新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金(B類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金（B類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月03日
送出日期：2025年06月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱前海聯(lián)合匯盈貨幣基金代碼004699
基金簡(jiǎn)稱B前海聯(lián)合匯盈貨幣B基金代碼B 004700
新疆前海聯(lián)合基金管理中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
有限公司有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2017年05月25日暫未上市
日期
基金類(lèi)型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2020年12月01日
基金經(jīng)理張文金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2012年11月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期
報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向
其他
中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持相對(duì)流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)
投資目標(biāo)
績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、中央銀行票據(jù)，剩余期限
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣
投資范圍市場(chǎng)工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具，在不
改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，履行
適當(dāng)程序后，本基金可參與其他金融工具的投資。具體投資比例限制按照
相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略；2、利率債投資策略；3、信用債投資策略；4、久期管
理策略；5、債券回購(gòu)策略；6、流動(dòng)性管理策略；7、資產(chǎn)支持證券投資
策略；8、其他金融工具的投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)活期存款利率(稅后)
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其長(zhǎng)期平均預(yù)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
注：投資者可閱讀《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第十部分“基金的投資”了解詳
細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：本基金的基金合同于2017年5月25日生效，2017年本基金B(yǎng)類(lèi)份額凈值收益率與同期業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)收益率按本基金實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
本基金B(yǎng)類(lèi)份額無(wú)申購(gòu)費(fèi)/贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)B類(lèi)0.01%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用8,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)30,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師
費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)；基金份額
持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；
其他基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金相關(guān)賬戶開(kāi)戶相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定
和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中
列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.25%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金基金管理人可在每個(gè)開(kāi)放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)或?qū)我毁~戶的累計(jì)申購(gòu)設(shè)定上
限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)相關(guān)控制指標(biāo)超過(guò)上限，則投資人的申購(gòu)申請(qǐng)可能
確認(rèn)失敗。
2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投資人可能
面臨無(wú)法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
3）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整
到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)
潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接
受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)
致本基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）收益分配風(fēng)險(xiǎn)
如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時(shí)，基金管理人有權(quán)通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予支付，如基金份額持有人未支付負(fù)收
益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交
收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。
大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購(gòu)等品種流動(dòng)性相對(duì)較差的情
況，如果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)影響到流動(dòng)性和投資收益。
（4）機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以
應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長(zhǎng)期收
益可能低于市場(chǎng)平均水平。
（5）系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無(wú)法正常估
值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金主要風(fēng)險(xiǎn)還有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第十八部分“風(fēng)險(xiǎn)揭示”。
（二）重要提示
新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于2017年5月15日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
證監(jiān)許可[2017] 711號(hào)文準(zhǔn)予公開(kāi)募集。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金
的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在3個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。故本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及
時(shí)、準(zhǔn)確的獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁
地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.qhlhfund.com］［客服電話：
4006-4000-99；0755-88697000］
《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、
《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、
《新疆前海聯(lián)合匯盈貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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