。
4.基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證
監(jiān)會規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，
以及總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關(guān)投資流通受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未
能進(jìn)行及時調(diào)整，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定編制臨時報
告書，予以公告。
5.相關(guān)法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收
入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作
違反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面
提示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管
人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以
書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)
會。
（七）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合
同》和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金
管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；
對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)
會報送基金監(jiān)督報告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)及時通知
基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾?
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采
取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人
提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包
括基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資
所需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基
金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行
分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書
面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面
形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督
促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不
限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查基金財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄?
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，確?；?
金財產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊
情況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)
用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、開戶銀行或交易/登記結(jié)算機(jī)構(gòu)扣收
交易費(fèi)、結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6.對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失
的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不
承擔(dān)任何責(zé)任，但應(yīng)予以必要的協(xié)助和配合。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在有托管資格的商業(yè)銀行處
開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金
管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬
戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》（以下簡稱
“《證券法》”）規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告。出具的驗(yàn)資
報告由參加驗(yàn)資的2名中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理
人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金托管資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人應(yīng)以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的托管資金賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金
托管人保管和使用。
2.基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
的有關(guān)規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
5.基金管理人應(yīng)于本基金終止情形出現(xiàn)后及時完成收益兌付、費(fèi)用結(jié)清及
其他應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)資金劃轉(zhuǎn)，在確保后續(xù)不再發(fā)生款項(xiàng)進(jìn)出后的10個工作日內(nèi)
向基金托管人發(fā)出銷戶申請。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開立基金托管人與
基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬
戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
證券賬戶開戶費(fèi)由基金管理人先行墊付，待基金合同生效后，基金管理人
可向基金托管人發(fā)送劃款指令,將代墊開戶費(fèi)從本基金托管資金賬戶中扣還基金
管理人。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證
金、交收資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定以及基金管
理人與基金托管人簽署的《托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)議》執(zhí)行。
5．賬戶注銷時，在遵守中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定的前提
下，由基金管理人和基金托管人協(xié)商確認(rèn)主要辦理人。賬戶注銷期間，主要辦
理人如需另一方提供配合的，另一方應(yīng)予以配合。
6.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基
金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）銀行間賬戶的開設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國
銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國
人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
開立債券托管賬戶和資金結(jié)算專戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基
金合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使
用，由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價憑證由基金托
管人存放于基金托管人的保管庫，也可存入法律法規(guī)、有關(guān)規(guī)定允許的各類代
保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書等有價
憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢?
由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的資產(chǎn)不承擔(dān)任何責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金
管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以保證基金管
理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署
后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托
管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公
章的合同復(fù)印件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。各類基金份額
凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余
額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差
計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)
制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2.基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估
值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管
人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的股票、債券、股指期貨合約、國債期貨合約和銀行存款本
息、應(yīng)收款項(xiàng)、資產(chǎn)支持證券、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2.估值方法
本基金所持有的投資品種，按如下原則進(jìn)行估值：
（1）證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值
交易所上市的權(quán)益類證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化以及證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的
市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)
構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變
化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票等，采用估值技術(shù)確定公允價值；
3）發(fā)行時明確一定期限限售期的股票（包括但不限于非公開發(fā)行股票、首
次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），
按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）交易所上市不存在活躍市場的權(quán)益類證券，采用估值技術(shù)確定公允價
值。
（4）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價。
（5）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值
全價。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)
際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或
推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響?；?
售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進(jìn)行
估值。
（6）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實(shí)行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實(shí)行
凈價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
（7）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用
在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公
允價值。
（8）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別
估值。
（9）對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其
它可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基
準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)可在提供推薦價格的同時提供價格區(qū)間作為公允價值的參考范圍以
及公允價值存在重大不確定性的相關(guān)提示。基金管理人在與基金托管人協(xié)商一
致后，可采用價格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價值。
（10）存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利息總
額或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則按需進(jìn)行賬
務(wù)調(diào)整。
（11）股指期貨合約、國債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)
日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日
結(jié)算價估值。
（12）本基金可以采用第三方估值機(jī)構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的
估值價格數(shù)據(jù)。
（13）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值
的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的
價格估值。
（14）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定
價機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫浴?
