華富安鑫債券型證券投資基金更新招募說明書(2025年11月26日更新)
2025-11-26 文字大小【小中大】【打印】
            
              華富安鑫債券型證券投資基金更新招募

說明書

(2025年11月26日更新)

基金管理人：華富基金管理有限公司

基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

二〇二五年十一月

目錄

重要提示..............................................................................................................1

第一部分緒言....................................................................................................3

第二部分釋義....................................................................................................4

第三部分基金管理人........................................................................................9

第四部分基金托管人......................................................................................20

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................................................24

第六部分基金的歷史沿革..............................................................................26

第七部分基金的存續(xù)......................................................................................27

第八部分基金份額的申購與贖回..................................................................28

第九部分基金的投資......................................................................................39

第十部分基金的業(yè)績......................................................................................55

第十一部分基金的財產(chǎn)..................................................................................58

第十二部分基金資產(chǎn)的估值..........................................................................59

第十三部分基金的收益與分配......................................................................65

第十四部分基金的費(fèi)用與稅收......................................................................67

第十五部分基金的會計(jì)和審計(jì)......................................................................70

第十六部分基金的信息披露..........................................................................71

第十七部分側(cè)袋機(jī)制......................................................................................77

第十八部分風(fēng)險揭示......................................................................................80

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............................86

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................89

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................105

第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................120

第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)....................................................122

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................124

第二十五部分查備文件................................................................................125

重要提示

華富安鑫債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）是根據(jù)《華富保本

混合型證券投資基金基金合同》的約定，由華富保本混合型證券投資基金在第

二個保本周期到期后轉(zhuǎn)型而來。

華富保本混合型證券投資基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以

下簡稱“中國證監(jiān)會”）2013年1月29日證監(jiān)許可[2013]69號文核準(zhǔn)。自

2013年3月18日至2013年4月19日向社會公開募集，募集結(jié)束后基金管理

人向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)。經(jīng)中國證監(jiān)會書面確認(rèn)，《華富保本混合型證

券投資基金基金合同》于2013年4月24日生效。

華富保本混合型證券投資基金第二個保本周期起始日的三個公歷年度對應(yīng)

日為2019年6月1日，因該日為非工作日，根據(jù)《華富保本混合型證券投資基

金基金合同》的約定，保本周期到期日順延至下一個工作日，即其第二個保本

周期到期日為2019年6月3日。根據(jù)2017年1月24日中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)

于避險策略基金的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“《意見》”），華富保本混合型證

券投資基金將不能滿足繼續(xù)作為法律法規(guī)規(guī)定的避險策略型基金運(yùn)作的條件。

故華富保本混合型證券投資基金保本周期到期后按《華富保本混合型證券投資

基金基金合同》的約定轉(zhuǎn)型為非保本的債券型基金，名稱相應(yīng)變更為“華富安

鑫債券型證券投資基金”。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書依

據(jù)本基金的基金合同編寫，本基金的基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會備案，但中國證監(jiān)

會對華富保本混合型證券投資基金募集的核準(zhǔn)以及轉(zhuǎn)型為本基金的備案，并不

表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金

沒有風(fēng)險。

投資有風(fēng)險，投資者申購基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。投資者根據(jù)所

持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金為債券型

基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，低于一般混合型基金和股票型

基金。本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，

投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資

價值，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主做出投資決策，并

自行承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、估值風(fēng)險、

流動性風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險和其他風(fēng)險等?；鸸芾砣私ㄗh投資人根據(jù)自身

的風(fēng)險收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中長期持有。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資

產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示

其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的

保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策

后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相

應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬

戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)

制時的特定風(fēng)險。

本更新招募說明書為本基金招募說明書年度更新，本次更新內(nèi)容包括：

1.更新了“第三部分基金管理人”、“第四部分基金托管人”、“第五

部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”的相關(guān)內(nèi)容。

2.更新了“第九部分基金的投資”、“第十部分基金的業(yè)績”中基金投

資組合報告、基金業(yè)績表現(xiàn)部分內(nèi)容。

3.在“第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)”中更新本基金相關(guān)公告。。

除上述內(nèi)容外，本更新招募說明書所載投資組合報告摘自2025年第3季度

報告，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年9月30日（本招募說明書財

務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)）。其他所載內(nèi)容更新截止日為2025年10月31日。

本基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司已復(fù)核了本次更新的招募說

明書。

第一部分緒言

《華富安鑫債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明

書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、

《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)

監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信

息披露管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》

（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）等法律法規(guī)及《華富安鑫債券型證券投資基

金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其

他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者

說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會備案?；鸷?
同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合

同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份

額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合

同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的

權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1.基金合同：指《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同

的任何有效修訂和補(bǔ)充

2.中國：指中華人民共和國（僅為基金合同目的，不包括香港特別行政區(qū)、

澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）

3.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知

等

4.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員

會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共

和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

5.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做

出的修訂

6.《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

7.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做

出的修訂8.基金或本基金：指華富安鑫債券型證券投資基金，由華富保本混合

型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來

9.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華富安鑫債券

型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

10.招募說明書或本招募說明書：指《華富安鑫債券型證券投資基金招募說

明書》及其更新

11.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華富基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是

規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基

金管理人和投資人共同遵守

12.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

13.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

14.基金管理人：指華富基金管理有限公司

15.基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

16.基金份額持有人：指依基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的

投資人

17.代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基

金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金

銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

18.銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)

19.直銷機(jī)構(gòu)：指華富基金管理有限公司

20.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)

21.注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容

包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、

清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊、辦理非交易過

戶等

22.注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C(jī)構(gòu)為華

富基金管理有限公司或接受華富基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)

的機(jī)構(gòu)

23.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

24.個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于開放式證券投資基金的

自然人

25.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中國境內(nèi)合法

注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社

會團(tuán)體或其他組織

26.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)時有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于

中國境內(nèi)合法募集的證券投資基金，并取得中國國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中

國境外的機(jī)構(gòu)投資者

27.投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

28.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，辦理基金份額

的申購、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

29.基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人持有的、基金

管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

30.基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶

31.基金合同生效日：指《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》生效日，

《華富保本混合型證券投資基金基金合同》自同一日起失效32.基金合同終止

日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)

果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

33.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

工作日

36.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

37.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買本基金基金份額的行為

40.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

41.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

42.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基

金管理人管理的其他基金基金份額的行為

43.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44.定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、申購金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行

賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45.元：指人民幣元

46.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)

約

47.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

48.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

49.基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

50.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

51.指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披

露網(wǎng)站）等媒介

52.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在基金

合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全

部或部分履行基金合同的任何事件

53.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)

讓或交易的債券等

54.擺動定價機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的

投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法

權(quán)益不受損害并得到公平對待

55.《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1

日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對

其不時做出的修訂。

56.基金產(chǎn)品資料概要：指《華富安鑫債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

57.側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門

賬戶稱為側(cè)袋賬戶

58.特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值

準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大

不確定性的資產(chǎn)

59.基金份額分類：本基金根據(jù)申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式等不同，將

基金份額分為不同的類別。在投資者申購時收取申購費(fèi)用、但不從本類別基金

資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為A類基金份額；在投資者申購時不收取申購費(fèi)

用、而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額。本基金

A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金A

類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算并公告基金份額凈值

60.銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：華富基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓

郵政編碼：200120

法定代表人：余海春

設(shè)立日期：2004年4月19日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【2004】47號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：2.5億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系人：邵恒

電話：021-68886996

傳真：021-68887997

股權(quán)結(jié)構(gòu)：華安證券股份有限公司49%、安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)有限公

司27%、合肥興泰金融控股（集團(tuán)）有限公司24%

二、主要人員情況

1、董事會成員基本情況

余海春先生，董事長，碩士研究生學(xué)歷，歷任中國人民銀行和縣支行員工，

安徽省證券公司合肥營業(yè)部員工，上海自忠路營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理，合肥第二營業(yè)

部業(yè)務(wù)經(jīng)理、經(jīng)理助理，華安證券股份有限公司證券投資總部交易部經(jīng)理、副

總經(jīng)理，池州東湖南路營業(yè)部總經(jīng)理，合肥花園街營業(yè)部總經(jīng)理，辦公室主任、

固定收益部總經(jīng)理、證券投資管理總部總經(jīng)理，華富基金管理有限公司總經(jīng)理，

華安證券股份有限公司機(jī)構(gòu)管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任華安證券股份有限公司總經(jīng)理

助理。

滿志弘女士，副董事長，碩士研究生學(xué)歷，管理學(xué)碩士，CPA。歷任道勤控

股股份有限公司財務(wù)部總經(jīng)理，華富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)兼董

事會秘書、監(jiān)察稽核部總監(jiān)，上海華富利得資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，華富基金

管理有限公司督察長。

林偉先生，董事，大學(xué)本科，歷任安徽省巢湖市（縣級）建設(shè)委員會科員、

政府辦秘書、居巢區(qū)中廟鎮(zhèn)黨委委員，巢湖市委政策研究室副主任科員、督查

室主任科員、政策研究室副主任，西藏自治區(qū)山南地區(qū)團(tuán)地委副書記、副秘書

長(正處級)，共青團(tuán)安徽省委員會維護(hù)青少年權(quán)益部副部長、副部長(正處級），

共青團(tuán)安徽省委員會青少年發(fā)展和權(quán)益維護(hù)部籌備組正處級領(lǐng)導(dǎo)干部、共青團(tuán)

安徽省委員會少年部調(diào)研員（主持工作）、青少年發(fā)展和權(quán)益維護(hù)部部長，安

徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨建工作部副總經(jīng)理（中層正職職級）、人力資源部(黨

委組織部）總經(jīng)理、黨委委員，現(xiàn)任安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨委委員、總經(jīng)

理助理。

曹華瑋先生，董事，本科學(xué)歷，工商管理碩士。先后供職于慶泰信托公司、

新疆金新信托投資股份有限公司、德恒證券有限責(zé)任公司、嘉實(shí)基金管理有限

公司、匯添富基金管理有限公司、華泰柏瑞基金管理有限公司。歷任華富基金

管理有限公司總經(jīng)理助理兼機(jī)構(gòu)理財部總監(jiān)、副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理，上海

華富利得資產(chǎn)管理有限公司董事長。現(xiàn)任華富基金管理有限公司總經(jīng)理。

劉瑞中先生，獨(dú)立董事，碩士研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任安徽銅陵財專

教師，中國經(jīng)濟(jì)體制改革研究所助理研究員、信息部主任，中國國際期貨經(jīng)紀(jì)

有限公司信息部經(jīng)理、深圳公司副總經(jīng)理，北京商品交易所常務(wù)副總裁，深圳

特區(qū)證券公司（現(xiàn)巨田證券）高級顧問，北京華創(chuàng)投資管理有限公司總經(jīng)理，

銀河證券獨(dú)立董事及北京博星證券投資顧問有限公司獨(dú)立董事等職務(wù)?，F(xiàn)任冠

通期貨經(jīng)紀(jì)有限公司獨(dú)立董事等職務(wù)。

陳慶平先生，獨(dú)立董事，工商管理碩士。歷任上海金融專科學(xué)校講師、處

長，申銀證券公司哈爾濱營業(yè)部總經(jīng)理，寧波國際銀行上海分行行長，上海金

融學(xué)院客座教授。

張賽美女士，獨(dú)立董事，碩士研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任上海張江公社

團(tuán)委副書記，上海建平中學(xué)教師，上海社會科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所助理研究員，海

通證券股份有限公司投資銀行部副總經(jīng)理（主持工作）、投資銀行管理部總經(jīng)

理、并購及資本市場部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、衍生產(chǎn)品部總經(jīng)理，海通

開元投資有限公司董事長，海通創(chuàng)意資本管理有限公司董事長?，F(xiàn)任上海雙創(chuàng)

投資中心（有限合伙）總經(jīng)理。

2、監(jiān)事基本情況

程岱先生，監(jiān)事會主席，碩士研究生學(xué)歷。歷任安徽省信用融資擔(dān)保集團(tuán)

業(yè)務(wù)管理部（客戶受理部）總經(jīng)理、資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任安徽

省信用融資擔(dān)保集團(tuán)黨委委員，風(fēng)控總監(jiān)。

查滿春先生，監(jiān)事，碩士研究生學(xué)歷,金融學(xué)碩士。歷任安徽省信托投資公

司合肥分公司職員,建信信托有限責(zé)任公司職工,合肥興泰金融控股(集團(tuán))有限

公司投資發(fā)展部高級經(jīng)理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任合肥興泰金融控股(集團(tuán))有限公司

