富國安益貨幣市場基金招募說明書（更新）（原富國收益寶貨幣市場基金）（二0二五年第一號）
富國安益貨幣市場基金招募說明書（更新）
（原富國收益寶貨幣市場基金）
（二0二五年第一號）
基金管理人：富國基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2014年3月10日【2014】268號文注冊。
本基金的基金合同于2014年5月26日生效。
本基金自2016年5月13日至2016年6月12日以通訊方式召開基金份額
持有人大會，會議審議通過了《關(guān)于修改富國收益寶貨幣市場基金基金合同有關(guān)
事項的議案》，對基金管理費率進行調(diào)整。上述基金份額持有人大會決議自表決
通過之日即2016年6月13日起生效，基金管理費自2016年6月14日起由0.27%
年費率下調(diào)至0.14%年費率。
基金管理人經(jīng)與基金托管人中國工商銀行股份有限公司協(xié)商一致，并報中國
證監(jiān)會備案，自2017年4月13日起將基金名稱由“富國收益寶貨幣市場基金”
變更為“富國安益貨幣市場基金”，基金管理人已于2017年4月13日在中國證
券報及公司網(wǎng)站發(fā)布相關(guān)公告。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值
和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投
資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基金合同、
基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品
特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認購基金的意愿、時機、
數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資人在獲得基金投資收益的同時，亦承擔基金
投資中出現(xiàn)的各類風險，可能包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險、個別
證券特有的非系統(tǒng)性風險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投
資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風險以及本基金特有風險等。基金管理人提醒投資者基
金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈
值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風
險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機
構(gòu)，基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書所載內(nèi)容截止至2025年4月22日，基金投資組合報告和基金
業(yè)績表現(xiàn)截止至2025年3月31日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
本次招募說明書更新內(nèi)容如下：
更新章節(jié) 更新內(nèi)容
重要提示 更新招募說明書內(nèi)容的截止日期及相關(guān)財務數(shù)據(jù)的截止日期。
第三部分 基金管理人 更新基金管理人的基本信息。
第四部分 基金托管人 更新基金托管人的基本信息。
第五部分 相關(guān)服務機構(gòu) 更新服務機構(gòu)的相關(guān)信息。
第九部分 基金的投資 更新基金投資組合報告，內(nèi)容截止至2025年3月31日。
第十部分 基金的業(yè)績 更新基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)及歷史走勢圖，內(nèi)容截止至2025年3月31日。
第二十二部分 其他應披露事項 更新本報告期內(nèi)的其他應披露事項。
目錄
第一部分緒言......................................................................................................5
第二部分釋義......................................................................................................6
第三部分基金管理人........................................................................................11
第四部分基金托管人........................................................................................23
第五部分相關(guān)服務機構(gòu)....................................................................................28
第六部分基金的募集........................................................................................39
第七部分基金合同的生效................................................................................41
第八部分基金份額的申購與贖回....................................................................42
第九部分基金的投資........................................................................................52
第十部分基金的業(yè)績........................................................................................66
第十一部分基金的財產(chǎn)....................................................................................72
第十二部分基金資產(chǎn)的估值............................................................................73
第十三部分基金的收益與分配........................................................................77
第十四部分基金費用與稅收............................................................................79
第十五部分基金的會計與審計........................................................................82
第十六部分基金的信息披露............................................................................83
第十七部分風險揭示........................................................................................90
第十八部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算................................92
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................................................97
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................................113
第二十一部分對基金份額持有人的服務......................................................127
第二十二部分其他應披露事項......................................................................129
第二十三部分招募說明書存放及其查閱方式..............................................130
第二十四部分備查文件..................................................................................131
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開
募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市
場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)
定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動
性風險管理規(guī)定》”)、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金
信息披露特別規(guī)定＞》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《富國安益貨幣市場基
金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了富國安益貨幣市場基金（原富國收益寶貨幣市場基金）
的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資
人在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由富國
基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，應
詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指富國安益貨幣市場基金（原富國收益寶貨幣市場基金）
2、基金管理人：指富國基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《富國安益貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何
有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富國安益貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《富國安益貨幣市場基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《富國收益寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關(guān)
于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
23、銷售機構(gòu)：指富國基金公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的
其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，
代為辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為富國基金管理有
限公司或接受富國基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務導致基金份額變動及結(jié)
余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務規(guī)則》：指《富國基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照實際利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
58、基金產(chǎn)品資料概要：指《富國安益貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
59、基金份額類別：指根據(jù)銷售服務費收取方式的不同將基金份額分為不同
的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率
60、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
61、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
62、C類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
63、E類基金份額：指按照0.23%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：富國基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27-30層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999年4月13日
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：趙瑛
注冊資本：5.2億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)（截止于2025年04月22日）：
股東名稱 出資比例
國泰海通證券股份有限公司 27.775%
申萬宏源證券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利爾銀行 27.775%
山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司 16.675%
二、主要人員情況
董事會成員
裴長江先生，董事長，研究生學歷?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司業(yè)務總
監(jiān)。歷任上海萬國證券公司研究部研究員、閘北營業(yè)部總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，申
銀萬國證券公司閘北營業(yè)部總經(jīng)理、浙江管理總部副總經(jīng)理、經(jīng)紀總部副總經(jīng)理，
華寶信托投資有限責任公司投資總監(jiān)，華寶興業(yè)基金管理有限公司董事兼總經(jīng)理，
海通證券股份有限公司副總經(jīng)理、工會主席、董事會秘書，上海海通證券資產(chǎn)管
理有限公司董事長，海通期貨股份有限公司董事長。
方榮義先生，董事，副董事長，博士，高級會計師?，F(xiàn)任申萬宏源集團股份
有限公司和申萬宏源證券有限公司黨委副書記、監(jiān)事會主席，申萬宏源證券有限
公司工會主席；兼任中國證券業(yè)協(xié)會財務會計專業(yè)委員會副主任委員；兼任華東
政法大學兼職/客座教授；兼任中國上市公司協(xié)會監(jiān)事會專業(yè)委員會主任委員；
兼任證通股份有限公司監(jiān)事；兼任上海申萬宏源公益基金會理事長。歷任北京用
友電子財務技術(shù)有限公司研究所信息中心副主任，廈門大學工商管理教育中心任
副教授，中國人民銀行深圳市中心支行會計處員工、助理調(diào)研員（副處級）、副
