中信保誠(chéng)穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中信保誠(chéng)穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年08月01日
送出日期：2025年08月04日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱中信保誠(chéng)穩(wěn)和利率債債券基金代碼023664
中信保誠(chéng)穩(wěn)和利率債債券
份額類別簡(jiǎn)稱份額類別子代碼023664
A
中信保誠(chéng)基金管理有限公
基金管理人基金托管人杭州銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-基金類型債券型
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
交易幣種人民幣
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理?xiàng)钅卤?
證券從業(yè)日期2016年07月25日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)并保持良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的投
投資目標(biāo)
資回報(bào)。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、政
策性金融債、地方政府債）、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工
具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，也不投資于公司債、企業(yè)債、
短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種、資產(chǎn)支持證券。
投資范圍本基金所指的利率債是指國(guó)債、央行票據(jù)和政策性金融債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托管
人協(xié)商一致，并履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在
扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在與基金
托管人協(xié)商一致，并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、收益率曲線策略。2、騎乘策略。3、期限結(jié)構(gòu)配置策略。4、息差策略。
主要投資策略
5、國(guó)債期貨投資策略。
中債-國(guó)債及政策性銀行債全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
（稅后）×5%
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
注：投資者可閱讀招募說(shuō)明書(shū)中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
中信保誠(chéng)穩(wěn)和利率債債券A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)1000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場(chǎng)外
M
申購(gòu)費(fèi)（前收
1000000.00≤M
費(fèi)）
M≥5000000.00 1000元/筆場(chǎng)外
N
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%場(chǎng)外
認(rèn)購(gòu)費(fèi)：M：認(rèn)購(gòu)金額；單位：元
申購(gòu)費(fèi)：M：申購(gòu)金額；單位：元
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
其它費(fèi)用律師費(fèi)等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本
基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。二、估值風(fēng)險(xiǎn)。三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
四、特有風(fēng)險(xiǎn)：1、管理風(fēng)險(xiǎn)。本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、手段和技術(shù)等因素，而影響
基金收益水平。這種風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置不能達(dá)
到預(yù)期收益目標(biāo)；也可能表現(xiàn)在個(gè)券的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格和投資目標(biāo)等。2、新產(chǎn)品創(chuàng)
新帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)：隨著中國(guó)證券市場(chǎng)不斷發(fā)展，各種國(guó)外的投資工具也將被逐步引入，這些新的投資
工具在為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時(shí)，也會(huì)產(chǎn)生一些新的風(fēng)險(xiǎn)，例如利率期貨帶來(lái)的期貨投
資風(fēng)險(xiǎn)，期權(quán)產(chǎn)品帶來(lái)的定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)，基金管理人也可能因?yàn)閷?duì)這些新的投資產(chǎn)品的不熟悉
而發(fā)生投資錯(cuò)誤，產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)。3、國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金對(duì)國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生
變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套
期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，
是指期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或
深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無(wú)法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)
制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
五、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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