投資發(fā)展部總經(jīng)理，兼任安徽省興泰融資擔(dān)保集團(tuán)有限公司董事等職務(wù)。

耿志亮先生，監(jiān)事，碩士研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任德勤華永會計(jì)師

事務(wù)所企業(yè)風(fēng)險管理部分析師，華富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部稽核專員、

總監(jiān)助理、副總監(jiān)?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司風(fēng)險管理部副總監(jiān)。

孫蔚女士，監(jiān)事，大專學(xué)歷。歷任安徽省證券公司上?？偛拷灰讍T，華安

證券股份有限公司徐家匯路營業(yè)部交易員、資產(chǎn)管理總部財務(wù)主管，華富基金

管理有限公司綜合管理部會計(jì)、主辦會計(jì)、財務(wù)經(jīng)理?，F(xiàn)任華富基金管理有限

公司綜合管理部總監(jiān)助理。

3、公司高級管理人員

曹華瑋先生，總經(jīng)理，簡歷同上。

邵恒先生，副總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷，工商管理碩士，CFA。歷任雀巢

（中國）有限公司市場部助理，強(qiáng)生（中國）有限公司市場部助理，訊馳投資

咨詢公司高級研究員，雙子星信息公司合伙人，華富基金管理有限公司整合營

銷經(jīng)理、市場拓展部副總監(jiān)、總監(jiān)、基金運(yùn)營部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任

華富基金管理有限公司副總經(jīng)理、人力資源部總監(jiān)。

陳啟明先生，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷，會計(jì)碩士。歷任日盛嘉富證券上海代

表處研究員，群益證券上海代表處研究員，中銀國際證券股份有限公司產(chǎn)品經(jīng)

理，華富基金管理有限公司研究發(fā)展部行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、副總監(jiān)、

公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司副總經(jīng)理、權(quán)益投資部總監(jiān)、基

金經(jīng)理。

尹培俊先生，副總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷，工商管理碩士。歷任上海君創(chuàng)

財經(jīng)顧問有限公司顧問部項(xiàng)目經(jīng)理，上海遠(yuǎn)東資信評估有限公司集團(tuán)部高級分

析師，新華財經(jīng)有限公司信用評級部高級分析師，上海新世紀(jì)資信評估投資服

務(wù)有限公司高級分析師，德邦證券有限責(zé)任公司固定收益部高級經(jīng)理，華富基

金管理有限公司固定收益部信用研究員、總監(jiān)助理、副總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。

現(xiàn)任華富基金管理有限公司副總經(jīng)理、固定收益部總監(jiān)、債券研究部總監(jiān)、基

金經(jīng)理。

林之懿女士，督察長，碩士研究生學(xué)歷，法學(xué)碩士、工商管理碩士。歷任

華富基金管理有限公司綜合管理部人力資源經(jīng)理、總監(jiān)助理、副總監(jiān)、人力資

源總監(jiān)、董事會秘書兼人力資源部總監(jiān)、董事會秘書兼監(jiān)察稽核部總監(jiān)。現(xiàn)任

華富基金管理有限公司督察長、董事會秘書、監(jiān)察稽核部總監(jiān)。

李宏升先生，財務(wù)負(fù)責(zé)人，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。歷任國元證券斜土路

營業(yè)部交易部經(jīng)理，交通銀行托管部基金會計(jì)、基金清算，華富基金管理有限

公司綜合管理部副總監(jiān)?，F(xiàn)任華富基金管理有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人、工會主席、

北京分公司負(fù)責(zé)人、廣州分公司負(fù)責(zé)人、綜合管理部總監(jiān)，兼上海華富利得資

產(chǎn)管理有限公司董事長。

束慶斌先生，首席信息官，碩士研究生學(xué)歷，工學(xué)碩士。歷任合肥47中學(xué)

教師，華安證券股份有限公司信息技術(shù)部高級工程師（部門副職職級）?，F(xiàn)任

華富基金管理有限公司首席信息官。

4、本基金基金經(jīng)理

戴弘毅先生，中國社會科學(xué)院研究生院金融碩士，碩士研究生學(xué)歷，證券

從業(yè)年限八年。2017年7月加入華富基金管理有限公司，曾任研究發(fā)展部行業(yè)

研究員，固定收益部固收研究員、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固定收益部業(yè)務(wù)經(jīng)理，

2022年09月23日起任華富安鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2022年09月

23日起任華富可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年09月12日起任華

富安業(yè)一年持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2025年10月21日起任華富

安康三個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2025年10月21日起任華富

安和債券型證券投資基金基金經(jīng)理,具有基金從業(yè)資格。

本基金歷任基金經(jīng)理：

張惠女士，于2019年6月12日至2023年9月12日擔(dān)任華富安鑫債券型

證券投資基金基金經(jīng)理。

5、公募投資決策委員會成員

公募投資決策委員會是負(fù)責(zé)公募基金投資決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由公司分

管公募投資業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)、涉及公募投資和研究的部門的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人以及公募投

資決策委員會認(rèn)可的其他人員組成。公募投資決策委員會設(shè)主席一名或聯(lián)席主

席兩名，由公募投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)公募基金投資管理業(yè)務(wù)及其他相關(guān)

議題討論的主持、形成決議、決議監(jiān)督實(shí)施等具體事務(wù)的處理。

公募投資決策委員會成員姓名和職務(wù)如下：

陳啟明先生  公募投資決策委員會聯(lián)席主席、副總經(jīng)理兼權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理  

尹培俊先生  公募投資決策委員會聯(lián)席主席、副總經(jīng)理兼固定收益部總監(jiān)兼?zhèn)芯坎靠偙O(jiān)、基金經(jīng)理  

曹華瑋先生  公募投資決策委員會委員、公司總經(jīng)理  

張婭女士  公募投資決策委員會委員、總經(jīng)理助理兼指數(shù)投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理  

陳奇先生  公募投資決策委員會委員、權(quán)益投資部副總監(jiān)、基金經(jīng)理  

黃立冬先生  公募投資決策委員會委員、絕對收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理  

李彬先生  公募投資決策委員會委員、研究發(fā)展部副總監(jiān)  



上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財務(wù)會計(jì)報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施

其他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人將遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦

法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全

內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。

2、基金管理人不從事下列行為：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

牟取不當(dāng)利益；

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關(guān)的交易活動；

（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制制度概述

為了保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效地防范和化解管理風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險以及操作

風(fēng)險，確?；鹭攧?wù)和公司財務(wù)以及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，從而最大程

度地保護(hù)基金份額持有人的利益，本公司建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高

效的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列

組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施的總稱。它由章程、內(nèi)部控制大綱、

基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是對各項(xiàng)

基本管理制度的總攬和指導(dǎo)，包括內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、風(fēng)險評估、

控制體系、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等內(nèi)容。公司基本管理制度包括風(fēng)

險控制制度、投資管理制度、基金會計(jì)制度、信息披露制度、集中交易制度、

資料檔案管理制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、監(jiān)察稽核制度、人事

管理制度、業(yè)績評估考核制度、緊急應(yīng)變制度和基金銷售管理制度等。部門業(yè)

務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)

任、操作守則等進(jìn)行了具體規(guī)定。

（1）風(fēng)險控制制度

風(fēng)險控制制度由風(fēng)險控制的目標(biāo)和原則、風(fēng)險控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置、風(fēng)險類型

的界定、風(fēng)險控制的措施、風(fēng)險控制的制度、風(fēng)險控制制度的監(jiān)督與評價等部

分組成。

風(fēng)險控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險管理制度、交易風(fēng)險管理制度、財

務(wù)風(fēng)險控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責(zé)、反饋制度、保密

制度、員工行為準(zhǔn)則等程序性風(fēng)險管理制度。

公司設(shè)立風(fēng)險管理部門，具體執(zhí)行風(fēng)險管理工作。公司配備了充足合格的

風(fēng)險管理人員，明確規(guī)定了風(fēng)險管理部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。

（2）投資管理制度

基金投資管理制度包括基金投資管理的原則、組織結(jié)構(gòu)、投資禁止制度、

投資策略、投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資的風(fēng)險管理等方面內(nèi)容，適

用于基金投資的全過程。

（3）監(jiān)察稽核制度

公司設(shè)立督察長，組織、指導(dǎo)監(jiān)察稽核工作，公司督察長由董事會負(fù)責(zé)提

名的專業(yè)委員會提名，董事會通過，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意，報中國證監(jiān)

會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)備案后，由董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)。督察長有權(quán)參加或者

列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公

司相關(guān)文件、檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報告、

建議職能。督察長應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董

事會應(yīng)當(dāng)對督察長的報告進(jìn)行審議。

公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的

監(jiān)察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。

監(jiān)察稽核制度包括監(jiān)察稽核體系、監(jiān)察稽核工作內(nèi)容、監(jiān)察稽核方法和程

序等。通過這些制度的建立，監(jiān)督公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)

章的有關(guān)情況；評估公司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理

制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和

各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；

（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維

護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；

（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司

基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；

（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；

（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高

經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制的組織架構(gòu)

（1）風(fēng)險管理委員會：風(fēng)險管理委員會是董事會下設(shè)負(fù)責(zé)根據(jù)董事會的授

權(quán)對公司的風(fēng)險管理制度進(jìn)行審查并提供咨詢和建議的專門委員會，其工作重

點(diǎn)包括：審議公司的風(fēng)險管理制度，對公司存在的風(fēng)險隱患和可能出現(xiàn)的風(fēng)險

問題進(jìn)行研究、預(yù)測和評估，對重大突發(fā)性風(fēng)險事件提出指導(dǎo)意見；

（2）投資決策委員會：投資決策委員會為公司非常設(shè)投資決策機(jī)構(gòu)。投資

決策委員會具體職責(zé)為：分析判斷宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和市場走勢，制定基金重大投

資決策和投資授權(quán)；對投資決策的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控；對基金經(jīng)理進(jìn)行的交易

行為進(jìn)行監(jiān)督管理；考核基金經(jīng)理的業(yè)績；

（3）督察長：督察長組織、指導(dǎo)公司的監(jiān)察稽核工作，監(jiān)督檢查基金及公

司運(yùn)作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風(fēng)險控制情況；督察長履行職責(zé)的范圍，

應(yīng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公

司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案，對

基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察、稽核；定期獨(dú)

立出具稽核報告，報送中國證監(jiān)會和董事長；

（4）風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會對識別、防范、控制基金運(yùn)作各個

環(huán)節(jié)的風(fēng)險全面負(fù)責(zé)，尤其重點(diǎn)關(guān)注基金投資組合的風(fēng)險狀況，對基金投資運(yùn)

作的風(fēng)險進(jìn)行測量和監(jiān)控，對投資組合計(jì)劃提出風(fēng)險防范措施。同時，負(fù)責(zé)審

核公司的風(fēng)險控制制度和風(fēng)險管理流程，確保對公司整體風(fēng)險的評估、識別、

監(jiān)控與管理；

（5）監(jiān)察稽核部：公司設(shè)立監(jiān)察稽核部并保證其工作的獨(dú)立性和權(quán)威性，

充分發(fā)揮其職能作用。監(jiān)察稽核部監(jiān)督公司各業(yè)務(wù)部門和人員嚴(yán)格遵守法律法

規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，對公司各類規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險控制

制度的完備性、合理性、有效性進(jìn)行評估，組織各部門對存在的風(fēng)險隱患或出

現(xiàn)的風(fēng)險問題進(jìn)行討論、研究，提出解決方案，并監(jiān)督整改；

（6）風(fēng)險管理部：公司設(shè)風(fēng)險管理部，對公司旗下基金的投資運(yùn)作風(fēng)險進(jìn)

行控制和管理，負(fù)責(zé)包括基金投資風(fēng)險監(jiān)督、投資組合風(fēng)險評估、投資組合公

平交易及異常交易分析、投資組合績效歸因分析、流動性風(fēng)險監(jiān)測和壓力測試

等風(fēng)險控制工作。

（7）業(yè)務(wù)部門：對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)有管控和及時報告的義務(wù)；

（8）員工：依照公司“風(fēng)險控制落實(shí)到人”的理念，每個員工均負(fù)有一線

風(fēng)險控制職責(zé)，負(fù)責(zé)把公司的風(fēng)險控制理念和措施落實(shí)到每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)當(dāng)中，