（15）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見
的，基金管理人向基金托管人出具蓋章的書面說明后，按照基金管理人對基金
凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
3.特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第(13)項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
1.當(dāng)某一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視
為該類基金份額凈值錯誤；某一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)
大；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管
理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人
負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠
付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
2.當(dāng)基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠
償時，基金管理人和基金托管人根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后
按以下條款進(jìn)行賠償：
(1)本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時，按基金管理人的
建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)
賠付。
(2)若基金管理人計算的各類基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公
告，而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金
份額凈值出錯且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者
或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基
金托管人按照管理費(fèi)和托管費(fèi)的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
(3)如基金管理人和基金托管人對各類基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次
重新計算和核對，尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時公布各類基金份額凈值
的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造
成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
(4)由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額錯
誤等），進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)
的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
3.由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司、存款銀行、第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或由于不可抗力原因，或國家會計
政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基
金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤或因前述原因無法及時更正而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金
托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕
或消除由此造成的影響。
4.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另
有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害基金份額持有人利益的前提下，雙方
當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4.法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和《基金合同》認(rèn)定的其它情形。
（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（六）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（七）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣?、基
金托管人分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基
金托管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日
核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告
的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（八）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1.財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。
核對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)
完全一致。
3.財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排
(1)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個
季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起
2個月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)完成基金年度
報告的編制?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計。《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制
當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
(2)報表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金
托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。如
果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一
致，基金管理人按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況
報中國證監(jiān)會備案。
（九）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向
基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，
基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資
料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完
整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外
的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，在履行適當(dāng)程序后可以對協(xié)議進(jìn)行修改。
修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）托管協(xié)議終止的情形
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的
監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和
基金托管人應(yīng)按照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全
的職責(zé)。
2.基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4.基金財產(chǎn)清算程序：
(1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
(2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
(4)制作清算報告；
(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
(6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
(7)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
7.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按各類基金份額持有人持
有的基金份額比例進(jìn)行分配。
8.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券
法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計、并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，報中國證
監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
9.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
八、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)
則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另
有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金
份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)
和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)
內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這
些服務(wù)項(xiàng)目：
一、持有人注冊與過戶登記服務(wù)
基金管理人委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服務(wù)?；?
金登記機(jī)構(gòu)配備先進(jìn)、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金投資者
辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊的
管理，權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金
的交收等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
如投資者有需求，基金管理人可寄送相關(guān)基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新
服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報告、客戶服務(wù)問答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，
登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投資日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，且
不收取任何申購費(fèi)用?；鸱蓊~持有人可以自行選擇更改基金收益分配方式。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機(jī)短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留
手機(jī)號碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，我公司將根據(jù)定制要求提供相
應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預(yù)留電子郵件地址并通過本公司網(wǎng)
站定制電子郵件服務(wù)，可自動獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份額凈值、
基金資訊信息、基金分紅提示信息、基金定期報告和不定期公告等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動語音服務(wù)
電話中心自動語音系統(tǒng)提供24小時查詢服務(wù)，投資者可通過電話自助方式，
查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶余
額、分紅信息、交易記錄等個人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時間為每個交易日9：00－11：30，13：00－17：00。投資者
可以通過撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時間或暫時無法接通人工電話時，基金持有人可以通過電話
留言的方式將疑問、建議告知，同時留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進(jìn)行回復(fù)。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號登錄后，可以查詢基金持有情況、收益分配信息
和交易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個人信息。
2、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公司公告、公司動態(tài)
等資訊類信息及電子賬單、交易確認(rèn)短信等賬務(wù)變動類信息。
公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的電話中心、信函、電子郵件、傳
真等渠道對基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
八、服務(wù)渠道
1、公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
3、客戶服務(wù)傳真：021-61095556
4、客戶服務(wù)信箱：service@abc-ca.com.cn
第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人和基金托管人各自住所，供
公眾查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印
件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十三部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間內(nèi)
可供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金募集的文
件
（二）《農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金基金合同》
（三）《農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請募集注冊農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金之法律意見
書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
2025年8月18日
農(nóng)銀匯理平衡價值混合型證券投資基金招募說明書.pdf