處長，中國人民銀行深圳市中心支行非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管處處長，中國銀監(jiān)會深
圳監(jiān)管局財務會計處處長，中國銀監(jiān)會深圳監(jiān)管局國有銀行監(jiān)管處處長，申銀萬
國證券股份有限公司財務總監(jiān)，申萬宏源證券有限公司副總經(jīng)理、執(zhí)行委員會成
員、財務總監(jiān)、董事會秘書、首席風險官，中國上市公司協(xié)會監(jiān)事會專業(yè)委員會
副主任委員。
William Bamber，董事，碩士，特許金融分析師?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行環(huán)球資
產(chǎn)管理首席執(zhí)行官。歷任多倫多證券交易所做市商助理，加拿大帝國商業(yè)銀行伍
德崗迪證券公司固定收入銷售和交易員、金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，加拿大帝國商業(yè)
銀行世界市場公司金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，Corp Capital銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品主管，
美國匯豐銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部高級副總裁，美國貝爾斯登公司結(jié)構(gòu)化權(quán)益類產(chǎn)品高
級董事總經(jīng)理，加拿大帝國商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部全球負責人、董事總經(jīng)理兼財
富解決方案中心負責人，蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理聯(lián)席首席執(zhí)行官。
吳斌先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司研究與機構(gòu)
業(yè)務委員會委員、機構(gòu)銷售部總經(jīng)理。歷任財富證券有限責任公司債券融資部高
級經(jīng)理，海通證券股份有限公司債券部融資發(fā)行部項目經(jīng)理、業(yè)務員，債券部副
總裁，債券融資部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，上海債券融資部總經(jīng)理，機構(gòu)銷售部
總經(jīng)理。
吳惠明先生，董事，碩士?，F(xiàn)任申萬宏源證券有限公司內(nèi)核負責人、內(nèi)核評
審總部總經(jīng)理。歷任上海申銀證券公司浦西管理總部交易部員工，申銀萬國證券
股份有限公司經(jīng)紀管理總部員工、辦公室秘書、固定收益總部財務經(jīng)理、黨委辦
公室主任兼黨委組織部副部長、人力資源總部副總經(jīng)理，申萬宏源證券有限公司
黨建工作部/黨委辦公室主任，申萬宏源證券有限公司計劃財務管理總部總經(jīng)理。
趙士毅先生，董事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行香港分行董事總經(jīng)理、亞洲企
業(yè)投資發(fā)展部負責人。歷任中國銀聯(lián)股份有限公司國際業(yè)務總部亞太業(yè)務發(fā)展業(yè)
務主管，西班牙對外銀行中國區(qū)執(zhí)行董事、業(yè)務發(fā)展主管、中國區(qū)私人銀行副總
裁、中信-西班牙對外銀行私人銀行管理團隊成員、亞洲零售銀行助理副總裁、
西班牙對外銀行全球青年領(lǐng)導層培訓生，上海復星高科技（集團）有限公司國際
發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理兼集團財富管理和私人銀行委員會委員，蒙特利爾銀行（中國）
有限公司亞洲區(qū)戰(zhàn)略發(fā)展總監(jiān)，蒙特利爾銀行（中國）有限公司董事總經(jīng)理。
高峰先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司投資
運營部（審計部）部長。歷任萬隆亞洲會計師事務所有限公司山東分所職員，國
富浩華會計師事務所有限公司山東分所職員，瑞華會計師事務所（特殊普通合伙）
山東分所項目經(jīng)理、注冊會計師，山東省魯信投資控股集團有限公司投資發(fā)展部
（產(chǎn)權(quán)管理部）業(yè)務主管，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司財務管理副部長（主
持工作），財務管理部部長。
陳戈先生，董事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金管理有限公司總經(jīng)理。歷任國
泰君安證券有限責任公司研究所研究員，富國基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)
理、研究部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，2005年4月至2014年4月任富國
天益價值證券投資基金基金經(jīng)理。
李彧先生，獨立董事，研究生學歷，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任上海紫江（集團）有
限公司副董事長、執(zhí)行副總裁，上海威爾泰工業(yè)自動化股份有限公司董事長，上
海紫竹高新區(qū)（集團）有限公司副董事長。歷任上海紫江（集團）有限公司研究
室科長、總裁室經(jīng)理、總裁特別助理、董事、副總裁，上海紫江企業(yè)集團股份有
限公司董事長。
何偉先生，獨立董事，研究生學歷，經(jīng)濟師?，F(xiàn)已退休。歷任君安證券有限
公司投資二部經(jīng)理、總裁辦公室主任、資產(chǎn)管理公司常務副總經(jīng)理、上海營業(yè)部
總經(jīng)理、黑龍江營業(yè)部總經(jīng)理、北京總部總經(jīng)理；國泰君安證券股份有限公司總
裁助理兼深圳分公司總經(jīng)理，總裁助理兼企業(yè)融資部總監(jiān)、總裁助理兼總裁辦公
室主任、副總裁；長城證券股份有限公司總裁兼任長城基金管理有限公司董事長；
上海證券有限責任公司董事長。
許濬先生，獨立董事，博士，現(xiàn)任香港大學經(jīng)管學院教授、香港大學經(jīng)管學
院環(huán)球商業(yè)管理學碩士項目總監(jiān)。歷任香港科技大學管理學系助理教授，香港中
文大學跨國商業(yè)學系副教授、管理學系教授，香港大學經(jīng)管學院副院長。
王敘果女士，獨立董事，博士?，F(xiàn)任南京審計大學金融學教授、碩士生導師，
從事金融學教學科研工作。歷任安徽銅陵財經(jīng)專科學校（現(xiàn)銅陵學院）財金系講
師、副教授，南京審計學院副教授。
監(jiān)事會成員
孟祥元先生，監(jiān)事長，研究生學歷?，F(xiàn)任山東省魯信投資控股集團有限公司
投資發(fā)展部（基金管理部、戰(zhàn)略規(guī)劃部）部長。歷任中國重汽集團濟南橋箱有限
公司職員，中國重型汽車有限公司證券部政策研究員，山東省魯信投資控股集團
有限公司產(chǎn)權(quán)管理部、投資發(fā)展部（產(chǎn)權(quán)管理部）一級職員、高級職員，山東省
金融資產(chǎn)管理股份有限公司股權(quán)投資部副總經(jīng)理（主持工作），山東省金融資產(chǎn)
管理股份有限公司總經(jīng)理助理兼黨委辦公室、董事會辦公室主任及綜合管理部部
長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司黨委辦公室、董事會辦公室主任及綜合管
理部部長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會辦公室主任、綜合管理部部
長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會秘書、黨委副書記。
葉康先生，監(jiān)事，博士?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司財富管理委員會委
員、資產(chǎn)配置部聯(lián)席總經(jīng)理。歷任上海證券交易所博士后，海通證券股份有限公
司銷售交易總部網(wǎng)站策劃及維護，柜臺市場部員工、產(chǎn)品管理部副經(jīng)理、產(chǎn)品管
理部經(jīng)理，云南分公司黨總支書記、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融產(chǎn)品
部總經(jīng)理。
趙偉先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任申萬宏源證券有限公司法律合規(guī)總部副總經(jīng)理。
歷任申銀萬國證券股份有限公司崇明營業(yè)部員工、稽核總部審計部員工、合規(guī)與
風險管理總部合規(guī)督導部經(jīng)理，申萬宏源證券有限公司合規(guī)與風險管理中心合規(guī)
綜合部業(yè)務董事、綜合管理總部綜合行政部經(jīng)理、法律合規(guī)總部合規(guī)綜合部經(jīng)理、
反洗錢部經(jīng)理、法律合規(guī)總部總經(jīng)理助理。
高玲女士，監(jiān)事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金集中交易部風控副總監(jiān)兼資深
風險管理經(jīng)理。歷任安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）高級審計員，富國
基金高級合規(guī)管理經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)助理、高級風險管理經(jīng)理、集
中交易部風控總監(jiān)助理。
馬蘭女士，監(jiān)事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金營銷管理部市場策略總監(jiān)助理
兼高級市場策略經(jīng)理。歷任營銷策劃經(jīng)理、高級營銷策劃經(jīng)理。
黃寶菊女士，監(jiān)事，研究生學歷?，F(xiàn)任富國基金人力資源部人力資源總監(jiān)兼
高級人力資源經(jīng)理。歷任太原師范學院行政管理，上海金融學院行政管理，富國
基金人力資源專員、人力資源經(jīng)理、人力資源部人力資源總監(jiān)助理、人力資源部
人力資源副總監(jiān)。
馬維娜女士，監(jiān)事，本科學歷?，F(xiàn)任富國基金合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)兼資
深法律合規(guī)經(jīng)理。歷任上海源泰律師事務所執(zhí)業(yè)律師，嘉合基金管理有限公司法
務，富國基金助理信息披露與法務員、高級法律合規(guī)經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核
總監(jiān)助理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核副總監(jiān)。
督察長
趙瑛女士，研究生學歷，碩士學位。曾任職于海通證券有限公司投資銀行總
部、國際業(yè)務部；上海國盛（集團）有限公司資產(chǎn)管理部、風險管理部；海通證
券股份有限公司合規(guī)與風險管理總部；上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)與風
控部；2015年7月加入富國基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理?，F(xiàn)任
富國基金管理有限公司督察長。
經(jīng)營管理層人員
陳戈先生，總經(jīng)理（簡歷請參見上述關(guān)于董事的介紹）。
林志松先生，本科學歷，工商管理碩士學位。曾任漳州進出口商品檢驗局秘
書、晉江進出口商品檢驗局辦事處負責人、廈門證券公司業(yè)務經(jīng)理；1998年10
月參與富國基金管理有限公司籌備，歷任監(jiān)察稽核部稽察員、高級稽察員、部門
副經(jīng)理、部門經(jīng)理、督察長、首席信息官，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陸文佳女士，研究生學歷，碩士學位。曾任中國建設銀行上海市分行職員，
華安基金管理有限公司市場總監(jiān)、副營銷總裁；2014年5月加入富國基金管理
有限公司，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
李笑薇女士，研究生學歷，博士學位，高級經(jīng)濟師。曾任國家教委外資貸款
辦公室項目官員，摩根士丹利資本國際Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票風
險評估部高級研究員，巴克萊國際投資管理公司（Barclays Global Investors）
大中華主動股票投資總監(jiān)、高級基金經(jīng)理及高級研究員；2009年6月加入富國
基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)理、量化與海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，
現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
朱少醒先生，研究生學歷，博士學位。2000年6月加入富國基金管理有限
公司，歷任產(chǎn)品開發(fā)主管、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、權(quán)益投資
部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
李強先生，研究生學歷，碩士學位，曾任蘇州大學助教，上海銀行信息技術(shù)
部高級經(jīng)理助理；自2014年3月加入富國基金管理有限公司，歷任客服與電子
商務部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部總經(jīng)理、數(shù)字金融業(yè)務部副
總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金管理有限公司首席信息官兼信息技術(shù)部總經(jīng)理。
本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
張波，碩士，曾任上海耀之資產(chǎn)管理中心（有限合伙）交易員，鑫元基金管
理有限公司交易員，鑫元基金管理有限公司交易副總監(jiān)（主持工作）；自2017年
10月加入富國基金管理有限公司，歷任固定收益基金經(jīng)理、固定收益策略研究
部固定收益投資總監(jiān)助理；現(xiàn)任富國基金固定收益策略研究部固定收益投資副總
監(jiān)兼固定收益基金經(jīng)理。自2018年01月起任富國收益寶交易型貨幣市場基金基
金經(jīng)理；自2018年01月起任富國天時貨幣市場基金基金經(jīng)理；自2018年06月
起任富國富錢包貨幣市場基金基金經(jīng)理；自2018年08月起任富國安益貨幣市場
基金(原富國收益寶貨幣市場基金)基金經(jīng)理；自2019年01月起任富國短債債券
型證券投資基金基金經(jīng)理；自2019年05月起任富國國有企業(yè)債債券型證券投資
基金基金經(jīng)理；自2021年11月起任富國安利90天滾動持有債券型證券投資基
金基金經(jīng)理；自2021年12月起任富國中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券
投資基金基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。
吳旅忠，碩士，曾任國泰君安證券投資經(jīng)理，中銀基金管理有限公司基金經(jīng)
理；自2018年10月加入富國基金管理有限公司，自2019年1月起歷任固定收