并負(fù)有把業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患或風(fēng)險問題及時進(jìn)行報告、反饋的義務(wù)。

4、內(nèi)部控制措施

本基金管理人高度重視內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的重要性，強(qiáng)調(diào)要讓風(fēng)險控制

滲透到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和公司的文化中去，要求所有員工以他們的能力、誠

信和職業(yè)道德來控制、管理風(fēng)險。本基金管理人采取的主要措施包括：

（1）建立了比較完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理系統(tǒng)。由風(fēng)險控制委員會組織、

監(jiān)察稽核部執(zhí)行，通過與董事會到管理層到每個員工不斷的溝通和交流，識別

和評估從治理結(jié)構(gòu)到一線業(yè)務(wù)操作等公司所有方面、所有業(yè)務(wù)流程中公司運(yùn)作

和基金管理的風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險程度，明確劃分風(fēng)險責(zé)任，并制定相應(yīng)的風(fēng)險控制

措施。本基金管理人強(qiáng)調(diào)在內(nèi)部控制和風(fēng)險管理中，要全員參與，責(zé)任明確和

合理分工，讓所有的員工對風(fēng)險管理都有清晰的意識，清楚知道他們在風(fēng)險控

制中的地位和責(zé)任。在風(fēng)險識別和風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，監(jiān)察稽核部建立了覆蓋

公司所有業(yè)務(wù)的稽核檢查項(xiàng)目表，該表為從法律法規(guī)、基金合同和內(nèi)部規(guī)章等

方面確保公司運(yùn)作和基金管理合規(guī)和風(fēng)險控制提供了檢查和監(jiān)督的手段；

（2）完善監(jiān)察稽核工作流程，加強(qiáng)日?；斯ぷ?，促進(jìn)風(fēng)險管理的數(shù)量化

和自動化，提高風(fēng)險管理的時效和頻率。公司專門建立了華富風(fēng)險控制系統(tǒng)，

能對基金投資風(fēng)險和業(yè)績評估做到動態(tài)更新。同時監(jiān)察稽核部通過質(zhì)詢、評估

和報告等工作流程，以建立一套機(jī)制，使任何內(nèi)控工作和外部審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問

題能夠得到及時的解決；

（3）對風(fēng)險實(shí)行動態(tài)的監(jiān)控和管理。一方面，周期性根據(jù)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展

和內(nèi)部審核、稽查的情況進(jìn)行評估和調(diào)整；另一方面，在變化的環(huán)境中，不斷

識別、評估新的風(fēng)險，尤其強(qiáng)調(diào)對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析、評估和控制，

強(qiáng)調(diào)新的法律法規(guī)對風(fēng)險管理的要求。為確保公司運(yùn)作和基金管理能夠符合最

新頒布的法律法規(guī)要求，本基金管理人還在組織機(jī)制上進(jìn)行了設(shè)計(jì)，由監(jiān)察稽

核部的內(nèi)控人員和法律事務(wù)人員分工合作，保證對與基金有關(guān)的法律法規(guī)進(jìn)行

實(shí)時跟蹤、全面收集、準(zhǔn)確分解并及時落實(shí)。

5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書

基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明如下：

（1）本基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（2）本基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部

控制制度。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人概況

本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：

名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

注冊地址：上海市中山東一路12號

辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟

法定代表人：張為忠

成立時間：1992年10月19日

經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，公司主營

業(yè)務(wù)主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理

票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債

券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)；提供

保險箱業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外

匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和

代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、

咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會保障基金

托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：股份有限公司（上市）

注冊資本：293.52億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號

聯(lián)系人：朱萍

聯(lián)系電話：（021）31888888

上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開展銀行資產(chǎn)托管

服務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)

發(fā)展一直保持較快增長，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。

上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托

管部，2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，

并更名為資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、

內(nèi)控管理處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運(yùn)營中心（含合肥分中心）六個職能

處室。

目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資

基金托管、全球資產(chǎn)托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶

資產(chǎn)托管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、

銀行理財產(chǎn)品托管、企業(yè)年金托管等多項(xiàng)托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可

滿足多領(lǐng)域客戶、境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。

（二）主要人員情況

張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開

發(fā)區(qū)分行行長，中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任，中國建設(shè)銀行

湖北省分行紀(jì)委書記、副行長、黨委委員，中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小

企業(yè)業(yè)務(wù)部）總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)。現(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀

行股份有限公司委員會書記、董事長。

李國光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行

資財部總經(jīng)理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資

產(chǎn)負(fù)債管理委員會主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽分行黨委書記、行長。

現(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截止2025年9月30日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為

15490.37億元，托管證券投資基金共523只。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營活動中嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)

管部門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想。確保

經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動信息的真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理

部門，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系。總行風(fēng)險監(jiān)控

部是全行操作風(fēng)險的牽頭管理部門。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)

險管控工作?？傂匈Y產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條

線的內(nèi)部控制具體管理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)

控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。

3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫

穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，

覆蓋到從事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、合規(guī)

經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。

具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險控制

的風(fēng)險管理理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險意識貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)

務(wù)崗位、人員的各個環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)

和各項(xiàng)操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)

管理制度；建立嚴(yán)格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)

及不同托管資產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立

完備有效的應(yīng)急方案，定期組織災(zāi)備演練，建立重大事項(xiàng)報告制度；在基金運(yùn)

作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險控制；

定期對業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查、內(nèi)部稽核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過專項(xiàng)/全面審計(jì)等措

施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險隱患。

（五）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督依據(jù)

托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)

督依據(jù)具體包括：

（1）《中華人民共和國證券法》；

（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；

（3）《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；；

（4）《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》

（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；

（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。

2、監(jiān)督內(nèi)容

我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投

資范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。

3、監(jiān)督方法

（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)

獨(dú)立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投

資人的合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；

（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的

自動處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預(yù)警；

（3）對非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人

工監(jiān)督的方法。

4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式

（1）基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報

告形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定

期報告包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；

（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提

示函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項(xiàng)，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基

金托管人再對基金管理人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對違規(guī)事項(xiàng)未予

糾正，基金托管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違

規(guī)行為時，基金托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；

（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)

及時提供有關(guān)情況和資料。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：華富基金管理有限公司直銷中心和網(wǎng)上交易系統(tǒng)

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓

法定代表人：余海春

聯(lián)系人：陳雪鶯

咨詢電話：400-700-8001

傳真：021-68415680

網(wǎng)址：www.hffund.com

2、代銷機(jī)構(gòu)

本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?；?
金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，

并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）注冊登記機(jī)構(gòu)

名稱：華富基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓

法定代表人：余海春

聯(lián)系人：王之琪

電話：021-68886996

傳真：021-68887997

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：陳雅秋

經(jīng)辦律師：陸奇、陳雅秋

（四）審計(jì)基金財產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所

名稱：容誠會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26

電話:010-66001391

傳真:010-66001392

執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維

經(jīng)辦會計(jì)師：陳邐迤、賀斯吳儀

聯(lián)系人：陳邐迤

第六部分基金的歷史沿革

本基金由華富保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來。

華富保本混合型證券投資基金經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于準(zhǔn)予華富保本混合型證

券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2013]69號）核準(zhǔn)，基金管理人為華富基

金管理有限公司，基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司。

華富保本混合型證券投資基金自2013年3月18日至2013年4月19日向

社會公開募集，募集結(jié)束后基金管理人向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)。經(jīng)中國證

監(jiān)會書面確認(rèn)，《華富保本混合型證券投資基金基金合同》于2013年4月24

日生效。

華富保本混合型證券投資基金第一個保本周期自2013年4月24日起至

2016年4月25日止，第二個保本周期自2016年6月1日起至2019年6月3

日止。根據(jù)2017年1月24日中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于避險策略基金的指導(dǎo)意

見》（以下簡稱“《意見》”），現(xiàn)有保本基金在保本周期到期后若不能變更

注冊為避險策略基金，均需轉(zhuǎn)型為其他類型基金或清盤。保本周期到期屆滿時，

華富保本混合型證券投資基金未能滿足《意見》規(guī)定的避險策略基金的條件，

華富保本混合型證券投資基金根據(jù)《華富保本混合型證券投資基金基金合同》

的規(guī)定，變更為“華富安鑫債券型證券投資基金”。同時，基金的投資目標(biāo)、

投資范圍、投資策略以及基金費(fèi)率等相關(guān)內(nèi)容也將根據(jù)《華富保本混合型證券

投資基金基金合同》的相關(guān)約定作相應(yīng)修改，并根據(jù)現(xiàn)行有效的法律法規(guī)規(guī)定，

在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下對基金合同的其他條款進(jìn)

行了修訂。

自華富保本混合型證券投資基金第二個保本周期到期期間截止日次日，

《華富保本混合型證券投資基金基金合同》失效，《華富安鑫債券型證券投資

基金基金合同》生效，華富保本混合型證券投資基金變更為華富安鑫債券型證

券投資基金。前述修改變更事項(xiàng)已報中國證監(jiān)會備案。

第七部分基金的存續(xù)

基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資

產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；基金份額持有

人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于

5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決

方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份

額持有人大會進(jìn)行表決。

法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

(一)申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理

人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代

銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)開通電

話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體

辦法由基金管理人另行公告。

(二)申購和贖回的開放日及時間

1.申購、贖回開始日

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)

辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)

辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前

依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

2.開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交

易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或

其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，

但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且被注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日

該類基金份額申購、贖回的價格。

(三)申購與贖回的原則

1.“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的該類基金

份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3.基金份額的贖回按照“先進(jìn)先出”的原則，以確定所適用的贖回費(fèi)率。

對于由本基金華富保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)入變更后基金的基金份額，其持

有期將從原份額確認(rèn)之日起連續(xù)計(jì)算；

4.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。

基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上

公告。

(四)申購與贖回的程序

1.申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提

出申購或贖回的申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人

在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請

無效。

2.申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖

回申請日(T日)，在正常情況下，本基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該日）

對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括

該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式及時查詢申請的確認(rèn)情況，

否則，如因申請未得到注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資者自行承擔(dān)。

基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以注冊登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)

結(jié)果為準(zhǔn)。

3.申購和贖回的款項(xiàng)支付

申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成

功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資人

已繳付的申購款項(xiàng)退還給投資人。

投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款

項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

(五)申購和贖回的數(shù)額限制

1.通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金單筆最低金額為10元人民幣（含申購費(fèi)）。

通過直銷中心首次申購的最低金額為10元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購最低

金額為10元人民幣（含申購費(fèi)）。已在直銷機(jī)構(gòu)有申購本基金記錄的投資人不

受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。

其他銷售機(jī)構(gòu)的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易要受直銷網(wǎng)點(diǎn)最低金額的

限制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。

投資人可多次申購，對單個投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制，但單一投

資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%(在基金運(yùn)作過程中因

基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外)，法律法規(guī)或中國證監(jiān)會

另有規(guī)定的除外。

2.投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，單

筆贖回份額不得低于10份?；鸪钟腥粟H回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保

留的基金份額余額不足10份的，在贖回時需1次全部贖回。

3.基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)

定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露

辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

4.當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)

益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模

予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

5.基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及單日申購金額上限，具

體規(guī)模或比例上限請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

(六)申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途

1.基金申購份額的計(jì)算

（1）A類基金份額的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。其中，

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/T日本基金A類基金份額的基金份額凈值

對于適用固定金額申購費(fèi)的申購：凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用

A類基金份額的申購費(fèi)率如下表所示：

申購金額(含申購費(fèi))   申購費(fèi)率   

申購金額 0.8%   

100萬元≤申購金額 0.5%   

申購金額≥500萬元   每筆1000元   



（2）C類基金份額的申購份額計(jì)算方式為：

申購份額=申購金額/申購當(dāng)日本基金C類基金份額的基金份額凈值

本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。

投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列

入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

例：某投資人投資10萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基

金份額的基金份額凈值為1.0170元，對應(yīng)申購費(fèi)率為0.8%，則其可得到的申

購份額為：

凈申購金額＝100,000.00/(1+0.8%）＝99,206.35元

申購費(fèi)用＝100,000.00－99,206.35＝793.65元

申購份額=99,206.35/1.0170=97,548.03份

例：某投資人投資101,200.00元申購本基金C類基金份額，且該申購申請

被全額確認(rèn)，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值為1.2000元，則其可

得到的申購份額為：

申購份額＝101,200.00/1.2000＝84,333.33份

2.基金贖回金額的計(jì)算

各類基金份額的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，

贖回總額＝贖回份數(shù)×T日該類基金份額凈值

贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用

（1）A類基金份額贖回費(fèi)率如下表所示（其中0.5年指180天，1年指

365天）：

持有基金份額期限（Y）   贖回費(fèi)率   

Y 1.50%   

7天≤Y 0.20%   

0.5年≤Y 0.10%   

Y≥1年   0   



（2）C類基金份額的贖回費(fèi)率如下表所示：

持有基金份額期限（Y）   贖回費(fèi)率   

Y 1.50%   

Y≥7天   0.00%   



贖回份額持有時間的計(jì)算，以該份額在注冊登記機(jī)構(gòu)的登記日開始計(jì)算。

贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，對持續(xù)持有期少于7天

的投資者，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于7天的投資者，

將贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財產(chǎn)。贖回費(fèi)中計(jì)入基金財產(chǎn)之余的費(fèi)用用于支

