關(guān)于旗下中信保誠智惠金貨幣市場基金增加D類基金份額、調(diào)整資金清算交收安排并修改基金合同及托管協(xié)議的公告
關(guān)于旗下中信保誠智惠金貨幣市場基金增加D類基金份額、調(diào)整資金清算交收安排并修改基金合同及托管協(xié)議的公告
為了更好地滿足投資者的投資需求，保護(hù)基金份額持有人利益，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及《中信保誠智惠金貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）的有關(guān)約定，中信保誠基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“基金管理人”）經(jīng)與基金托管人中信銀行股份有限公司（以下簡稱“基金托管人”）協(xié)商一致，決定自2025年7月23日起對旗下中信保誠智惠金貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）增加D類基金份額、調(diào)整資金清算交收安排、更新基金管理人及基金托管人的基本信息并對基金合同和《中信保誠智惠金貨幣市場基金托管協(xié)議》（以下簡稱“托管協(xié)議”）的相關(guān)條款進(jìn)行修訂。現(xiàn)將具體事宜公告如下：
一、增加D類基金份額
自2025年7月23日起，本基金新增D類基金份額并單獨(dú)設(shè)置基金代碼（基金代碼：024984）。投資者申購時(shí)可以自主選擇與A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額或D類基金份額相對應(yīng)的基金代碼進(jìn)行申購。由于基金費(fèi)用收取的不同，本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額、D類基金份額將分別計(jì)算并公告各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違反法律法規(guī)、基金合同且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，增加新的基金份額類別，或取消某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并公告，且無需召開持有人大會審議。
（一）基金份額的相關(guān)費(fèi)用
1、本基金A類、C類、E類和D類基金份額目前在一般情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之一：（1）基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金A類、C類、E類和D類基金份額適用相同的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。
3、本基金A類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%/年；C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%/年；E類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%/年；D類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率為0.18%/年。
（二）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
本基金D類基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制與本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制一致。
（三）基金份額的升降級
本基金暫不開通份額類別之間的升降級業(yè)務(wù)。今后若開通升降級的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)則詳見屆時(shí)發(fā)布的有關(guān)公告及更新招募說明書。
（四）本基金D類基金份額適用的銷售機(jī)構(gòu)
本基金D類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)以基金管理人網(wǎng)站公示為準(zhǔn)。
二、調(diào)整申購贖回資金交收安排
本基金的資金清算交收時(shí)間統(tǒng)一修改為“約定的清算交收日”，即：“如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)在約定的清算交收日15:00之前查收資金是否到賬。如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令在約定的清算交收日中午12:00前進(jìn)行劃付?！本唧w修改內(nèi)容請見附件。
三、基金合同、托管協(xié)議的修訂
為確保中信保誠智惠金貨幣市場基金增加D類基金份額、調(diào)整資金清算交收安排符合法律、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，對基金合同的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了修訂，并根據(jù)實(shí)際情況更新基金管理人及基金托管人的基本信息，具體修訂內(nèi)容見附件。
本次本基金增加D類基金份額、調(diào)整資金清算交收安排、更新基金管理人及基金托管人的基本信息，并據(jù)此對基金合同及托管協(xié)議作出的修訂對原有基金份額持有人的利益無實(shí)質(zhì)性不利影響，也不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，屬于基金合同約定的無需召開基金份額持有人大會的情形。修訂后的基金合同自本公告發(fā)布之日起生效?；鸸芾砣私?jīng)與基金托管人協(xié)商一致，已相應(yīng)修改本基金的托管協(xié)議，并將在招募說明書（更新）及基金產(chǎn)品資料概要（更新）中作相應(yīng)調(diào)整。
投資者可訪問中信保誠基金管理有限公司網(wǎng)站（www.citicprufunds.com.cn）或撥打客戶服務(wù)電話（400-666-0066）咨詢相關(guān)情況。
本公司于本公告日在網(wǎng)站上同時(shí)公布經(jīng)修改后的基金合同、托管協(xié)議；招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要涉及前述內(nèi)容的，將一并修改，并依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
本公告僅對本基金增加D類基金份額、調(diào)整資金清算交收安排的有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀本基金的基金合同、招募說明書（更新）、基金產(chǎn)品資料概要（更新）及相關(guān)法律文件。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對上述基金表現(xiàn)的保證。銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)要求對投資者類別、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行劃分，并提出適當(dāng)性匹配意見。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行承擔(dān)。投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書（更新）和基金產(chǎn)品資料概要（更新）等基金法律文件，全面認(rèn)識基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在了解基金情況及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和投資目標(biāo)，對基金投資作出獨(dú)立決策，選擇合適的基金產(chǎn)品。
特此公告。
中信保誠基金管理有限公司
二〇二五年七月二十三日
附件1：《中信保誠智惠金貨幣市場基金基金合同修改前后文對照表》
章節(jié) 修改前內(nèi)容 修改后內(nèi)容
第二部分釋義 57、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)率的差異，將基金份額分為A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率 57、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)率的差異，將基金份額分為A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額和D類基金份額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
……
61、D類基金份額：指按照0.18%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
第三部分基金的基本情況 八、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)率等差異，將基金份額分為A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額，各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額的限制具體見招募說明書?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整申購各類基金份額的具體限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 八、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)率等差異，將基金份額分為A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額和D類基金份額，各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
本基金A類基金份額、C類基金份額、E類基金份額和D類基金份額的限制具體見招募說明書?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整申購各類基金份額的具體限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層 一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號19層
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：朱鶴新 二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
第十五部分基金費(fèi)用與稅收 二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，各類基金份額適用相同的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值 二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，D類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.18%，各類基金份額適用相同的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
附件2：《中信保誠智惠金貨幣市場基金托管協(xié)議》修改前后文對照表
章節(jié) 修改前內(nèi)容 修改后內(nèi)容
基金管理人：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層 基金管理人：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號19層
基金托管人：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
郵政編碼:100027
電話：4006800000
傳真：010-85230024
法定代表人：朱鶴新 基金托管人：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
郵政編碼:100027
電話：4006800000
傳真：010-85230024
法定代表人：方合英
第一條基金托管協(xié)議當(dāng)事人 1.1基金管理人：
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層 1.1基金管理人：
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號19層
1.2基金托管人：
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：朱鶴新 1.2基金托管人：
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
第七條交易及清算交收安排 7.4.3基金的資金清算
基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金結(jié)算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，每日按照托管賬戶應(yīng)收資金與應(yīng)付資金的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確定資金交收額。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)在T＋2日15:00之前查收資金是否到賬。如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令在T+1日中午12:00前進(jìn)行劃付。對于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時(shí)通知基金托管人劃付。因基金托管專戶沒有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時(shí)撥付，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人。 7.4.3基金的資金清算
基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金結(jié)算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，每日按照托管賬戶應(yīng)收資金與應(yīng)付資金的差額來確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確定資金交收額。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)在約定的清算交收日15:00之前查收資金是否到賬。如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令在約定的清算交收日中午12:00前進(jìn)行劃付。對于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時(shí)通知基金托管人劃付。因基金托管專戶沒有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時(shí)撥付，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人。
第十一條基金費(fèi)用 11.2基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
……
（3）基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，各類基金份額適用相同的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值 11.2基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
……
（3）基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.15%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，D類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.18%，各類基金份額適用相同的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
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