益基金經(jīng)理、固定收益策略研究部固定收益投資總監(jiān)助理、固定收益策略研究部
固定收益投資副總監(jiān)；現(xiàn)任富國基金固定收益策略研究部副總經(jīng)理，兼任富國基
金固定收益基金經(jīng)理。自2019年02月起任富國安益貨幣市場基金(原富國收益
寶貨幣市場基金)基金經(jīng)理；自2019年02月起任富國富錢包貨幣市場基金基金
經(jīng)理；自2019年02月起任富國收益寶交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理；自2019
年02月起任富國天時貨幣市場基金基金經(jīng)理；自2019年04月起任富國中債-1-
3年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；自2020年12月起任富國中債0-2
年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；自2021年04月起任富國安泰90天
滾動持有短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2022年12月起任富國安慧短債
債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2023年07月起任富國安瑞30天持有期債券
型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；自2023年09月起任富國安恒60天持有期債
券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；自2024年12月起任富國安澤債券型證券投
資基金基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。
（2）歷任基金經(jīng)理
1）馮彬自2014年5月至2014年11月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理；
2）王頎亮自2014年8月至2016年6月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理；
3）萬莉自2015年10月至2018年9月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
投資決策委員會成員
公司投委會成員：總經(jīng)理陳戈，分管副總經(jīng)理朱少醒，分管副總經(jīng)理李笑薇
其他
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售
辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的
內(nèi)部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
五、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交
易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
七、基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、
管理風險、操作或技術(shù)風險、合規(guī)性風險以及其他風險。
針對上述各種風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系，具體包括
以下內(nèi)容：
（1）建立風險管理環(huán)境。具體包括制定風險管理戰(zhàn)略、目標，設置相應的
組織機構(gòu)，配備相應的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設定風險管理的時間范圍與空間范
圍等內(nèi)容。
（2）識別風險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務流程中存在的風險以及風險存在的原
因。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的
后果。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的
度量手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可
能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是設計一些風險指標，
測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低的風
險，則承擔它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴重的風險，則實施一定的管理計劃，
對于一些后果極其嚴重的風險，則準備相應的應急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必
要時加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、
公司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監(jiān)察稽核職能部門，并使它們保
持高度的獨立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設置權(quán)責分明、相互牽制，并通過切
實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
4）重要性原則。公司的發(fā)展必須建立在風險控制完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，內(nèi)
部風險控制與公司業(yè)務發(fā)展同等重要。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1)控制環(huán)境
公司董事會、監(jiān)事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸?
理人在董事會下設立有獨立董事參加的風險委員會，負責評價與完善公司的內(nèi)部
控制體系；公司監(jiān)事會負責審閱外部獨立審計機構(gòu)的審計報告，確保公司財務報
告的真實性、可靠性，督促實施有關(guān)審計建議。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設立了總經(jīng)理辦公會、投資決策
委員會、風險控制委員會等委員會，分別負責公司經(jīng)營、基金投資、風險管理的
重大決策。
此外，公司設有督察長，全權(quán)負責公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運
作的合法性、合規(guī)性及合理性進行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風險控制工作，發(fā)
生重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。
2)風險評估
公司內(nèi)部稽核人員定期評估公司及基金的風險狀況，包括所有能對經(jīng)營目標、
投資目標產(chǎn)生負面影響的內(nèi)部和外部因素，對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的可能
性及影響程度，并將評估報告報總經(jīng)理辦公會和風險控制委員會。
3)操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相
互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務部門有明確的授權(quán)
分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務部門之間相互核
對、相互牽制。
各業(yè)務部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的
關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。
在明確的崗位責任制度基礎(chǔ)上，設置科學、合理、標準化的業(yè)務操作流程，
每項業(yè)務操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完
整的業(yè)務記錄，制定嚴格的檢查、復核標準。
4)信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保
證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
5)監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設立了獨立于各業(yè)務部門的監(jiān)察稽核職能部門，履行內(nèi)部稽核職
能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制
制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風險，及時提出改進意見，
促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對的獨立性，監(jiān)察稽核
報告提交全體董事審閱并報送中國證監(jiān)會。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會
及管理層的責任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
二、主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年
齡38歲，99%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上
學歷或高級技術(shù)職稱。
三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家
提供托管服務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的
風險管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務
團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)
和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響
力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基
金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、
QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公
司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管
理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開
展績效評估、風險管理等增值服務，可以為各類客戶提供個性化的托管服務。
截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003年
以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港
《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)
威財經(jīng)媒體評選的105項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀
行，優(yōu)良的服務品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認可和廣泛好評。
四、基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)
部控制COSO準則從內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評
價五個方面構(gòu)建起了托管業(yè)務內(nèi)部風險控制體系，并納入統(tǒng)一的風險管理體
系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建
立系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和
托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風
險管理置于與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存
與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具
體業(yè)務部門和相關(guān)業(yè)務崗位，每位員工均有義務對自己崗位職責范圍內(nèi)的風
險負責。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組
織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控
制及有效性報告，充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務在風險管理、
內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認可，也證明中國工商銀行托管服務
的風險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水平。
1.內(nèi)部控制目標
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準確、完整、
及時。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過
程，覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從
業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重
要業(yè)務事項、重點業(yè)務環(huán)節(jié)和高風險領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在機構(gòu)設置、權(quán)責分配及業(yè)
務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和
風險特點相適應，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應堅持風險為本、審慎經(jīng)營的
理念，設立機構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應堅持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應權(quán)衡實施成本與預期效益，
以合理成本實現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)
部控制體系，作為全行托管業(yè)務的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)
定建立健全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務條線相適應的內(nèi)部控制運行機制，
確定各項業(yè)務活動的風險控制點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務制度；采取適當?shù)目?