付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。

例：某投資人持有1萬份A類基金份額，持有3天就贖回，對應(yīng)的贖回費(fèi)

率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回

金額為：

贖回總金額=10,000.00×1.1200=11,200.00元

贖回費(fèi)用=11,200.00×1.50%=168.00元

凈贖回金額=11,200.00-168.00=11,032.00元

3.T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特

殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。

4.申購份額余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的該

類基金份額凈值，有效份額單位為份。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留

到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

5.贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日

該類基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按

四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)

承擔(dān)。

6.本基金各類基金份額單獨(dú)設(shè)置代碼，分別單獨(dú)計(jì)算和公告基金份額凈值。

各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，

由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

7.本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不

列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)用。C

類基金份額不收取申購費(fèi)用。

8.基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲

應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在中國證

監(jiān)會指定媒介上公告。

9.當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以在履行適當(dāng)程序后，采

用擺動定價機(jī)制，調(diào)整基金份額凈值，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原

則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門、自律組織的規(guī)定。

10.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根

據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)

等進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動

期間按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低本基金的

申購費(fèi)率、基金贖回費(fèi)率和銷售服務(wù)費(fèi)率，并進(jìn)行公告。

(七)拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。

5.基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份

額持有人利益時。

6.申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日申購金額上限、單日

凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限的。

7.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

8.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請。

9.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

10.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述1、2、3、4、8、9、10項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫

停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登

暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款

項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)

務(wù)的辦理。

(八)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖

回款項(xiàng)：

1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4.連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

6.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。

7.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支

付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已接受的贖回申請，

基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申

請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若連續(xù)兩

個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在

指定媒介上公告。投資人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予

以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并

予以公告。

(九)巨額贖回的情形及處理方式

1.巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2.巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決

定全額贖回或部分延期贖回。

(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為

因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波

動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的

前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回

部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回

的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申

請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金

額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，

投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為

有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金

總份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以對該單個基金份額持有

人超過基金總份額20%的部分贖回申請延期辦理。對于未能贖回部分，投資人

在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)

入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受

理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖

回部分作自動延期贖回處理。而對于單個基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的

贖回申請與當(dāng)日其他投資者的贖回申請按前述（1）或（2）條款處理，具體請

見相關(guān)公告。

3.巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者

招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處

理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1.發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2.如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈

值。

3.如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購

或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回

公告，并公告最近1個開放日的各類基金份額凈值。

4.如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登

暫停公告1次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2

日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放

日的各類基金份額凈值。

(十一)基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

(十二)基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行

而產(chǎn)生的非交易過戶以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。

無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額

的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有

的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提

供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按

基金注冊登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

(十三)基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基

金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

(十四)定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人

在屆時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃

時可自行約定每期申購金額，每期申購金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告

或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。

(十五)基金的凍結(jié)和解凍

基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，

以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

(十六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)

袋機(jī)制”部分或相關(guān)公告的規(guī)定。

第九部分基金的投資

（一）投資目標(biāo)

本基金主要投資于債券類固定收益品種，在嚴(yán)格管理投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，

追求資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

（二）投資理念

以宏觀面分析和信用分析為基礎(chǔ)，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階段的特點(diǎn)，選擇

高質(zhì)量的債券類固定收益資產(chǎn)構(gòu)建組合，以期通過研究獲得長期穩(wěn)定、高于業(yè)

績基準(zhǔn)的收益。

（三）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市

的債券（包括可轉(zhuǎn)換債券及分離交易可轉(zhuǎn)債、國債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)

債、短期融資券、政府機(jī)構(gòu)債、政策性金融機(jī)構(gòu)金融債、商業(yè)銀行金融債、資

產(chǎn)支持證券等）、股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的

股票）、權(quán)證、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他

金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。

若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對基金投資比例及投資工具有新的規(guī)定，本基金

在履行適當(dāng)程序后進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

基金的投資組合比例為：本基金對債券、貨幣市場工具等固定收益類證券

的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高

于基金資產(chǎn)的20%，基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年

以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；

權(quán)證的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%。

（四）投資策略

1.大類資產(chǎn)配置策略

資產(chǎn)配置策略采取定量評估與定性分析相結(jié)合的方式。定量評估主要依據(jù)

公司開發(fā)的“估值驅(qū)動戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型”，通過對市場未來1-3個月整體估

值水平進(jìn)行預(yù)測，實(shí)現(xiàn)基金在股票、債券及現(xiàn)金之間的合理配置。模型從市場

估值的驅(qū)動因素出發(fā)，運(yùn)用神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)和分層回歸等技術(shù)，從市場驅(qū)動因子庫中

尋找與市場走勢相關(guān)性最大的因子組合，從而構(gòu)建市場趨勢預(yù)測模型。定性分

析則主要由基金經(jīng)理依據(jù)公司股票投資、固定收益投資以及研究部的策略討論

及建議，進(jìn)行綜合研判。

2.股票投資策略

本基金采取自上而下的主題投資與自下而上的價值精選相結(jié)合的股票投資

策略。遵循該產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念和投資原則，本基金將設(shè)立主題股票池，股票投

資的80%及以上部分應(yīng)來自于主題股票池和公司總股票池的交集，其余的20%及

以下部分來自于公司總股票池的其他標(biāo)的。

（1）主題配置

主題投資策略的核心在于前瞻性。本基金根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變量以及

市場策略的動態(tài)研究，建立主題投資列表，并通過公司內(nèi)部的、投資、研究與

風(fēng)控程序進(jìn)行定期及不定期的更新。與主題投資相關(guān)的行業(yè)和板塊是否納入或

剔除出主題列表，由基金經(jīng)理或研究部策略小組提出相應(yīng)的主題投資建議和標(biāo)

的范圍，并提交公司投資決策委員會討論通過后，再由風(fēng)控部門根據(jù)最終決議

更新主題股票池中的成份股。

（2）盡職調(diào)查評估

本公司的盡職調(diào)研評估主要通過電話、實(shí)地調(diào)研和第三方信息的佐證，來

評估上市公司在競爭優(yōu)勢、公司治理、信息披露、運(yùn)營管理、風(fēng)險管理等方面

的能力和可信性。

（3）股票價值評估

本基金遵循價值化的個股精選策略，通過對備選個股的價值評估，在傳統(tǒng)

定價分析的基礎(chǔ)上，尋找具有核心競爭優(yōu)勢的優(yōu)質(zhì)上市公司，并結(jié)合對行業(yè)的

縱向跟蹤和橫向?qū)Ρ?，挑選具備升值潛力的投資標(biāo)的，同時回避個股投資風(fēng)險。

股票價值評估主要包括以下方面：

1）確定股票價值的主要驅(qū)動因素。根據(jù)對上市公司外部發(fā)展環(huán)境和內(nèi)部治

理機(jī)制、管理層、主營業(yè)務(wù)增長及產(chǎn)品創(chuàng)新等方面的客觀分析，確定影響企業(yè)

投資價值的主要因素。

2）評估上市公司的競爭優(yōu)勢。主要指標(biāo)包括市場占有率、發(fā)展戰(zhàn)略、銷售

收入增長、盈利增長、資產(chǎn)回報率、核心優(yōu)勢等。

3）對個股進(jìn)行合理估值?；跉v史客觀的和科學(xué)預(yù)測的財務(wù)報表，結(jié)合行

業(yè)定價水平，對上市公司的股票進(jìn)行合理估值。估值模型主要包括DCF、PE、

PB等模型和方法。

4）判斷公司的競爭性溢價（折價）。按照成熟市場上行業(yè)領(lǐng)先公司的合理

溢價水平，對確定有行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢的公司股票賦予合理的溢價。

5）在對股票進(jìn)行價值評估后給出相應(yīng)的評級。公司的股票評級包括買入、

持有、賣出三個評級。

3.債券投資策略

本基金以久期和流動性管理作為債券投資的核心，在動態(tài)避險的基礎(chǔ)上，

追求適度收益。

（1）純固定收益投資策略

本基金純固定收益類資產(chǎn)投資策略主要基于華富宏觀利率監(jiān)測體系的觀測

指標(biāo)和結(jié)果，通過久期控制、期限結(jié)構(gòu)管理、類屬資產(chǎn)選擇實(shí)施組合戰(zhàn)略管理，

同時利用個券選擇、跨市場套利、騎乘策略、息差策略等戰(zhàn)術(shù)性策略提升組合

的收益率水平。

①華富宏觀利率監(jiān)測體系

華富宏觀利率監(jiān)測體系主要是通過對影響債券市場收益率變化的諸多因素

進(jìn)行跟蹤，逐一評價各相應(yīng)指標(biāo)的影響程度并據(jù)此判斷未來市場利率的趨勢及

收益率曲線形態(tài)變化。具體執(zhí)行中將結(jié)合定性的預(yù)測和定量的因子分析法、時

間序列回歸等諸多統(tǒng)計(jì)手段來增強(qiáng)預(yù)測的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。

②組合戰(zhàn)略管理

組合戰(zhàn)略管理是在華富宏觀利率監(jiān)測體系對基礎(chǔ)利率、債券收益率變化趨

勢及收益率曲線變化對固定收益組合實(shí)施久期控制、期限結(jié)構(gòu)管理、類屬資產(chǎn)

選擇，以實(shí)現(xiàn)組合主要收益的穩(wěn)定。

久期控制：根據(jù)華富宏觀利率監(jiān)測體系對利率水平的預(yù)期對組合的久期進(jìn)

行積極的管理，在預(yù)期利率下降時，增加組合久期，以較多地獲得債券價格上

升帶來的收益，在預(yù)期利率上升時，減小組合久期（包括買入浮動利率債券），

以規(guī)避債券價格下降的風(fēng)險。

期限結(jié)構(gòu)管理：通過對債券收益率曲線形狀變化（即不同期限的債券品種

受到利率變化影響不一樣大）的預(yù)期，選擇相應(yīng)的投資策略如子彈型、啞鈴型

或梯形的不同期限債券的組合形式，獲取因收益率曲線的形變所帶來的投資收

益。

類屬資產(chǎn)選擇：通過提高相對收益率較高類屬、降低相對收益率較低的類

屬以取得較高的總回報。由于信用差異、流動性差異、稅收差異等諸多因素導(dǎo)

