大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金(A 類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年8 月26 日
送出日期：2025 年8 月27 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合基金代碼018862
下屬基金簡稱大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合A 下屬基金交易代碼018862
基金管理人大成基金管理有限公司基金托管人中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日2025 年8 月25 日
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理韓創(chuàng)
開始擔任本基金基
金經(jīng)理的日期
2025 年8 月25 日
證券從業(yè)日期2012 年6 月1 日
其他
《基金合同》生效后，連續(xù)20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200 人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000 萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60 個
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應在10 個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決
方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6 個
月內召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為混合型基金，偏股混合型。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
詳見《大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標
本基金通過把握宏觀經(jīng)濟和市場的變化趨勢，對產(chǎn)業(yè)進行深入全面的研究，洞察產(chǎn)業(yè)投
資機會，精選擁有中長期發(fā)展?jié)摿凸乐祪?yōu)勢的上市公司，在嚴格控制風險的前提下，
力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票
（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、內地與香港
股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許投資的規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票（簡
稱“港股通標的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、
地方政府債、可交換債券、可轉換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款等)、貨幣市場工具、
股指期貨、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須
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符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金可根據(jù)相關法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、存托憑證的比例為基金資產(chǎn)的60%-95%
（港股通標的股票投資比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%）；本基金每個交易日日終在
扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈
值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保
證金、應收申購款等；股指期貨、國債期貨的投資比例遵循國家相關法律法規(guī)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，
可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略
本基金的投資策略分為兩方面：一方面體現(xiàn)在采取“自上而下”的方式對權益類、固定
收益類等不同類別資產(chǎn)進行大類配置。本基金嚴格遵循從基本面出發(fā)的原則，綜合評估
公司的核心競爭力，精選投資品種，并嚴控個股風險。
一）大類資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟環(huán)境、國家經(jīng)濟政策、股票市場風險、債券市場整體收益率曲線
變化和資金供求關系等因素的分析，綜合評價各類資產(chǎn)的市場趨勢、預期風險收益水平
和配置時機。在此基礎上，本基金將積極、主動地確定權益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和
現(xiàn)金等各類資產(chǎn)的配置比例并進行實時動態(tài)調整。
二）股票投資策略
三）債券投資策略
四）資產(chǎn)支持證券投資策略
五）可轉換債券投資策略
六）可交換債券投資策略
七）股指期貨投資策略
八）國債期貨投資策略
九）融資買入股票策略
十）存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準
滬深300 指數(shù)收益率×60%＋恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調整）×20%+中證綜合債
券指數(shù)收益率×20%
風險收益特征
本基金是混合型證券投資基金，預期風險和預期收益高于債券型基金和貨幣市場基金、
但低于股票型基金。本基金若投資港股通標的股票，則需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、
投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
截至本文件編制日，本基金尚未披露季度報告。
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
截至本文件編制日，本基金尚未披露年度報告。
三、投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率
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申購費
（前收費）
M＜100 萬元1.5%
100 萬元≤M＜300 萬元1.2%
300 萬元≤M＜500 萬元0.8%
M≥500 萬元1,000 元/筆
贖回費
N＜7 天1.5%
7 天≤N＜30 天0.75%
30 天≤N＜180 天0.5%
180 天≤N＜1 年0.1%
1 年≤N＜2 年0.05%
N≥2 年0
注：養(yǎng)老金客戶在基金管理人直銷中心辦理賬戶認證手續(xù)后，可享受申購費率一折優(yōu)惠，申購費為固定金
額的，則按原費率執(zhí)行，不再享有費率折扣。
(二) 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.2% 基金管理人和銷售機構
托管費0.2% 基金托管人
審計費用70,000.00 元會計師事務所
信息披露費40,000.00 元規(guī)定披露報刊
其他費用
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、仲裁費和訴訟費；基金份額持有人大會費
用；基金的證券、期貨交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護
費用；因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；按照國家有關規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三) 基金運作綜合費用測算
截至本文件編制日，本基金尚未披露年度報告。
四、風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
（一）市場風險
1、政策風險；2、經(jīng)濟周期風險；3、利率風險；4、購買力風險；5、國際競爭風險；6、上市公司經(jīng)
營風險。
（二）流動性風險
（三）信用風險
（四）本基金特有風險
1、股指期貨與國債期貨投資風險
2、本基金投資于資產(chǎn)支持證券的風險
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（五）操作或技術風險
（六）不可抗力風險
（七）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
（八）港股通每日額度限制
（九）匯率風險
（十）境外投資風險
（十一）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險
外，本基金還可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關的
風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)
的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束
存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄
的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存
在差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
（十二）啟用側袋機制的風險
（十三）其他風險
(二) 重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金經(jīng)中國證監(jiān)會2023 年6 月27 日證監(jiān)許可【2023】1436 號文注冊募
集，并獲得《關于大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金延期募集備案的回函》（機構司函【2025】222 號）。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1. 大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金基金合同、大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金托管協(xié)議、大成創(chuàng)
優(yōu)鑫選混合型證券投資基金招募說明書
2. 定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3. 基金份額凈值
4. 基金銷售機構及聯(lián)系方式
5. 其他重要資料
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