制措施，合理保證托管業(yè)務流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務
內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機構(gòu)落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責指導托管業(yè)務的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作
重點，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務檢查項目整
合到全行業(yè)務監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務納入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負責對資產(chǎn)托管業(yè)務的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負
責組織開展本機構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理
存在的問題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設，堅持把風險防范和控制
的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控
制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制管理
辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務全面風險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務營運管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管
業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務重大突發(fā)事件應急預案》、《資產(chǎn)托管業(yè)
務從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責、人員、授權(quán)、
創(chuàng)新、合同、印章、服務質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務連續(xù)性、
考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5.風險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、
智能控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務的風險管理納入全行全
面風險管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，
搭建適應資產(chǎn)托管業(yè)務特點的風險管理架構(gòu)，通過推進托管業(yè)務體制機制與
完善集約化營運改革、建立資產(chǎn)托管風險管理委員會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)
務制度體系、加強資產(chǎn)托管業(yè)務隊伍建設、科技賦能、建立健全應急災備體
系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風險、
合規(guī)風險、聲譽風險、信息科技風險和次生風險。
6.業(yè)務連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務連續(xù)性工作計劃和應急預案，
具備行之有效的災備恢復方案、充足的移動辦公設備、同城異城相結(jié)合的備
份辦公場所、必要的工作人員、科學清晰的AB崗位設置及定期演練機制。在
重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務連續(xù)性營運影響程度的
評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部
分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心
+托管分部+境外營運機構(gòu)”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡，向客戶提供連續(xù)性
服務，確保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管
人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基
金參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資
金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣
傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資
比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或
有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確
認。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人
改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金
托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務機構(gòu)
一、基金銷售機構(gòu)
直銷機構(gòu)
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999年4月13日
直銷網(wǎng)點：直銷中心
直銷中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27層
客戶服務統(tǒng)一咨詢電話：95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
傳真：021-20513177
聯(lián)系人：呂銘澤
公司網(wǎng)站：www.fullgoal.com.cn
代銷機構(gòu)
（1）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
法人代表：廖林
聯(lián)系人員：郭明
客服電話：95588
公司網(wǎng)站：www.icbc.com.cn
（2）中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
法人代表：谷澍
聯(lián)系人員：賀倩
客服電話：95599
公司網(wǎng)站：www.abchina.com
（3）中國建設銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
法人代表：張金良
聯(lián)系人員：張靜
客服電話：95533
公司網(wǎng)站：www.ccb.com
（4）交通銀行股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
法人代表：任德奇
聯(lián)系人員：高天
客服電話：95559
公司網(wǎng)站：www.bankcomm.com
（5）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法人代表：繆建民
聯(lián)系人員：季平偉
客服電話：95555
公司網(wǎng)站：www.cmbchina.com
（6）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法人代表：方合英
聯(lián)系人員：常振明
客服電話：95558
公司網(wǎng)站：bank.ecitic.com
（7）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法人代表：張為忠
聯(lián)系人員：胡波
客服電話：95528
公司網(wǎng)站：www.spdb.com.cn
（8）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市湖東路154號
辦公地址：中國福州市湖東路154號
法人代表：呂家進
聯(lián)系人員：孫琪虹
客服電話：95561
公司網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（9）中國光大銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號中國光大中心
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號中國光大中心
法人代表：吳利軍
聯(lián)系人員：朱紅
客服電話：95595
公司網(wǎng)站：www.cebbank.com
（10）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：中國北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號民生銀行大廈
法人代表：高迎欣
聯(lián)系人員：楊成茜
客服電話：95568
公司網(wǎng)站：www.cmbc.com.cn
（11）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法人代表：張金良
聯(lián)系人員：李雪萍
客服電話：95580
公司網(wǎng)站：www.psbc.com
（12）華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號華夏銀行大廈
法人代表：李民吉
聯(lián)系人員：鄭鵬
客服電話：95577
公司網(wǎng)站：www.hxb.com.cn
（13）平安銀行股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法人代表：謝永林
聯(lián)系人員：蔡宇洲
客服電話：95511-3
公司網(wǎng)站：www.bank.pingan.com
（14）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市寧東路345號
法人代表：陸華裕
聯(lián)系人員：胡技勛
客服電話：95574
公司網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（15）浙商銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
辦公地址：浙江省杭州市延安路366號
法人代表：沈仁康
聯(lián)系人員：任軒儀
客服電話：95527
公司網(wǎng)站：www.czbank.com
（16）江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：南京市中華路26號
辦公地址：南京市中華路26號
法人代表：夏平
聯(lián)系人員：田春慧
客服電話：95319
公司網(wǎng)站：www.jsbchina.cn
（17）江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行
注冊地址：江蘇省常熟市新世紀大道58號
辦公地址：江蘇省常熟市新世紀大道58號
法人代表：莊廣強
聯(lián)系人員：馬勛
客服電話：956020
公司網(wǎng)站：http://www.csrcbank.com/
（18）大河財富基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號瑜賽進豐高新財富中心26層
1號
辦公地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)湖濱路17號友山基金大廈26層1號
法人代表：何帥
聯(lián)系人員：江巧雅
客服電話：400-888-0008
公司網(wǎng)站：https://www.urainf.com/
（19）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號26樓
法人代表：其實
聯(lián)系人員：潘世友
客服電話：95021
公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（20）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法人代表：王珺
聯(lián)系人員：韓愛彬
客服電話：95188-8
公司網(wǎng)站：www.fund123.cn
（21）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)西直門外大街1號院2號樓17層19C13
辦公地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村大街11號11層1108號
法人代表：王偉剛
聯(lián)系人員：丁向坤
客服電話：400-619-9059
公司網(wǎng)站：www.hcfunds.com
（22）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：中國上海-自由貿(mào)易試驗區(qū)富特北路277號3層310室
辦公地址：上海市長寧區(qū)福泉北路518號8座3樓
法人代表：燕斌
聯(lián)系人員：凌秋艷
客服電話：400-046-6788
公司網(wǎng)站：www.66zichan.com
（23）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰
和經(jīng)濟發(fā)展區(qū)）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法人代表：王翔
聯(lián)系人員：項陽
客服電話：400-820-5369
公司網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn
（24）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號上海銀行大廈29樓
法人代表：朱健
聯(lián)系人員：芮敏琪
客服電話：400-8888-666/95521
公司網(wǎng)站：www.gtht.com
（25）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號
法人代表：王常青
聯(lián)系人員：權(quán)唐
客服電話：400-8888-108
公司網(wǎng)站：www.csc108.com
（26）國泰海通證券股份有限公司（原海通證券）
注冊地址：上海市廣東路689號海通證券大廈
辦公地址：上海市廣東路689號
法人代表：周杰
聯(lián)系人員：李笑鳴
客服電話：95553
公司網(wǎng)站：www.htsec.com
（27）東方證券股份有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
辦公地址：上海市中山南路318號2號樓21層-23層、25層-29層
法人代表：金文忠
聯(lián)系人員：胡月茹
客服電話：95503
公司網(wǎng)站：www.dfzq.com.cn
（28）中航證券有限公司
注冊地址：南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號國際金融大廈A座41樓
辦公地址：南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號國際金融大廈A座41樓
法人代表：叢中
聯(lián)系人員：戴蕾
客服電話：400-8866-567
公司網(wǎng)站：www.avicsec.com
（29）紅塔證券股份有限公司
注冊地址：云南省昆明市北京路155號附1號
辦公地址：云南省昆明市北京路155號附1號
法人代表：沈春暉
聯(lián)系人員：楊敏珺
客服電話：956060
公司網(wǎng)站：http://www.hongtastock.com/
（30）江海證券有限公司
注冊地址：黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
辦公地址：黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號
法人代表：趙洪波
聯(lián)系人員：姜志偉
客服電話：956007
公司網(wǎng)站：www.jhzq.com.cn
（31）國金證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市東城根上街95號
法人代表：冉云
聯(lián)系人員：劉婧漪
客服電話：95310
公司網(wǎng)站：www.gjzq.com.cn
（32）首創(chuàng)證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院13號樓A座11-21層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院北投投資大廈A座18層
法人代表：畢勁松
聯(lián)系人員：劉宇
客服電話：95381
公司網(wǎng)站：www.sczq.com.cn
（33）中國人壽保險股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
法人代表：王濱
聯(lián)系人員：陳慧
客服電話：010-63631519
公司網(wǎng)站：www.e-chinalife.com
（34）錦州銀行股份有限公司
注冊地址：遼寧省錦州市科技路68號
辦公地址：遼寧省錦州市科技路68號
法人代表：魏學坤
聯(lián)系人員：吳舒鈺
客服電話：40066-96178
公司網(wǎng)站：https://www.jinzhoubank.com/
（35）江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路381號
辦公地址：江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路381號
法人代表：趙遠寬
聯(lián)系人員：夏娟
客服電話：96008
公司網(wǎng)站：www.zjrcbank.com
（36）武漢農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：武漢市江岸區(qū)建設大道618號
辦公地址：武漢市江岸區(qū)建設大道618號
法人代表：徐曉建
聯(lián)系人員：鄒君
客服電話：95367
公司網(wǎng)站：www.whrcbank.com
（37）貴州銀行股份有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)永昌路9號
辦公地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)永昌路9號
法人代表：楊明尚
聯(lián)系人員：張敏婕
客服電話：4000696655
公司網(wǎng)站：www.bgzchina.com
其他
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，變更或增減上述基金銷售機構(gòu),或
選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金登記機構(gòu)
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
成立日期：1999年4月13日
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：徐慧
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：孫睿
經(jīng)辦律師：黎明、孫睿
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：王珊珊
經(jīng)辦注冊會計師：王珊珊、李倩妤
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2014年3月10日【2014】268號
文注冊。
一、基金類型
貨幣市場基金
二、基金運作方式