致固定收益品種中同一期限的國債、金融債、企業(yè)債、資產(chǎn)支持證券等收益率

之間價差在不同的時點(diǎn)價差出現(xiàn)波動。通過把握經(jīng)濟(jì)周期變化、不同投資主體

投資需求變化等，分析不同固定收益類資產(chǎn)之間相對收益率價差的變化趨勢，

選擇相對低估、收益率相對較高的類屬資產(chǎn)進(jìn)行配置，擇機(jī)減持相對高估、收

益率相對較低的類屬資產(chǎn)。

③組合戰(zhàn)術(shù)性策略

本基金純固定收益組合在戰(zhàn)略管理基礎(chǔ)上，利用個券選擇、跨市場套利、

騎乘策略、息差策略等戰(zhàn)術(shù)性策略提升組合的收益率水平。

個券選擇：由于各發(fā)債主體信用等級，發(fā)行規(guī)模、擔(dān)保人等因素導(dǎo)致同一

類屬資產(chǎn)的收益率水平存在差異，本基金在符合組合戰(zhàn)略管理的條件下,綜合考

慮流動性、信用風(fēng)險、收益率水平等因素后優(yōu)先選擇綜合價值低估的品種。

跨市場套利：由于國內(nèi)債券市場被分割為交易所市場和銀行間市場，不同

市場投資主體差異化、市場資金面的供求關(guān)系導(dǎo)致現(xiàn)券、回購等相同獲相近的

交易中存在顯著的套利，本基金將充分利用市場的套利機(jī)會，積極進(jìn)行跨市場

回購套利、跨市場債券套利等。

騎乘策略：主要是利用收益率曲線陡峭特征，買入期限位于收益率曲線陡

峭處的債券持有一段時間后獲得因期限縮短而導(dǎo)致的收益下滑進(jìn)而帶來的資本

利得。中國債券市場收益率曲線在不同時期不同期限表現(xiàn)出來的陡峭程度不一，

為本基金實(shí)施騎乘策略提供了有利的市場環(huán)境。

息差策略：息差策略是通過正回購融資放大交易策略，其主要目標(biāo)是獲得

票息大于回購成本而產(chǎn)生的收益。一般而言市場回購利率普遍低于中長期債券

的收益率，為息差交易提供了機(jī)會，不過由于可能導(dǎo)致的資本利差損，因此本

基金將根據(jù)對市場回購利率走勢的判斷，適當(dāng)?shù)剡x擇杠桿比率，謹(jǐn)慎地實(shí)施息

差策略，提高投資組合的收益水平。

④可轉(zhuǎn)債投資策略

可轉(zhuǎn)換債券（含可分離轉(zhuǎn)債）同時具有債券與權(quán)益類證券的雙重特性，具

有抵御下行風(fēng)險、分享股票價格上漲收益的特點(diǎn)。本基金將利用可轉(zhuǎn)換債券定

價模型進(jìn)行估值分析，重點(diǎn)結(jié)合公司投資價值、可轉(zhuǎn)換債券條款、可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)

換價值溢價水平、債券價值溢價水平選擇債性股性相對均衡的轉(zhuǎn)債品種，獲得

一定超額回報。

一級市場申購：結(jié)合轉(zhuǎn)債公司基本面、轉(zhuǎn)債上市定價、中簽率、市場環(huán)境、

資金成本等因素綜合制定申購策略。

二級市場投資：重點(diǎn)結(jié)合公司基本面，選擇相對價值低估的成長型公司的

轉(zhuǎn)債品種，分享成長性帶來的股價上漲，最后進(jìn)而進(jìn)行轉(zhuǎn)股獲利或二級市場拋

售。同時結(jié)合轉(zhuǎn)股價值溢價率、債券價值溢價率對具體時點(diǎn)進(jìn)行選擇，結(jié)合轉(zhuǎn)

債的贖回、回售、修正轉(zhuǎn)股價等條款對轉(zhuǎn)債進(jìn)行配置，以降低轉(zhuǎn)債的投資風(fēng)險。

套利交易：在可轉(zhuǎn)債進(jìn)入轉(zhuǎn)股期后，由于市場的非完全有效性、轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股

次日方能賣出、市場流動性等因素，導(dǎo)致轉(zhuǎn)債出現(xiàn)折價交易的時機(jī)，本基金將

充分利用套利機(jī)會選擇合適的交易策略實(shí)施無風(fēng)險套利。

4.權(quán)證投資策略

（在法律允許的范圍內(nèi)）本基金權(quán)證投資的原則主要為有利于基金資產(chǎn)增

值，有利于加強(qiáng)基金風(fēng)險控制。本基金在權(quán)證投資中以對應(yīng)的標(biāo)的證券的基本

面為基礎(chǔ)，結(jié)合權(quán)證定價模型、市場供求關(guān)系、交易制度設(shè)計(jì)等多種因素對權(quán)

證進(jìn)行定價，主要運(yùn)用的投資策略為：杠桿交易策略、對沖保底組合投資策略、

保底套利組合投資策略、買入跨式投資策略、Delta對沖策略等。

（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：中證全債指數(shù)收益率

中證全債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深

交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)。該指數(shù)的樣本由銀行間市場和滬深交易所

市場的國債、金融債券及企業(yè)債券組成，中證指數(shù)有限公司每日計(jì)算并發(fā)布中

證全債的收盤指數(shù)及相應(yīng)的債券屬性指標(biāo)，為債券投資人提供投資分析工具和

業(yè)績評價基準(zhǔn)。該指數(shù)能更為真實(shí)地反映債券的實(shí)際價值和收益率特征，因此

適合作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。如果上述指數(shù)停止編制或更改名稱，或者今

后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威、更能為市場普遍接受、更能表征本基金

風(fēng)險收益特征的指數(shù)發(fā)布，則本基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并報中

國證監(jiān)會備案后，變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人

大會。

（六）風(fēng)險收益特征

本基金為債券型基金，屬于證券市場中的較低風(fēng)險品種，預(yù)期收益和預(yù)期

風(fēng)險高于貨幣市場基金，低于一般混合型基金和股票型基金。

（七）投資決策機(jī)制和程序

1.投資決策依據(jù)

（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；

（2）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及對中國證券市場的影響；

（3）國家貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策以及證券市場政策；

（4）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景；

（5）上市公司基本面、成長前景和信用評級；

（6）債券、股票等不同類別資產(chǎn)的預(yù)期收益率及風(fēng)險水平。

2．投資決策程序

本基金管理人建立了規(guī)范的投資管理流程和嚴(yán)格的風(fēng)險管理體系，貫徹于

投資研究、投資決策、組合構(gòu)建、交易執(zhí)行、風(fēng)險管理及績效評估的全過程。

（1）投資研究

研究部獨(dú)立開展研究工作，在借鑒外部研究成果的基礎(chǔ)上，為投資決策委

員會及基金經(jīng)理提供投資決策支持平臺。

（2）投資決策

投資決策委員會是負(fù)責(zé)基金投資決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定整體投資策略

和資產(chǎn)配置方案?；鸾?jīng)理在整體投資策略和資產(chǎn)配置方案的指導(dǎo)下，依據(jù)基

金合同關(guān)于投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略及投資限制等規(guī)定，結(jié)合資產(chǎn)配置

模型以及研究部工作成果，制定相應(yīng)的投資計(jì)劃，提交投資決策委員會審批。

（3）投資組合構(gòu)建

基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，在權(quán)限范圍內(nèi)，評估證券的投資價

值，選擇證券構(gòu)建基金投資組合，并根據(jù)市場變化對投資組合進(jìn)行日常管理。

（4）交易執(zhí)行

基金經(jīng)理根據(jù)基金投資組合方案，向集中交易部下達(dá)交易指令；集中交易

部執(zhí)行基金經(jīng)理的交易指令，并及時反饋交易情況。

（5）風(fēng)險分析及績效評估

金融工程小組是公司投資風(fēng)險管理策略的具體執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對投資運(yùn)作中各

種風(fēng)險因素進(jìn)行及時監(jiān)測與評估，并對基金投資組合進(jìn)行績效評估。

基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)

際需要對上述投資程序做出調(diào)整。

（八）投資限制

1.組合限制

本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點(diǎn)，通過分散

投資降低基金財產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性?；鸬耐顿Y

組合將遵循以下限制：

(1)本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

(2)該基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10％；

(3)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的

10％；

(4)本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的40％，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

(5)基金的投資組合比例為：對固定收益類證券的投資比例不低于基金資產(chǎn)

的80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，權(quán)證的投

資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

(6)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10％；

(7)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

(8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

(9)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

(10)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在

評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

(11)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

(12)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資

產(chǎn)凈值的0.5％；

（13）本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)

規(guī)定，與基金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，

根據(jù)比例進(jìn)行投資。基金管理人應(yīng)制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，

防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各種風(fēng)險；

（14）本基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的

政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)

凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理

人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新

增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資

范圍保持一致；

（17）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流

通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

（18）本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通

股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（19）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。

如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的

規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

除上述第（10）、（14）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券市場波動、上市

公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素

致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日

內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生

效之日起開始。

2.禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

(1)承銷證券；

(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；

(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人

發(fā)行的股票或者債券；

(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理

人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券；

(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；

(9)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不

再受相關(guān)限制。

（九）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法

1.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益；

2.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

3.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

4.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

(十)基金的融資、融券

本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。

(十一)側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)

師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、

業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置

變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”

部分的規(guī)定。

（十二）基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)

和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第3季度報告，所載數(shù)據(jù)截至

2025年9月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項(xiàng)目  金額（元）  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  權(quán)益投資  9,340,190.67  18.16  

 其中：股票  9,340,190.67  18.16  

2  基金投資  -  -  

3  固定收益投資  41,360,461.32  80.43  

 其中：債券  41,360,461.32  80.43  

 資產(chǎn)支持證券  -  -  



4  貴金屬投資  -  -  

5  金融衍生品投資  -  -  

6  買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

7  銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)  549,264.86  1.07  

8  其他資產(chǎn)  171,914.41  0.33  

9  合計(jì)  51,421,831.26  100.00  



2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼  行業(yè)類別  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

A  農(nóng)、林、牧、漁業(yè)  -  -  

B  采礦業(yè)  438,600.00  0.93  

C  制造業(yè)  7,407,489.30  15.77  

D  電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)  -  -  

E  建筑業(yè)  -  -  

F  批發(fā)和零售業(yè)  -  -  

G  交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè)  -  -  

H  住宿和餐飲業(yè)  -  -  

I  信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)  1,090,500.00  2.32  

J  金融業(yè)  403,601.37  0.86  

K  房地產(chǎn)業(yè)  -  -  

L  租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)  -  -  

M  科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)  -  -  

N  水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理 -  -  



 業(yè)    

O  居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)  -  -  

P  教育  -  -  

Q  衛(wèi)生和社會工作  -  -  

R  文化、體育和娛樂業(yè)  -  -  

S  綜合  -  -  

 合計(jì)  9,340,190.67  19.89  



（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

注：無。

3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)

（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資

明細(xì)

序號  股票代碼  股票名稱  數(shù)量（股）  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  300308  中際旭創(chuàng)  1,500  605,520.00  1.29  

2  300750  寧德時代  1,200  482,400.00  1.03  

3  600760  中航沈飛  6,500  466,895.00  0.99  

4  600276  恒瑞醫(yī)藥  6,400  457,920.00  0.98  

5  603893  瑞芯微  2,000  451,100.00  0.96  

6  600489  中金黃金  20,000  438,600.00  0.93  

7  002517  愷英網(wǎng)絡(luò)  15,000  421,200.00  0.90  

8  688981  中芯國際  3,000  420,390.00  0.90  

9  002422  科倫藥業(yè)  11,000  404,030.00  0.86  

10  600926  杭州銀行  26,431  403,601.37  0.86  



4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  國家債券  11,730,248.59  24.98  

2  央行票據(jù)  -  -  



3  金融債券  3,045,186.90  6.48  

 其中：政策性金融債  -  -  

4  企業(yè)債券  2,073,569.86  4.42  

5  企業(yè)短期融資券  -  -  

6  中期票據(jù)  -  -  

7  可轉(zhuǎn)債（可交換債）  24,511,455.97  52.20  

8  同業(yè)存單  -  -  

9  其他  -  -  

10  合計(jì)  41,360,461.32  88.08  



5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明

細(xì)

序號  債券代碼  債券名稱  數(shù)量（張）  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  102282  國債2420  38,000  3,889,803.89  8.28  

2  242400009  24農(nóng)行永續(xù)債02  30,000  3,045,186.90  6.48  

3  152320  19西咸02  20,000  2,073,569.86  4.42  

4  019766  25國債01  20,000  2,015,462.47  4.29  

5  113052  興業(yè)轉(zhuǎn)債  15,000  1,812,959.59  3.86  



6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證

券投資明細(xì)

注：無。

7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資

明細(xì)

注：無。

8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明

細(xì)

注：無。

9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

（1）本期國債期貨投資政策

無。

（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)

注：無。

（3）本期國債期貨投資評價

無。

10、投資組合報告附注

（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中,上海銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)

銀行股份有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司、重慶銀行股份有限公司曾出現(xiàn)在

報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。本基金對上述主體

發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。除上述

主體外,基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本報告期內(nèi)

被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外

的股票。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號  名稱  金額（元）  

1  存出保證金  3,676.47  

2  應(yīng)收證券清算款  -  

3  應(yīng)收股利  -  

4  應(yīng)收利息  -  

5  應(yīng)收申購款  168,237.94  

6  其他應(yīng)收款  -  

7  其他  -  

8  合計(jì)  171,914.41  



（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

序號  債券代碼  債券名稱  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  113052  興業(yè)轉(zhuǎn)債  1,812,959.59  3.86  

2  113056  重銀轉(zhuǎn)債  1,221,407.23  2.60  

3  113042  上銀轉(zhuǎn)債  1,217,185.36  2.59  

4  127089  晶澳轉(zhuǎn)債  1,032,709.04  2.20  

5  127045  牧原轉(zhuǎn)債  1,026,009.25  2.18  

6  132026  G三峽EB2  970,387.18  2.07  

7  118034  晶能轉(zhuǎn)債  938,845.37  2.00  

8  113053  隆22轉(zhuǎn)債  911,172.55  1.94  

9  110094  眾和轉(zhuǎn)債  769,128.29  1.64  

10  123182  廣聯(lián)轉(zhuǎn)債  620,515.07  1.32  

11  110073  國投轉(zhuǎn)債  607,412.33  1.29  

12  127076  中寵轉(zhuǎn)2  575,115.94  1.22  

13  113563  柳藥轉(zhuǎn)債  568,104.79  1.21  

14  128138  僑銀轉(zhuǎn)債  536,209.86  1.14  

15  113685  升24轉(zhuǎn)債  494,548.91  1.05  

16  127027  能化轉(zhuǎn)債  470,388.38  1.00  

17  113605  大參轉(zhuǎn)債  460,010.46  0.98  

18  110093  神馬轉(zhuǎn)債  406,826.79  0.87  

19  123119  康泰轉(zhuǎn)2  395,813.18  0.84  

20  118040  宏微轉(zhuǎn)債  389,397.12  0.83  

21  113688  國檢轉(zhuǎn)債  386,558.96  0.82  

22  113666  愛瑪轉(zhuǎn)債  385,536.58  0.82  

23  123212  立中轉(zhuǎn)債  352,311.64  0.75  

24  113584  家悅轉(zhuǎn)債  349,101.78  0.74  

25  128116  瑞達(dá)轉(zhuǎn)債  334,505.14  0.71  

26  118038  金宏轉(zhuǎn)債  332,066.44  0.71  

27  113062  常銀轉(zhuǎn)債  322,537.67  0.69  

28  118051  皓元轉(zhuǎn)債  319,236.86  0.68  

29  123158  宙邦轉(zhuǎn)債  299,392.88  0.64  

30  113069  博23轉(zhuǎn)債  292,095.21  0.62  



31  123225  翔豐轉(zhuǎn)債  287,060.27  0.61  

32  113574  華體轉(zhuǎn)債  273,657.75  0.58  

33  118044  賽特轉(zhuǎn)債  265,910.14  0.57  

34  123240  楚天轉(zhuǎn)債  264,712.60  0.56  

35  123234  中能轉(zhuǎn)債  260,595.51  0.55  

36  110082  宏發(fā)轉(zhuǎn)債  248,024.22  0.53  

37  127075  百川轉(zhuǎn)2  246,241.10  0.52  

38  113675  新23轉(zhuǎn)債  242,372.67  0.52  

39  111019  宏柏轉(zhuǎn)債  240,433.67  0.51  

40  113615  金誠轉(zhuǎn)債  240,051.89  0.51  

41  123176  精測轉(zhuǎn)2  239,400.16  0.51  

42  110096  豫光轉(zhuǎn)債  229,582.88  0.49  

43  113046  金田轉(zhuǎn)債  211,082.14  0.45  

44  113658  密衛(wèi)轉(zhuǎn)債  202,528.97  0.43  

45  118041  星球轉(zhuǎn)債  201,293.84  0.43  

46  113618  美諾轉(zhuǎn)債  194,888.63  0.42  

47  110098  南藥轉(zhuǎn)債  189,289.11  0.40  

48  113678  中貝轉(zhuǎn)債  185,723.48  0.40  

49  127069  小熊轉(zhuǎn)債  167,394.95  0.36  

50  111016  神通轉(zhuǎn)債  162,949.23  0.35  

51  123241  歐通轉(zhuǎn)債  160,598.36  0.34  

52  123253  永貴轉(zhuǎn)債  141,118.55  0.30  

53  127096  泰坦轉(zhuǎn)債  124,962.54  0.27  

54  123251  華醫(yī)轉(zhuǎn)債  100,496.17  0.21  

55  123126  瑞豐轉(zhuǎn)債  91,154.77  0.19  

56  118000  嘉元轉(zhuǎn)債  74,075.70  0.16  

57  110074  精達(dá)轉(zhuǎn)債  71,615.70  0.15  



（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

注：無。

（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于計(jì)算中四舍五入的原因，本報告分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。

第十部分基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財

產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其

未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說

明書。

（一）本基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

華富安鑫債券A

階段  凈值增長率①  凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①－③  ②－④  

2019.6.12-2019.12.31  6.91%  0.21%  3.23%  0.04%  3.68%  0.17%  

2020.1.1-2020.12.31  7.01%  0.63%  3.05%  0.10%  3.96%  0.53%  

2021.1.1-2021.12.31  4.03%  0.36%  5.65%  0.05%  -1.62%  0.31%  

2022.1.1-2022.12.31  -10.66%  0.43%  3.49%  0.07%  -14.15%  0.36%  

2023.1.1-2023.12.31  -4.37%  0.46%  5.23%  0.05%  -9.60%  0.41%  

2024.1.1-2024.12.31  5.95%  0.93%  8.83%  0.10%  -2.88%  0.83%  

2025.1.1-2025.9.30  20.64%  0.74%  0.00%  0.11%  20.64%  0.63%  

2019.6.12-2025.9.30  29.96%  0.59%  33.19%  0.08%  -3.23%  0.51%  



華富安鑫債券C

階段  凈值增長率①  凈值增長率標(biāo) 業(yè)績比較基準(zhǔn) 業(yè)績比較基準(zhǔn) ①－③  ②－④  



  準(zhǔn)差②  收益率③  收益率標(biāo)準(zhǔn)差④    

2024.12.16-2024.12.31  -1.97%  0.98%  0.45%  0.12%  -2.42%  0.86%  

2025.1.1-2025.9.30  20.38%  0.74%  0.00%  0.11%  20.38%  0.63%  

2024.12.16-2025.9.30  18.01%  0.76%  0.45%  0.11%  17.56%  0.65%  



注：本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率=中證全債指數(shù)收益率。

（二）自基金合同生效以來基金份額累計(jì)凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較

基準(zhǔn)收益率變動的比較

注：1、本基金由華富保本混合型證券投資基金2019年6月12日轉(zhuǎn)型而來。

2、本基金建倉期為2019年6月12日到2019年12月12日，建倉期結(jié)束時各

項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合合同約定。本報告期內(nèi)，本基金嚴(yán)格執(zhí)行了《華富安鑫債

券型證券投資基金基金合同》的相關(guān)規(guī)定。

3、本基金于2024年12月16日起新增C類份額，本基金C類份額報告期間的

起始日為2024年12月16日。

第十一部分基金的財產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申

購款以及其他資產(chǎn)的價值總和。

(二)基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。

(三)基金財產(chǎn)的賬戶

本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券

交易清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金

證券賬戶，以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與

基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及

其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

(四)基金財產(chǎn)的處分

基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情

形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人可以按基金合

同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同約定的費(fèi)用。基金財產(chǎn)的債權(quán)、

不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)

債務(wù)，不得相互抵銷。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，

其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等

原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

第十二部分基金資產(chǎn)的估值

(一)估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律

法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。

(二)估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交

易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境

未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)

環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)

整最近交易市價，確定公允價格；

（2）交易所上市實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交

易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。

如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價

及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

（3）交易所上市未實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中

所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日

后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含

的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變

化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

確定公允價格；

（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。

交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可

靠計(jì)量公允價值的情況下，按成本估值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)

難以可靠計(jì)量公允價值的情況下，按成本估值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，選取

估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種對應(yīng)的估值凈價估值，具體估值機(jī)構(gòu)由

基金管理人與基金托管人另行協(xié)商約定。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估

值。

5、因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)

難以可靠計(jì)量公允價值的情況下，按成本估值。

6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

7、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以在履行適當(dāng)程序

后，采用擺動定價機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理

人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)

的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，

按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

(三)估值對象

基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等

資產(chǎn)及負(fù)債。

(四)估值程序

1.各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)

凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第

五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基金A類基金份額、C類基金

份額將分別計(jì)算基金份額凈值。

基金管理人每個工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定

公告。

2.基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個工作日對基

金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，基金托

管人按基金合同約定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤

后簽章返回給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定

予以公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。

(五)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估

值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)

生差錯時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1.差錯類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機(jī)構(gòu)、

或代銷機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過

錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述

“差錯處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若

系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照

下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差

錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該

差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2.差錯處理原則

(1)差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，

及時進(jìn)行更正，因更正差錯發(fā)生的費(fèi)用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未

及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當(dāng)事人造成損失的，由差錯責(zé)任方對直接損失承擔(dān)

賠償責(zé)任；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時

間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正的情

況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯已得到更正。

(2)差錯的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且

僅對差錯的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

(3)因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯

責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還

不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損

方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求

交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€

給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€

的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方。

(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。

(5)差錯責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失

時，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造

成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。基金管理

人和托管人之外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時，由基金管

理人負(fù)責(zé)向差錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)列入基金費(fèi)用，從基

金資產(chǎn)中支付。

(6)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、

基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承

擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求

其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的直接損失。

(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。

3.差錯處理程序

差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定

差錯的責(zé)任方；

(2)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進(jìn)行評估；

(3)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

損失；

(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金

注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：

(1)任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，

通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

(2)錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金

托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金

管理人應(yīng)當(dāng)公告。

(3)因基金份額凈值計(jì)算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由

基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。

(4)當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠

償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)

后按以下條款進(jìn)行賠償：

①本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，

如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時，按基金會計(jì)責(zé)任方的

建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；

②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而

且基金托管人未對計(jì)算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，份額凈值出

錯且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付

賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額；

③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新

計(jì)算和核對，尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，

以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，

由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；

④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額

等），進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯誤而引起的基金份額持有人和基金的損失，

由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

(5)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，

以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。

(6)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金

資產(chǎn)價值時；

3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障

投資人的利益，已決定延遲估值；

4.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，基金管理人經(jīng)與基

金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；

5.中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

(七)基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)

計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計(jì)算

當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公

布。

(八)特殊情況的處理

1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，

或國家會計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采

取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資

產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極

采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

(九)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并

披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的各類基金份額凈值。

第十三部分基金的收益與分配

(一)基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余

額。

(二)基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

(三)收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1.本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)，由于本基金A類基金

份額與C類基金份額的基金費(fèi)用不同，不同類別的基金份額對應(yīng)的可供分配利

潤或?qū)⒉煌?
2.收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投

資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，由基

金管理人承擔(dān)該項(xiàng)費(fèi)用；

3.在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12

次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的50%，基金合同生效滿6

個月后，若每季度最后一個自然日每10份基金份額的可供分配利潤不低于

0.20元，則基金須進(jìn)行收益分配并以該日作為收益分配基準(zhǔn)日；

4.若基金合同生效不滿3個月則可不進(jìn)行收益分配；

5.本基金收益分配方式分為兩種：

基金收益分配方式分為現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或

將現(xiàn)金紅利按除權(quán)日的各類基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再

投資，且基金份額持有人可對A類、C類基金份額分別選擇不同的收益分配方

式；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

6.基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的

時間不得超過15個工作日；

7.基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)

日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后均不能低于面

值；

8．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明收益分配基準(zhǔn)日以及該日的可供分配利潤、基

金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方

式等內(nèi)容。

(五)收益分配的時間和程序

1.基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復(fù)核，依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；

2.在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金

紅利向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進(jìn)行

分紅資金的劃付。

3．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

(六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

第十四部分基金的費(fèi)用與稅收

(一)基金費(fèi)用的種類

1.基金管理人的管理費(fèi)；

2.基金托管人的托管費(fèi)；

3.基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；

4.基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；

5.基金份額持有人大會費(fèi)用；

6.基金合同生效后與基金有關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

7.基金的證券交易費(fèi)用；

8.基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

9.C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；

10.依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

(二)上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格

確定，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。

(三)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1.基金管理人的管理費(fèi)

在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)

算方法如下：

H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管

理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中

一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

2.基金托管人的托管費(fèi)

在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)