契約型開放式
三、基金存續(xù)期限
不定期
四、基金的最低募集份額總額及募集目標
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元。
本基金募集不設上限。
五、基金份額的發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
六、基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
七、基金份額類別設置
1、基金份額的類別
本基金按照本招募說明書規(guī)定的規(guī)則，對投資者持有的基金份額按照不同
的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金設A類基金份
額、B類基金份額、C類基金份額、E類基金份額，各類基金份額單獨設置基金代
碼，并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。相關(guān)規(guī)定見本招募
說明書。
2、基金份額類別的限制
本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、E類基金份額的限制具
體見本招募說明書。在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人可調(diào)整各類基金份額的具體限制，基金管理人必須在
調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、基金份額的升降級
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可制訂各類基金份額之間升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，并在本招募說明書中
規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影
響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金
份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整、或者停止某類基金份額類別的銷售、或者調(diào)整某
類基金份額類別的費率水平、或者增加新的基金份額類別等，調(diào)整實施前基金管
理人需及時公告并報中國證監(jiān)會備案。
八、基金募集情況
經(jīng)安永華明會計師事務所驗資，本次募集的有效認購戶數(shù)為399戶，本次募
集期的有效認購份額279,681,677.54份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額2,982.00份，兩
項合計共279,684,659.54份基金份額。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘
請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金
備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，基金管理人經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致，可以決定本基金與基金管理人管理的其他同一類別的基金合并：
（1）連續(xù)60個工作日平均基金份額持有人數(shù)量不滿100人的；
（2）連續(xù)60個工作日平均基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元的，基
金管理人可在履行相應信息披露程序后，決定是否終止基金合同。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
三、基金合同生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2014年5月26
日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購和贖回將通過本基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)
點進行。
（一）直銷機構(gòu)
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
座27-30層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999年4月13日
直銷網(wǎng)點：直銷中心
直銷中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27層
客戶服務統(tǒng)一咨詢電話：95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
傳真：021-20513177
聯(lián)系人：呂銘澤
公司網(wǎng)站：www.fullgoal.com.cn
（二）代銷機構(gòu)
目前的代銷機構(gòu)為中國人壽保險股份有限公司等。
（三）其他
投資人可通過上述場所按照規(guī)定的方式進行申購或贖回。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若
基金管理人或其指定的代銷機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以
通過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
（一）開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（二）申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
本基金于2014年5月28日開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應最遲在新的限額實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
（一）申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
（二）申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，
則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的
確認情況，投資者應及時查詢。
（三）申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購申請即為成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回
款項在該等故障消除后及時劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支
付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、本基金A類基金份額單筆最低申購金額為人民幣1.00元。
投資者通過基金管理人直銷網(wǎng)點首次申購A類基金份額的單筆最低申購金
額為人民幣50,000元，每筆追加申購的最低金額為人民幣20,000元。
投資者通過銷售機構(gòu)首次申購B類基金份額的單筆最低申購金額為人民幣
100萬元，每筆追加申購的最低金額不設限。
投資者通過銷售機構(gòu)首次申購C類基金份額的單筆最低申購金額為人民幣
0.01元，每筆追加申購的最低金額不設限。
投資者通過銷售機構(gòu)首次申購E類基金份額的單筆最低申購金額為人民幣
0.01元，每筆追加申購的最低金額不設限。
當銷售機構(gòu)設定的最低申購金額高于上述金額限制時，投資人還應遵循相關(guān)
銷售機構(gòu)的業(yè)務規(guī)定。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)辦理A類基金份額或B類基金份額贖回時，
每筆贖回申請的最低份額均為1份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分
基金份額贖回，但某筆交易類業(yè)務（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導致單個交
易賬戶的某類基金份額余額少于1份時，該類余額部分基金份額必須一同贖回。
基金份額持有人在銷售機構(gòu)辦理C類基金份額或E類基金份額贖回時，每筆
贖回申請的最低份額為0.01份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基
金份額贖回，但某筆交易類業(yè)務（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導致單個交易
賬戶的某類基金份額余額少于0.01份時，該類余額部分基金份額必須一同贖回。
3、投資者可多次申購，對單個投資者的累計持有份額不設上限限制。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用
1.本基金A類份額、B類份額、C類份額和E類份額在一般情況下不收取申
購費用和贖回費用，但在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當本基金前10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免
誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，
并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
2.本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份
額等于申購金額除以1.00元，一般情況下，贖回所得的金額等于贖回份額乘以
1.00元。
3、本基金通過每日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、基金申購份額的計算
本基金采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計
算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生
的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例一：假定某投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到
的申購份額計算如下：
申購份額＝10,000/1.00＝10,000.00份
2、基金贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元，計
算公式：
贖回金額＝贖回份額×1.00
贖回金額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生
的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例二：假定某投資人贖回本基金A類基金份額10,000.00份，則贖回金額計
算如下：
贖回金額＝10,000×1.00＝10,000.00元
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、當日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
6、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。
7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。
如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
發(fā)生上述第4、8項暫停申購情形之一的，為保護基金份額持有人的合法權(quán)
益，基金管理人有權(quán)采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制
的需要，也可以采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措
施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支
付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基
金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4
項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先
選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份
額10%的贖回申請（“大額贖回申請人”）情形下，基金管理人可以對大額贖回
申請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額贖回申請人”）
利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申請，具體為：如
小額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，則基金管理人在當日接受贖回比
例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)
對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認，對大額贖回申請人未予確認的贖回申
請延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未確
認的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人的全部贖回
申請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的
方式辦理；同時，基金管理人應當對延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊登公告。基
金管理人在履行適當程序后，有權(quán)根據(jù)當時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，
并在規(guī)定媒介上進行公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根
據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十六、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
第九部分基金的投資
一、投資目標
在保持基金資產(chǎn)的低風險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準
的投資回報。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券（包含超短期融資券），一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、
協(xié)議存款和大額存單，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余期限（或回售期限）在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的
其他固定收益類金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變
基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場
基金的投資，不需召開基金份額持有人大會。貨幣市場基金投資其他貨幣市場基
金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)
管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的，在不改變基
金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單的投資，
不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采用積極管理型的投資策略，將投資組合的平均剩余期限控制在
120天以內(nèi)，在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動性的前提
下，提高基金收益。
在投資管理過程中，基金管理人將基于“定性與定量相結(jié)合、保守與積極相
結(jié)合”的原則，根據(jù)短期利率的變動和市場格局的變化，采用投資組合平均剩余
期限控制下的主動性投資策略。具體包括：
1、總體資產(chǎn)配置策略
（1）利率預期分析
基于對國家宏觀政策（包括：財政政策、貨幣政策等）的深入研究以及對央
行公開市場操作、資金供求、資金流動性、貨幣市場與資本市場的資金互動、市
場成員特征等因素的客觀分析，合理預期利率變化趨勢，并據(jù)此確定投資組合的
總體資產(chǎn)配置策略。
（2）投資組合平均剩余期限控制
結(jié)合宏觀經(jīng)濟和利率預期分析，在合理運用量化模型的基礎(chǔ)上，動態(tài)確定并
控制投資組合的平均剩余期限。具體而言，在預計市場利率上升時，適度縮短投
資組合的平均剩余期限；在預計利率下降時，適度延長投資組合的平均剩余期限。
2、類別資產(chǎn)配置策略
本基金以短期金融工具作為投資對象，基于對各細分市場的市場規(guī)模、交易
情況、各交易品種的流動性、相對收益、信用風險以及投資組合平均剩余期限要
求等重要指標的分析，確定（調(diào)整）投資組合的類別資產(chǎn)配置比例。
對于含回售條款的債券，本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債
券，并在回售日前進行回售或者賣出。
3、明細資產(chǎn)選擇和交易策略
（1）收益率曲線分析策略
根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供
的價值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對當期和遠期資金面的分析，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收
益率曲線變化而導致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈
策略、啞鈴策略和梯子策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn)，構(gòu)建優(yōu)化組合，獲取較
高收益。
（2）套利操作策略
1）跨市場套利策略
短期資金市場由交易所市場和銀行間市場構(gòu)成。由于其中的投資群體、交易
方式等市場要素不同，使得兩個市場的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動性都存
在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機會可行性的基礎(chǔ)上，尋找合理的介
入時機，進行跨市場套利操作。
2）跨品種套利策略
由于投資群體存在一定的差異性，對期限相近的交易品種同樣可能因為存在
流動性、稅收等市場因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價值明顯偏離的情況。本基金將在保證
高流動性的基礎(chǔ)上進行跨品種套利操作，以增加超額收益。
（3）正回購放大操作策略
當預期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時，通過將剩余期限相對較長的短期
債券進行正回購質(zhì)押，融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率
時，該投資策略的運用可實現(xiàn)正收益。
（4）滾動配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場特征，采用持續(xù)滾動投資方法，以提高投資組合的
整體持續(xù)變現(xiàn)能力。
（5）債券相對價值判斷策略
基于量化模型的分析結(jié)果，識別出被市場錯誤定價的債券，進而采取適當?shù)?