算方法如下：

H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托

管費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中

一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

3.銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前

一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方

法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個

工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順

延。

銷售服務(wù)費(fèi)專門用于本基金C類基金份額的銷售與基金份額持有人服務(wù)。

4.除管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其

他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)

用。

(四)不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基

金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

基金合同生效前所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師費(fèi)和會計(jì)師費(fèi)以及其他費(fèi)用根據(jù)

《華富保本混合型證券投資基金基金合同》的約定執(zhí)行，不從基金財產(chǎn)中支付。

(五)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)低基金管理費(fèi)率、基

金托管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率而無需召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣?
必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日2日前在指定媒介上刊登公告。

(六)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，

但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收

取管理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

(七)基金稅收

基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。

第十五部分基金的會計(jì)和審計(jì)

(一)基金的會計(jì)政策

1.基金管理人為本基金的會計(jì)責(zé)任方；

2.本基金的會計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日；

3.本基金的會計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4.會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計(jì)制度；

5.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6.基金管理人保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，按照有

關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報表；

7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報表編制等進(jìn)行核對

并書面確認(rèn)。

(二)基金的審計(jì)

1.基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其

注冊會計(jì)師對本基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會計(jì)師事務(wù)所及

其注冊會計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立。

2.會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3.基金管理人更換會計(jì)師事務(wù)所，需通知基金托管人。就更換會計(jì)師事務(wù)

所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

第十六部分基金的信息披露

基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)

人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，依法披露基金信息，并保證

所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人

和非法人組織?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕推渌鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)按規(guī)定

將應(yīng)予披露的基金信息披露事項(xiàng)在規(guī)定時間內(nèi)通過中國證監(jiān)會指定的全國性報

刊(以下簡稱“指定報刊”及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介

披露。

本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額銷售機(jī)構(gòu)；

5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息

披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民

幣元。

公開披露的基金信息包括：

(一)招募說明書

招募說明書是基金向社會公開銷售時對基金情況進(jìn)行說明的法律文件。

基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明

書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基

金管理人不再更新基金招募說明書。

(二)基金合同、托管協(xié)議

基金管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。

（三）基金產(chǎn)品資料概要

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指

定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更

的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基

金產(chǎn)品資料概要。

(四)基金開始申購、贖回公告

基金管理人應(yīng)于申購開始日、贖回開始日前在指定媒介上公告。

(五)基金凈值信息

1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金

管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值；

2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放

日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類

基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值；

3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披

露半年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

(五)基金份額申購、贖回價格公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明

基金份額申購、贖回價格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資人能

夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

(六)基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，

將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金年度報告中的財務(wù)會計(jì)報告需經(jīng)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)

師事務(wù)所審計(jì)后，方可披露；

2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，

將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上；

3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報

告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊

上；

4.基金合同生效不足2個月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、

中期報告或者年度報告。

5.如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的

情形，為保障其他投資者權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者

決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、

報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險。

6.本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組

合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。

(七)臨時報告與公告

在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的事件時，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，

并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上：

1.基金份額持有人大會的召開及決議及決定的事項(xiàng)；

2.基金合同終止、基金清算；

3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事

務(wù)所；

5.基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更；

8.基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)

責(zé)人發(fā)生變動；

9.基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過50%；基金管理人、基金托

管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過30%；

10.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；

11.基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托

管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

12.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

13.基金收益分配事項(xiàng)；

14.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提

方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

15.任一類基金份額凈值計(jì)價錯誤達(dá)該類基金份額凈值0.5%；

16.本基金開始辦理申購、贖回；

17.本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

18.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

19.本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

20.基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值時；

21.發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；

22.變更基金份額類別的設(shè)置；

23.基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

(八)澄清公告

在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，

并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

(九)基金份額持有人大會決議

（十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)

進(jìn)行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站

上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

(十一)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息

（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合

同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的

規(guī)定。

（十三）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門

及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信

息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的等法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，

對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額

申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金

清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書

面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基

金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需

要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報告、法律意見書的

專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后

10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投

資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影

響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)

符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，

該費(fèi)用不得從基金財產(chǎn)中列支。

(十四)信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律

法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（十五）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第十七部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)

師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)

聘請側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師

事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，

按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋

賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的

贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于

主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一

開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行

估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的各類基金份額凈值。

側(cè)袋賬戶的會計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用

1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈

值作為基數(shù)計(jì)提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人

應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方

式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都

應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶

資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法

律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符

合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意

見。

七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資

者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信

息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基

金暫停披露側(cè)袋賬戶份額的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋

賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計(jì)報表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。

會計(jì)師事務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計(jì)時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相

關(guān)的會計(jì)核算和年度報告披露等發(fā)表審計(jì)意見。

八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則

的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?
來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與

基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，

無需召開基金份額持有人大會審議。

第十八部分風(fēng)險揭示

風(fēng)險揭示，即識別市場變化和交易過程中的各種潛在風(fēng)險因素。本基金面

臨的風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、交易風(fēng)險、

本基金面臨的特定風(fēng)險和其他風(fēng)險等。

（一）市場風(fēng)險

證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素

的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。本基金的市場風(fēng)險來源于股票資

產(chǎn)與債券資產(chǎn)市場價格的波動，主要包括：

1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，證券市場的收益水平受到

宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的影響，也呈現(xiàn)周期性變化，基金投資于債券與上市公司的

股票，其收益水平也會隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

2、政策風(fēng)險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。

利率直接影響著股票和債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。

本基金直接投資于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。

4、匯率風(fēng)險：匯率的變化可能對國民經(jīng)濟(jì)不同部門造成不同的影響，從而

導(dǎo)致本基金所投資的上市公司業(yè)績及其股票價格發(fā)生波動，基金收益產(chǎn)生變化。

5、上市公司經(jīng)營風(fēng)險：上市公司的經(jīng)營受多種因素影響。如果基金所投資

的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，

使該基金投資收益下降。本基金可通過分散化投資減少非系統(tǒng)風(fēng)險，但并不能

完全消除此類風(fēng)險。

（二）流動性風(fēng)險

因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。流

動性風(fēng)險還包括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金

應(yīng)付基金贖回支付的要求所引致的風(fēng)險。

（1）基金申購、贖回安排

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交

易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。具體見本招

募說明書“基金份額的申購與贖回”。

（2）擬投資市場的流動性風(fēng)險評估

本基金主要投資于國內(nèi)具有良好流動性的金融工具，且本基金為債券型基

金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。隨著我國債券市場交易機(jī)

制的逐步完善、投資者結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、信息披露相關(guān)法律法規(guī)的推出，我國的債

券市場已經(jīng)具備較好的流動性。同時，基金管理人在個券選擇時將精選具有良

好流動性的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。因此，本基金擬投資的市場整體具有較高的流動性水平，

可以匹配本基金約定的申購贖回安排。

（3）巨額贖回下的流動性風(fēng)險管理措施

1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為

因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波

動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的

前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回

部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回

的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申

請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金

額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，

投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總

份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以對該單個基金份額持有人

超過基金總份額20%的部分贖回申請延期辦理。對于未能贖回部分，投資人在

提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入

下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理

的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖

回部分作自動延期贖回處理。而對于單個基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的

贖回申請與當(dāng)日其他投資者的贖回申請按前述1）或2）條款處理，具體請見相

關(guān)公告。

（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o法變現(xiàn)造成流動性風(fēng)險。

如果出現(xiàn)流動性風(fēng)險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公

平對待的前提下，可實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具，作為特定情形下基金管

理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停

接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?；鸸乐怠[動定

價、側(cè)袋機(jī)制以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。同時基金管理人應(yīng)時刻防范可

能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)基金份額持有人的利

益。當(dāng)實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具時，基金管理人有可能無法及時辦理投

資者的贖回申請或無法按基金合同約定的時限支付贖回款項(xiàng)，投資者也有可能

承擔(dān)更高的投資成本。

（5）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響

側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬

戶進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在

于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露各

類基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖

回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有

主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變

現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用

側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理

人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作

為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價

格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)

制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅

需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)

減少進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真

實(shí)價值及變化情況。

（三）信用風(fēng)險

債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降

低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證

券交割風(fēng)險。

（四）基金特有風(fēng)險

1、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險

（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險有信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險和原始權(quán)益人的

風(fēng)險。

1）信用風(fēng)險是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險將全部從原始權(quán)益人處最終

轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將

可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。

2）現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險是指，對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會出現(xiàn)一定程

度的偏差，優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支

持證券投資風(fēng)險。

3）原始權(quán)益人的風(fēng)險，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項(xiàng)下的債權(quán)存在權(quán)

利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實(shí)，將會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。

（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險有市場利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險、

提前償付及延期償付風(fēng)險。

1）市場利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響優(yōu)先級

收益。當(dāng)市場利率上升時，資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會降低。

2）流動性風(fēng)險指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時間內(nèi)以公允

價格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險。

3）評級機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的

建議，而僅是對資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不

能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級，評級機(jī)構(gòu)可能會根據(jù)未來具

體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機(jī)構(gòu)撤銷或

降低資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價值帶來負(fù)面影響。

4）提前償付及延期償付風(fēng)險指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持

證券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實(shí)際投資期限短于或長

于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。

2、基金財產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅

鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運(yùn)用基金財產(chǎn)過程中，可能因法律

法規(guī)、稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回

報和/或本金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金運(yùn)營過程中由于上述原因發(fā)生的增值

稅等稅負(fù)，仍由本基金財產(chǎn)承擔(dān)。

（五）本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不

一致的風(fēng)險

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資

比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金

的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根

據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不

同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能

存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與

產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗(yàn)。

（六）管理風(fēng)險

在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，

會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收

益水平。因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管

理技術(shù)等具有相關(guān)性。

（七）交易風(fēng)險

交易風(fēng)險是指由于基金操作中交易指令傳輸不暢或交易過程中誤操作造成

損失的可能性。

（八）其他風(fēng)險

1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險管理和內(nèi)控制度等

方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；

2、因金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；

3、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券市場運(yùn)行，

導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；

4、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

(一)基金合同的變更

1.基金合同變更內(nèi)容對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召

開基金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議同

意。

(1)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

(2)變更基金類別；

(3)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；

(4)變更基金份額持有人大會程序；

(5)更換基金管理人、基金托管人；

(6)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率。但根據(jù)

適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；

(7)本基金與其他基金的合并；

(8)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

(9)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基

金托管人同意變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案：

(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、

調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；

(4)對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；

(6)按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2.關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會決議應(yīng)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備

案，并于中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議意見后生效執(zhí)行，并自生效之日起2日

內(nèi)在指定媒介公告。

(二)基金合同的終止

有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1.基金份額持有人大會決定終止的；

2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職

務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；

3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職

務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；

4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

(三)基金財產(chǎn)的清算

1.基金財產(chǎn)清算組

(1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會

的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)

務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算組

可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
財產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

2.基金財產(chǎn)清算程序

基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清

算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：

(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；

(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

(4)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；

(5)聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計(jì)；

(6)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；

(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；

(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；

(10)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

3.清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理

費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：

(1)支付清算費(fèi)用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務(wù)；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

5.基金財產(chǎn)清算的公告

基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由

基金財產(chǎn)清算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算

結(jié)果經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組

報中國證監(jiān)會備案并公告。

6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

1.依法募集基金；

2.自基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨(dú)立管

理基金財產(chǎn)；

3.依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他

收入；

4.銷售基金份額；

5.召集基金份額持有人大會；

6.依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反

了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

7.在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8.選擇、委托、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督

和處理；

9.擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊登記機(jī)構(gòu)辦理基金注冊登

記業(yè)務(wù)并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

10.依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

11.在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；

12.在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，

決定和調(diào)整除調(diào)高管理費(fèi)率和托管費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；

13.依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益

行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

14.在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

15.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)

施其他法律行為；

16.選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供

服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

17.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金管理人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的申購、贖回和登記事宜;如認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)違反基金合同、基金銷售

與服務(wù)代理協(xié)議及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并

采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

2.辦理基金備案手續(xù)；

3.自基金合同生效之日起,以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財

產(chǎn)；

4.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；

5.建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

6.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；

7.依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8.采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合

基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金

份額申購、贖回的價格；

9.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財務(wù)會計(jì)報告；

10.編制季度報告、中期報告和年度報告；

11.嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告

義務(wù)；

12.保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向

他人泄露；

13.按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

基金收益；

14.按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；

15.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16.按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)

資料15年以上；

17.確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18.組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