交易以獲得收益。一方面，可通過利率期限結(jié)構(gòu)分析，在現(xiàn)金流特征相近且處于
同一風險等級的多只債券品種中尋找更具投資價值的品種；另一方面，通過對債
券等級、債券息票率、所在行業(yè)特征等因素的分析，評估判斷短期風險債券與無
風險短期債券間的合理息差。
（6）波動性交易策略
根據(jù)市場利率的波動性特征，利用關(guān)鍵市場時機（例如：季節(jié)性因素、突發(fā)
事件）造成的短期市場失衡機會進行短期交易，以獲得超額收益。
（7）流動性管理策略
根據(jù)對市場資金面分析以及對申購、贖回變化的動態(tài)預測，通過現(xiàn)金庫存管
理、回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)
金流，在保持本基金資產(chǎn)充分流動性的基礎(chǔ)上，確保穩(wěn)定收益。
四、投資決策與交易機制
1、本基金實行投資決策委員會領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制。
投資決策委員會負責確定本基金的大類資產(chǎn)配置比例、組合基準久期、回購
的最高比例等重大投資決策。
基金經(jīng)理在投資決策委員會確定的投資范圍內(nèi)制定并實施具體的投資策略，
向集中交易室下達投資指令。
集中交易室設立債券交易員，負責執(zhí)行投資指令，就指令執(zhí)行過程中的問題
及市場面的變化對指令執(zhí)行的影響等問題及時向基金經(jīng)理反饋，并可提出基于市
場面的具體建議。集中交易室同時負責各項投資限制的監(jiān)控以及本基金資產(chǎn)與公
司旗下其他基金之間的公平交易控制。
2、投資程序
投資決策委員會負責決定基金投資的重大決策?；鸾?jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)，制
定具體的投資組合方案并執(zhí)行。集中交易室負責執(zhí)行投資指令。
（1）基金經(jīng)理根據(jù)市場的趨勢、運行的格局和特點，并結(jié)合基金合同、投
資風格擬定投資策略報告。
（2）投資策略報告提交給投資決策委員會。投資決策委員會審批決定基金
的投資比例、大類資產(chǎn)分布比例、組合基準久期、回購比例等重要事項。
（3）基金經(jīng)理根據(jù)批準后的投資策略確定最終的資產(chǎn)分布比例、組合基準
久期和個券投資分布方式等。
（4）對已投資品種進行跟蹤，對投資組合進行動態(tài)調(diào)整。
五、投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證及股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券（不含AAA級）；
（5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
本基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（3）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
（4）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（6）除發(fā)生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超
過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期；
（8）本基金通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（9）存款銀行僅限于有證券投資基金托管資格、證券投資基金銷售業(yè)務資
格以及合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。本基金投資于定期存款（不
包括本基金投資于有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取且沒有利息損失的銀行
存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在具有基金托管資格的同一
商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的
同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（10）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動
利率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金不得投資于以
定期存款利率為基準利率的浮動利率債券；
（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)
布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種；
（13）本基金投資的短期融資券的信用評級，應不低于以下標準：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
ii）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準。
3）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，
應在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除第（6）、（13）、（15）、（16）項以及第（11）項中另有約定以外，因證券
市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資限制相應調(diào)整或不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
六、本基金投資組合平均剩余期限的計算
1.平均剩余期限（天）的計算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余期限+債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交
易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、大額存單、債券、
逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會允許投資
的其他固定收益類金融工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2.各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的
剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余期
限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余
天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以
下情況除外：允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日
的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計算日至回售日
的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的
實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余
天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算；
（8）短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計
算；
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、業(yè)績比較基準
活期存款利率（稅后）
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活
期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如
果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準將從調(diào)整當日起開始生
效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準利率的發(fā)
布，或者市場中出現(xiàn)其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適用于本基金
時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后
變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
八、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風
險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
九、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
十、基金的融資融券
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資、融券。
十一、投資組合報告
報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 52,931,115,149.26 55.50
其中：債券 52,931,115,149.26 55.50
資產(chǎn)支持證券 － －
2 買入返售金融資產(chǎn) 29,165,637,125.79 30.58
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) － －
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 13,247,119,487.42 13.89
4 其他資產(chǎn) 23,387,733.43 0.02
5 合計 95,367,259,495.90 100.00
報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 2.16
其中：買斷式回購融資 －
序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 4,375,387,184.81 4.84
其中：買斷式回購融資 － －
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易
日融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：本報告期內(nèi)本基金不存在債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的
20%的情況。
基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 84
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 90
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 69
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
2、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 41.17 5.37
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 － －
2 30天(含)—60天 8.33 －
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 － －
3 60天(含)—90天 22.12 －
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 － －
4 90天（含）—120天 2.99 －
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 － －
5 120天（含）—397天（含） 30.63 －
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 － －
合計 105.24 5.37
報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 794,152,755.57 0.88
2 央行票據(jù) － －
3 金融債券 5,611,340,727.25 6.20
其中：政策性金融債 3,924,765,377.87 4.34
4 企業(yè)債券 － －
5 企業(yè)短期融資券 1,518,879,924.81 1.68
6 中期票據(jù) 151,853,279.17 0.17
7 同業(yè)存單 44,854,888,462.46 49.57
8 其他 － －
9 合計 52,931,115,149.26 58.49
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 － －
報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券
投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112415387 24民生銀行CD387 10,000,000 997,774,596.47 1.10
2 112509046 25浦發(fā)銀行CD046 10,000,000 997,270,689.77 1.10
3 112503076 25農(nóng)業(yè)銀行CD076 10,000,000 996,085,960.01 1.10
4 112512031 25北京銀行CD031 10,000,000 995,935,964.68 1.10
5 112503086 25農(nóng)業(yè)銀行CD086 10,000,000 995,899,494.40 1.10
6 112505135 25建設銀行CD135 10,000,000 995,851,736.52 1.10
7 112502117 25工商銀行CD117 10,000,000 990,734,129.89 1.09
8 112512036 25北京銀行CD036 10,000,000 981,190,180.68 1.08
9 240431 24農(nóng)發(fā)31 9,100,000 916,246,462.71 1.01
10 200212 20國開12 7,800,000 802,982,825.91 0.89
“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0683%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0250%
報告期內(nèi)每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0201%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
注：本報告期內(nèi)本基金不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
注：本報告期內(nèi)本基金不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)
支持證券投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
投資組合報告附注
1、基金計價方法說明。
本基金采用固定份額凈值，基金份額賬面凈值始終保持為人民幣1.00元。
本基金按實際利率法計算金融資產(chǎn)的賬面價值，并采用影子定價和偏離度控制，
以確?；鹳Y產(chǎn)凈值能夠公允地反映基金投資組合價值。
2、聲明本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行在報告編制日前一年
內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國建設銀行股份有限公司在報告
編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國民生銀行股份有限公司在報告
編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰。
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報告
編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰。
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同
及公司投資制度的要求。基金管理人將密切跟蹤相關(guān)進展，遵循價值投資的理念
進行投資決策。
本基金持有的其余證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 28,551.75
2 應收證券清算款 －
3 應收利息 －
4 應收申購款 23,359,181.68
5 其他應收款 －
6 其他 －
7 合計 23,387,733.43
4、投資組合報告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項之和與合計可能存
在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險，投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、本基金歷史各時間段份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益
率的比較
（1）A級
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2014.05.26-2014.12.31 1.6210% 0.0024% 0.2139% 0.0000% 1.4071% 0.0024%
2015.01.01-2015.12.31 2.6289% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 2.2740% 0.0025%
2016.01.01-2016.12.31 2.2181% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.8623% 0.0011%
2017.01.01-2017.12.31 4.0571% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 3.7022% 0.0008%
2018.01.01-2018.12.31 3.5224% 0.0019% 0.3549% 0.0000% 3.1675% 0.0019%
2019.01.01-2019.12.31 2.8488% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 2.4939% 0.0020%
2020.01.01-2020.12.31 2.4095% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.0537% 0.0012%
2021.01.01-2021.12.31 2.5953% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.2404% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 2.0906% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.7357% 0.0008%
2023.01.01-2023.12.31 2.2287% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8738% 0.0006%
2024.01.01-2024.12.31 2.0231% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.6673% 0.0008%
2025.01.01-2025.03.31 0.4378% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.3503% 0.0004%
2014.05.26-2025.03.31 32.7116% 0.0022% 3.8529% 0.0000% 28.8587% 0.0022%
（2）B級
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2021.01.27-2021.12.31 2.3939% 0.0006% 0.3296% 0.0000% 2.0643% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 2.0906% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.7357% 0.0008%
2023.01.01-2023.12.31 2.2287% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8738% 0.0006%
2024.01.01-2024.12.31 2.0231% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.6673% 0.0008%
2025.01.01-2025.03.31 0.4378% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.3503% 0.0004%
2021.01.27-2025.03.31 9.5036% 0.0009% 1.4826% 0.0000% 8.0210% 0.0009%
（3）C級
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023.02.23-2023.12.31 1.7151% 0.0006% 0.3033% 0.0000% 1.4118% 0.0006%
2024.01.01-2024.12.31 1.7782% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.4224% 0.0008%
2025.01.01-2025.03.31 0.3783% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2908% 0.0004%
2023.02.23-2025.03.31 3.9154% 0.0008% 0.7467% 0.0000% 3.1687% 0.0008%
（4）E級
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023.06.07-2023.12.31 1.1383% 0.0006% 0.2022% 0.0000% 0.9361% 0.0006%
2024.01.01-2024.12.31 1.7990% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 1.4432% 0.0008%
2025.01.01-2025.03.31 0.3834% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2959% 0.0004%
2023.06.07-2025.03.31 3.3524% 0.0008% 0.6456% 0.0000% 2.7068% 0.0008%
二、自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較
基準收益率變動的比較
（1）自基金合同生效以來富國安益貨幣A基金累計凈值收益率與業(yè)績比較
基準收益率的歷史走勢對比圖
注：1、截止日期為2025年3月31日。
2、本基金于2014年5月26日成立，建倉期6個月，從2014年5月26日
起至2014年11月25日，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例均符合基金合同約定。
（2）自基金合同生效以來富國安益貨幣B基金累計凈值收益率與業(yè)績比較
基準收益率的歷史走勢對比圖
注：1、截止日期為2025年3月31日。
2、本基金自2021年1月26日起增加B類份額，相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計
算。
（3）自基金合同生效以來富國安益貨幣C基金累計凈值收益率與業(yè)績比較
基準收益率的歷史走勢對比圖
注：1、截止日期為2025年3月31日。
2、本基金自2023年2月21日起增加C類份額，相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計
算。
（4）自基金合同生效以來富國安益貨幣E基金累計凈值收益率與業(yè)績比較
基準收益率的歷史走勢對比圖
注：1、截止日期為2025年3月31日。
2、本基金自2023年6月6日起增加E類份額，相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計
算。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率的非交易日。
二、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照實際
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與
“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應根據(jù)
風險控制的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管
理人應編制并披露臨時報告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
三、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為
估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的，基金管理人應當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾?
人應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人按估值方法規(guī)定的第3項條款進行估值時，所造成的誤差不作
為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值
錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當
積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并全部分配，且
每日進行支付。當日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為對應類別的基金份額參與下一日收益分配；
若當日已實現(xiàn)收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當日已實現(xiàn)收益等于零
時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收
益小于零，若當日凈收益小于零時，縮減投資人基金份額。投資人當日收益分配
的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理；
4.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
5．法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金收
益分配原則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計
算見基金合同第十八部分。
第十四部分基金費用與稅收
一、與基金運作有關(guān)的費用
基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
基金費用計提方法、計提標準和支付方式
本基金自2016年5月13日至2016年6月12日以通訊方式召開基金份額
持有人大會，會議審議通過了《關(guān)于修改富國安益貨幣市場基金富國安益貨幣市
場基金富國安益貨幣市場基金基金合同有關(guān)事項的議案》，對基金管理費率進行
調(diào)整。上述基金份額持有人大會決議自表決通過之日即2016年6月13日起生
效，基金管理費自2016年6月14日起由0.27%年費率下調(diào)至0.14%年費率。
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.14%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.14%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服
務費率為0.01%，C類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，E類基金份額的年銷
售服務費率為0.23%，若將來本基金增加基金份額類別的，本基金各類份額的年
銷售服務費率最高為0.25%，具體設置見基金管理人屆時更新的招募說明書或相
關(guān)公告。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起
2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近
可支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類中第4－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
二、與基金銷售有關(guān)的費用
本基金A類份額、B類份額、C類份額和E類份額在一般情況下不收取申購
費用和贖回費用，但在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當本基金前10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免
誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，
并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
三、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然
人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信
息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上；基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒體上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒體上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率；每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金
份額總額×10000
7日年化收益率的計算方法:
7日年化收益率以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率。計算公
式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應在中期報告、年度報告等定期報告文件中披露報告期末基金前
10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的
情形，基金管理人至少應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告文件中
披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及
本基金的特有風險。
本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露
基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等內(nèi)容。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
15、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變
更；
16、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)
凈值偏離度絕對值達到或超過百分之零點五的情形；
22、調(diào)整基金份額類別的設置；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財
產(chǎn)進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、
基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，
并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
第十七部分風險揭示
一、市場風險
市場風險是指證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導致收益水平存在的不確定性。市場風險主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y
于債券，其收益水平會受到利率變化的影響。
4、信用風險。主要是指債務人的違約風險，若債務人經(jīng)營不善，資不抵債，
債權(quán)人可能會損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
5、債券收益率曲線風險。債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移
動有關(guān)的風險，單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
6、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互
為消長。具體為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行
再投資時，將獲得比之前較少的收益率。
二、管理風險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影
響其對相關(guān)信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
三、流動性風險
流動性風險可視為一種綜合性風險，它是其他風險在基金管理和公司整體經(jīng)
營方面的綜合體現(xiàn)。中國的證券市場還處在初期發(fā)展階段，在某些情況下某些投
資品種的流動性不佳，由此可能影響到基金投資收益的實現(xiàn)。開放式基金要隨時
應對投資者的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使資
金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回
時，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導致流動性風
險，可能影響基金收益。
四、特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波
動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風險。
五、操作或技術(shù)風險
相關(guān)當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風險可能來自基金管理公司、注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)、證券交易所、證券登
記結(jié)算機構(gòu)等等。
六、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風險。
七、其他風險
1、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導致基金資產(chǎn)的損失。
2、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
八、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔投資風險。
2、本基金通過基金管理人直銷網(wǎng)點和指定的基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售，基金
管理人與基金銷售機構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
一、基金合并
1、基金合并概述
本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致，可以決定本基金與基金管理人管理的其他同一類別的基金合并：
（1）連續(xù)60個工作日平均基金份額持有人數(shù)量不滿100人的；
（2）連續(xù)60個工作日平均基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金
吸收合并、本基金與其他基金合并為新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金
時，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收合并時，其他基金存續(xù)，
本基金終止；本基金與其他基金合并為新的基金時，本基金與其他基金均終止。
2、基金合并的實施方案
（1）合并預公告
根據(jù)涉及合并基金的其他基金（以下簡稱“其他基金”）的基金合同約定，
其他基金的合并需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的，則基金管理人應當發(fā)布本
基金擬與被合并基金進行合并的預公告，公告應包括本次基金的合并方案，同時
需披露其他基金的名稱以及其他基金將召開份額持有人大會審議合并事項的事
宜。
基金管理人應當盡快召開其他基金的基金份額持有人大會，審議與本基金進
行合并的事項。
公告預公告的時間不得晚于其他基金的份額持有人大會通知的發(fā)布時間。
（2）基金合并公告
1）若其他基金的基金合同約定，與本基金合并無需召開基金份額持有人大
會，或者與本基金合并的事項已經(jīng)其他基金持有人大會決議通過且經(jīng)中國證監(jiān)會
備案的，基金管理人應就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進行公
告，向投資人披露合并后基金的基金合同或基金合同修正案，明確實施安排，說
明對現(xiàn)有持有人的影響，并報中國證監(jiān)會備案。
2）基金管理人應在合并實施前至少提前二十個工作日就基金合并相關(guān)事宜
進行提示性公告。
3）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預公告發(fā)出
后或合并實施前(若無需發(fā)布合并預公告的)的合理時間內(nèi)暫停本基金的日常申
購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務。
（3）基金合并業(yè)務的規(guī)則
1）基金管理人應在有關(guān)基金合并的公告中，說明對現(xiàn)有基金份額的處理方
式及基金合并操作的具體起止時間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的
指定期限內(nèi)（該期限不少于二十個工作日，具體期限在公告中列明，以下簡稱“指
定期限”）可行使選擇權(quán)。
2）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：
a.贖回其持有的本基金份額；
b.將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他
基金份額；
c.繼續(xù)持有合并后的基金份額；
d.基金管理人屆時公告的其他選擇權(quán)。
3）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述
任一一項選擇權(quán)。
4）除以下5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時應
支付的贖回費或轉(zhuǎn)換費（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費用和轉(zhuǎn)入基金的申購費補差，下
同）等交易費用。
5）在指定期限內(nèi)，本基金可以開放申購及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務，但對該等申購
及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有
權(quán)不予免除相應的贖回費或轉(zhuǎn)換費等交易費用。
6）指定期限內(nèi)的巨額贖回
指定期限內(nèi)的單個開放日本基金的基金份額凈贖回申請超過前一工作日的
基金總份額的20%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人仍應全額接受基金份額持有人的贖回申
請，但可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定對已經(jīng)接受的贖回申請延緩支付贖
回款項，但延緩期限不得超過20個工作日且不得晚于合并完成之日，并應當在
規(guī)定媒介上予以公告。
7）指定期限屆滿，基金份額持有人沒有作出選擇的，視為基金份額持有人
選擇繼續(xù)持有基金合并后的基金份額。
4、基金合并導致本基金終止并清算時，由此產(chǎn)生的清算費用由本基金財產(chǎn)
承擔。
5、基金合并后的投資管理
本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按基金合同約定保持不變。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同
的約定執(zhí)行。
本基金與其他基金合并為新基金的，本基金的投資管理按照基金管理人、合
并后新基金的基金托管人協(xié)商一致的投資目標、投資策略、投資范圍、投資限制、
投資管理程序等執(zhí)行。
6、基金管理人與基金托管人應就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照基金合同
的約定具體實施，且無需經(jīng)基金份額持有人大會審議批準。
7、基金合并完成后，基金管理人或新任基金管理人應按照《信息披露辦法》
的規(guī)定就合并后的基金情況予以公告，并報中國證監(jiān)會備案。
二、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自
決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
三、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
4、《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元的，
基金管理人在履行相應信息披露程序后，決定終止基金合同的；
5、《基金合同》約定的其他情形；
6、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
四、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
五、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
六、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
七、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
八、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)
的規(guī)定。
九、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起
本基金基金合同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基
金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務由合并后的基金享有和承擔。本基金清算的其他
事項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務
1、基金管理人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務的外部機構(gòu)；
15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基金
事務的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
2、基金托管人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情
形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，
根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基
金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了
適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限
不少于法律法規(guī)的規(guī)定；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益
向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、基金份額持有人的權(quán)利、義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人，但因涉及本基金與其他基金合并的除外；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或銷售服務費；；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并，本基金合同另有約定的除外；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會；
12）對基金當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務費率或在不
影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下變更收費方式，調(diào)整基金份額類別的設置；
4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外
的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基
金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋?
應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意
見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場
開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總
份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月
以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的
基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基
金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行
表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以
上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面
意見；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可
采用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，
本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召
開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定
的，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金
份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后
宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關(guān)內(nèi)容
被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更
并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，
自決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
（4）《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元
的，基金管理人在履行相應信息披露程序后，決定終止本基金合同的；
（5）《基金合同》約定的其他情形；
（6）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)
的規(guī)定。
8、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本基
金基金合同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基金資產(chǎn)
中。本基金的債權(quán)債務由合并后的基金享有和承擔。本基金清算的其他事項按照
基金合同的其他約定執(zhí)行。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相
關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：富國基金基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-
30層
法定代表人：裴長江
成立時間：1999年4月13日
批準設立機關(guān)及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1999]11號
注冊資本：人民幣5.2億元
組織形式:有限責任公司
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：趙瑛
2、基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號（100032）
法定代表人：陳四清
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯(lián)系人：郭明
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準設立機關(guān)和設立文號：國務院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)
承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；
代理銷售業(yè)務；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務；代理
證券投資基金清算業(yè)務（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險代理業(yè)務；代理政策性銀行、外國政
府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務；保管箱服務；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融
債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務；企業(yè)年金受托管理服務；年金賬戶管
理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務；資信調(diào)查、咨詢、見
證業(yè)務；貸款承諾；企業(yè)、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；
外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；
外匯擔保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、
代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務；銀行卡業(yè)務；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀
行業(yè)務；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述
基金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券（包含超短期融資券），一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、
協(xié)議存款和大額存單，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余期限（或回售期限）在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的
其他固定收益類金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變
基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場
基金的投資，不需召開基金份額持有人大會。貨幣市場基金投資其他貨幣市場基
金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)
管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的，在不改變基
金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單的投資，
不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。經(jīng)托管人書面確認后，可納入監(jiān)督
范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的
投資工具。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基
金投融資比例進行監(jiān)督：
1）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下
投資限制：
本基金不得投資于以下金融工具：
①股票、權(quán)證及股指期貨；
②可轉(zhuǎn)換債券；
③剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券（不含AAA級）；
⑤以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另有
規(guī)定的，從其規(guī)定；
⑥非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；本基金
擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重
大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
本基金的投資組合應遵循以下限制：
①當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
②當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
③當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的
20%時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
④投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
⑤本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不超過該證券的10%；
⑥除發(fā)生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超過
基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
⑦本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到
期后不得展期；
⑧本基金通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
⑨存款銀行僅限于有證券投資基金托管資格、證券投資基金銷售業(yè)務資格
以及合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。本基金投資于定期存款（不包
括本基金投資于有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取且沒有利息損失的銀行存
款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在具有基金托管資格的同一商
業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同
一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
⑩本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利
率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金不得投資于以定
期存款利率為基準利率的浮動利率債券；
?本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)
凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的
全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持
證券合計規(guī)模的10%；本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)
支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
?本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行
存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的
其他品種；
?本基金投資的短期融資券的信用評級，應不低于以下標準：
i）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
ii）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
a）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
b）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準。
iii）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，應在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持；
?本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資同一
商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個
季度末凈資產(chǎn)的10%；
?本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
?本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資限制相應調(diào)整或不再受相關(guān)限制。如發(fā)生投資限
制調(diào)整，經(jīng)托管人書面確認后可納入監(jiān)督范圍?；鸸芾砣酥獣曰鹜泄苋送顿Y
監(jiān)督職責的履行受外部數(shù)據(jù)來源或系統(tǒng)開發(fā)等因素影響，基金管理人應為托管人
系統(tǒng)調(diào)整預留所需的合理必要時間。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。
2）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除第⑥、?、?、?項以及第?項中另有約定以外，由于證券市場波動、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例，
不在限制之內(nèi)，但基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到規(guī)定的投資
比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應在出現(xiàn)可預見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工
作日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應對措施，便于托管
人實施交易監(jiān)督。
3）本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資融券。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基
金投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后可不受上述規(guī)定的限制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管
理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資
信風險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；?
管理人應定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于
2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭?
面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手
所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行
交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成
基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中
國證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中
約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理
人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔責任。
3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國
銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人
后，可以根據(jù)當時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制交
易對手的資信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易對
手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償。
基金托管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列
明。
（5）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基
金管理人負責賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ?
托管人后，可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整?；鹜泄?
人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。
2、基金托管人應根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、
應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托
管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報
告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藨敹酱倩鸸芾砣速r償因其違反《基金合同》而致
使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基
金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運
作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應及時以
書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并以
書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進
行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ?
違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x
務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得
自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金
管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有
到達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由
此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托
管人對此不承擔責任。
2、募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理
人在具有基金托管資格的商業(yè)銀行開設的富國基金管理有限公司基金認購專戶。
該賬戶由基金管理人開立并管理。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募
集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基
金管理人聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，
出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。
驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為
基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金的銀行賬戶(“資產(chǎn)托管專戶”)的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設資產(chǎn)托管專戶，保管基金
的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活
動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公
司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入
全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以
本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管
自營賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券
市場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設和使用，由基
金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)
賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買
和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控
制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金
托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承
擔保管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)
通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限不少于法律法規(guī)的
規(guī)定。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的
計算、復核的時間和程序基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；?
金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。
估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法
律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；?
管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管
人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由
基金管理人按規(guī)定予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復核、
審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，
就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達
成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律
法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。
如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名
冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日
的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后
十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有
人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均
有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持
有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中
國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
第二十一部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人交易資料服務
投資者在交易申請被受理的2個工作日后，可通過銷售網(wǎng)點查詢和打印交易
確認單?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)持有人賬單訂制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期
末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送對賬單。具體業(yè)務
規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或相關(guān)說明。
二、網(wǎng)上交易、查詢服務
投資者除可通過基金管理人的直銷網(wǎng)點和代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理申購、贖
回等交易以及賬戶查詢外，還可通過基金管理人的網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn）、
微信公眾號(搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客戶端“富國富
錢包”APP享受網(wǎng)上交易、查詢服務。具體業(yè)務規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或
相關(guān)說明。
三、信息定制及資訊服務
投資者可通過撥打客服熱線、在線客服、發(fā)送郵件、短信或登陸基金管理人
網(wǎng)站等多種渠道，定制對賬單、基金交易確認信息、周刊等各類資訊服務。當投
資者接收定制服務的手機號碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)
生變更時，可通過以上渠道更新修改，以避免無法及時接收相關(guān)定制服務。
四、網(wǎng)絡在線服務
投資者可通過基金管理人網(wǎng)站、微信公眾號或客戶端獲得投資咨詢、業(yè)務咨
詢、信息查詢、信息定制、服務投訴及建議等多項在線服務。
五、客戶服務中心電話服務
客戶服務中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時基金凈值信息、賬戶交易情況、
基金產(chǎn)品與服務等信息查詢。
客戶服務中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小時的座席服務，投資
者可以通過該熱線獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、資料修改等
專項服務，節(jié)假日除外。
六、客戶投訴受理服務
投資者可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、基金公司網(wǎng)站投訴欄目、客戶服務中
心人工熱線、在線客服、微客服、書信、電子郵件、短信、傳真等多渠道對基金
管理人和銷售網(wǎng)點所提供的服務以及公司的政策規(guī)定提出投訴或意見。
七、基金管理人個人信息保護政策
投資者因訂立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗錢、投資者適
當性管理、實名制等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定履行法定義務所必需，在賬戶開立
及基金交易時涉及個人信息處理。投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站、微信服務號
(搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客戶端“富國富錢包”APP
查看《富國基金個人信息保護政策》，了解基金管理人處理個人信息的規(guī)則。
八、基金管理人客戶服務聯(lián)絡方式
客戶服務熱線：95105686，4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費），工作時
間內(nèi)可轉(zhuǎn)人工坐席。
客戶服務傳真：021-20513277
公司網(wǎng)址：http://www.fullgoal.com.cn
電子信箱：public@fullgoal.com.cn
客服中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯二座27層
九、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系基金管
理人客戶服務中心熱線，或通過電子郵件、傳真、信件等方式聯(lián)系基金管理人。
請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十二部分其他應披露事項
序號 公告事項 信息披露方式 公告日期
1 關(guān)于富國安益貨幣市場基金A類份額暫停個人投資者通過直銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務的公告 規(guī)定披露媒介 2024年5月29日
2 富國基金管理有限公司關(guān)于變更主要股東事項獲得中國證券監(jiān)督管理委員會批復的公告 規(guī)定披露媒介 2025年1月21日
3 富國基金管理有限公司關(guān)于公司主要股東變更的公告 規(guī)定披露媒介 2025年3月18日
第二十三部分招募說明書存放及其查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復制。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
的復制件或復印件。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予富國收益寶貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《富國收益寶貨幣市場基金基金合同》
（三）《富國收益寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）《富國基金管理有限公司關(guān)于富國收益寶貨幣市場基金變更基金名稱
的公告》
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）關(guān)于申請募集注冊富國收益寶貨幣市場基金之法律意見書
（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件
富國基金管理有限公司
2025年5月23日
富國安益貨幣市場基金招募說明書（更新）（原富國收益寶貨幣市場基金）（二0二五年第一號）.pdf