19.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

20.因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21.監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管

人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金托管人追償；

22.當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益受

到損失，而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追

償；

23.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

24.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

25.建立并保存基金份額持有人名冊，定期或不定期向基金托管人提供基金

份額持有人名冊；

26.法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

(三)基金托管人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

1.依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其

他收入；

2.監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作；

3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；

4.在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；

5.根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本基

金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大

損失的情形，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會；

6.依法召集基金份額持有人大會；

7.按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；

8.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(四)基金托管人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

1.安全保管基金財產(chǎn)；

2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格

的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；

4.除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第

三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6.按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；

7.保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定

外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

8.對基金財務(wù)會計(jì)報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金

管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)

的措施；

9.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

10.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交

割事宜；

11.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

12.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基金

份額申購、贖回價格；

13.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

14.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

15.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項(xiàng)；

16.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人

依法召集基金份額持有人大會；

17.因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因

其退任而免除；

18.基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理

人追償；

19.參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

20.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

21.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；

22.不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；

23.建立并保存基金份額持有人名冊；

24.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

(五)基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限

于：

1.分享基金財產(chǎn)收益；

2.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

3.依法申請贖回其持有的基金份額；

4.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

5.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審

議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

6.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

7.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

8.對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為

依法提起訴訟；

9.法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

(六)基金份額持有人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限

于：

1.遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；

2.交納基金申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；

3.在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

4.不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

5.執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；

6.返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理

人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
7.法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

(七)本基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金財產(chǎn)

賬戶名稱而有所改變。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人持有的

每一基金份額具有同等的投票權(quán)。

(二)召開事由

1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有

基金份額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)

日的基金份額計(jì)算，下同)提議時，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

(1)終止基金合同；

(2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

(3)變更基金類別；

(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；

(5)變更基金份額持有人大會程序；

(6)更換基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但法律

法規(guī)要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；

(8)本基金與其他基金的合并；

(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

2.出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合

同，不需召開基金份額持有人大會：

(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、

調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；

(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

(5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；

(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情

形。

(三)召集人和召集方式

1.除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理

人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

2.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

自行召集。

3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有

人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議

之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基

金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；

基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必

要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議

之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基

金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上

的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向

中國證監(jiān)會備案。

5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基

金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會

時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會

議召開日前30日在指定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)

容：

(1)會議召開的時間、地點(diǎn)和出席方式；

(2)會議擬審議的主要事項(xiàng)；

(3)會議形式；

(4)議事程序；

(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；

(6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)

限和代理有效期限等)、送達(dá)時間和地點(diǎn)；

(7)表決方式；

(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

(9)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

(10)召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2.采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面

表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方

式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和

收取方式。

3.如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對書

面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金

管理人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有

人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的

計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計(jì)票進(jìn)

行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

(五)基金份額持有人出席會議的方式

1.會議方式

(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會、通訊方式開會及法律法

規(guī)、中國證監(jiān)會允許的其他方式。

(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出

席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人

或基金托管人拒不派代表出席的，不影響表決效力。

(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。

(4)在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有

人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方

式授權(quán)他人代為出席會議并表決。

(5)會議的召開方式由召集人確定。

2.召開基金份額持有人大會的條件

(1)現(xiàn)場開會方式

在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：

1)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，全部有效憑證所對應(yīng)

的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；

2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證

明、委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)

文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑

證與基金管理人持有的注冊登記資料相符。

(2)通訊開會方式

在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：

1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相

關(guān)提示性公告；

2)召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱

為“監(jiān)督人”)到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；

3)召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)

計(jì)基金份額持有人的書面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到

場監(jiān)督的，不影響表決效力；

4)本人直接出具書面意見和授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人

所代表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；

5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代

理人提交的持有基金份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同

和會議通知的規(guī)定，并與注冊登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

(六)議事內(nèi)容與程序

1.議事內(nèi)容及提案權(quán)

(1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)

容。

(2)基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額

10%以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會

召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。

(3)對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案

進(jìn)行審核：

關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，

并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提

交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果

召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有

人大會上進(jìn)行解釋和說明。

程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出

決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同

意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，

并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。

(4)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提

交基金份額持有人大會審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份

額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提

案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另

有規(guī)定的除外。

(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有

提案進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議

的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。

2.議事程序

(1)現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序

及注意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行

表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。

大會由召集人授權(quán)代表主持。基金管理人為召集人的，其授權(quán)代表未能主

持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人

授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表

的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主

持人。

召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或

單位名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名

(或單位名稱)等事項(xiàng)。

(2)通訊方式開會

在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的

表決截止日期后第2個工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部

有效表決并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下

形成的決議有效。

3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

(七)決議形成的條件、表決方式、程序

1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。

2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

(1)一般決議

一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%

以上通過方為有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)

均以一般決議的方式通過；

(2)特別決議

特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分

之二以上(含三分之二)通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止基金合同必須以特別決議通過方為有效。

3.基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，

并予以公告。

4.采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時有充分的相反證據(jù)證明，否則

表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意

見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額

持有人所代表的基金份額總數(shù)。

5.基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

6.基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分

開審議、逐項(xiàng)表決。

(八)計(jì)票

1.現(xiàn)場開會

(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持

有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理

人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)

票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)

在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額

持有人代表與基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但

如果基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會主持人可自行選舉三

名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，

不影響計(jì)票的效力及表決結(jié)果。

(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會主持人當(dāng)場

公布計(jì)票結(jié)果。

(3)如大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；

如大會主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會

主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，

大會主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。

2.通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人

在監(jiān)督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以

公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人

進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。

(九)基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后的公告時間、方

式

1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之

日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人大會決議自通過之日起生效。

2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行

生效的基金份額持有人大會決議。

3.基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果

采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全

文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

(十)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有

人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若

相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額

持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額應(yīng)占本基金在權(quán)益登記

日基金總份額的50%以上（含50%）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所代表的基金份額不占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上（含50%）；

4、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額

50%以上（含50%）多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持

人；

5、一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的

50%以上（含50%）通過；

6、特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的

三分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

(十一)法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式

(一)本基金合同的終止

有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1.基金份額持有人大會決定終止的；

2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職

務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；

3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職

務(wù)，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；

4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

(二)基金財產(chǎn)的清算

1.基金財產(chǎn)清算組

(1)基金合同終止時，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會

的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)

務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組

可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金

財產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

2.基金財產(chǎn)清算程序

基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行

清算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：

(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；

(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

(4)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；

(5)聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計(jì)；

(6)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；

(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；

(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；

(10)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

3.清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理

費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：

(1)支付清算費(fèi)用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務(wù)；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

5.基金財產(chǎn)清算的公告

基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由

基金財產(chǎn)清算組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算

結(jié)果經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組

報中國證監(jiān)會備案并公告。

6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基

金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解

解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海仲裁委員會，按照上海仲裁委員會屆

時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方

當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡

責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本基金合同受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

本基金合同正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人

和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。

本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)

和注冊登記機(jī)構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：華富基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)棲霞路26弄1號3層、4層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路18號陸家嘴富匯大廈A座3樓、5樓

法定代表人：余海春

成立時間：2004年4月19日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基字[2004]47號

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：2.5億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

注冊地址：上海市中山東一路12號

辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟

法定代表人：張為忠

成立日期：1992年10月19日

基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

基金托管業(yè)務(wù)資格文號：證監(jiān)基金字[2003]105號

組織形式：股份有限公司（上市）

注冊資本：人民幣293.52億元

經(jīng)營期限：永久存續(xù)

經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，公司主營

業(yè)務(wù)主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理

票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債

券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)；提供

保險箱業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外

匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和

代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、

咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會保障基金

托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

（一）基金托管人對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資

范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基

金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對

基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑

義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。

本基金的投資范圍：

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市

的債券（包括可轉(zhuǎn)換債券及分離交易可轉(zhuǎn)債、國債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)

債、短期融資券、政府機(jī)構(gòu)債、政策性金融機(jī)構(gòu)金融債、商業(yè)銀行金融債、資

產(chǎn)支持證券等）、股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的

股票）、權(quán)證、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他

金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。

若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對基金投資比例及投資工具有新的規(guī)定，本基金

在履行適當(dāng)程序后進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

基金的投資組合比例為：本基金對債券、貨幣市場工具等固定收益類證券

的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高

于基金資產(chǎn)的20%，基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年

以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；

權(quán)證的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%。

（二）基金托管人對投資比例的監(jiān)督

本基金的投資比例限制：

(1)本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

(2)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)

行的證券，不超過該證券的10％；

(3)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一權(quán)證，

不得超過該權(quán)證的10％；

(4)本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的40％，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

(5)基金的投資組合比例為：對固定收益類證券的投資比例不低于基金資產(chǎn)

的80%，股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，基金保留

不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，權(quán)證的投資

比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

(6)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10％；

(7)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

(8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

(9)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始

權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％

（托管人項(xiàng)下義務(wù)僅限于監(jiān)督管理人管理并在托管人處托管的基金符合此比例

限制）；

(10)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在

評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

(11)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

(12)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資

產(chǎn)凈值的0.5％；

(13)本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)

定，與基金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，根

據(jù)比例進(jìn)行投資?；鸸芾砣藨?yīng)制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，防

范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各種風(fēng)險；

（14）本基金保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的

政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)

凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理

人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新

增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資

范圍保持一致；

（17）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有

一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

（18)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家

上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（19）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。

除上述第（10）、（14）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券市場波動、上市

公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素

致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日

內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生

效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則該債券基金投資不再受相關(guān)限制。

針對投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)管理人需要制定相應(yīng)的投資策略、操作流程

和風(fēng)險控制措施,并與資產(chǎn)托管人協(xié)商具體的核算估值辦法和投資監(jiān)督指標(biāo)，給

各方系統(tǒng)開發(fā)預(yù)留出合理時間，共同完成系統(tǒng)上線后才能開展以上品種的投資。

（三）對基金投資禁止行為的監(jiān)督

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》

的約定，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷證券；

2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人

發(fā)行的股票或者債券；

6、買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理

人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券；

7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

8、依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定及基金合同約定禁止的其他

活動；

若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序

后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。

基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)

議基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理人基

金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交

易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股

東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，

加蓋公章或托管部章并書面提交?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交

易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法

規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人采取必要措

施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易

發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。對于基金管理人交易所場內(nèi)已成

交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，

基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失，并向中國證監(jiān)會報告。

（四）銀行間債券市場信用風(fēng)險控制

基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理

人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托

管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債

券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋?
通過電話與管理人確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范

圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提

供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間

債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交

易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)

市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金

托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商

解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)

行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人

不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與

基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理

人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t

根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)

基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人

應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督

基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對基金投資銀行存款風(fēng)險的評估與研究，嚴(yán)格測算與

控制投資銀行存款的風(fēng)險敞口，針對不同類型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度。

對于基金投資的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險事件而造成損失時，先

由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。如果基金托管人

在運(yùn)作過程中遵循有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定監(jiān)督流程，則對

于由于存款銀行信用風(fēng)險引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。

（六）對基金投資流通受限證券的監(jiān)督

1、基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通

受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

2、流通受限證券與上文所述的流動性受限資產(chǎn)并不完全一致，包括由《上

市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部

分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其

他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受

限證券。

3、基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基

金管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制

制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)

的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投

資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)

至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到

上述資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方約定的方式確認(rèn)收到上述資料。

4、基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法

規(guī)要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、

發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成

本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金

劃付時間等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投

資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠

的時間進(jìn)行審核。

5、基金托管人應(yīng)對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風(fēng)險控

制制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案情況進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書

面信息。基金托管人認(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險的，有權(quán)要求基金管

理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書面說明，并

保留查看基金管理人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險評估報

告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行

該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報告中國證

監(jiān)會。

如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致，應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解

決。如果基金托管人切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人

沒有切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

（七）基金托管人的其他監(jiān)督事項(xiàng)

基金托管人根據(jù)《基金法》等法律法規(guī)及《基金合同》的規(guī)定，對基金資

產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開

支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基

金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等事項(xiàng)的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

若基金宣傳推介材料中需登載本基金業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人應(yīng)根據(jù)《銷售

辦法》等相關(guān)法規(guī)編制本基金業(yè)績表現(xiàn)，并及時提交基金托管人復(fù)核，基金托

管人按照《銷售辦法》對本基金業(yè)績表現(xiàn)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作違規(guī)時的處理方式和程序

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令或其實(shí)際投資運(yùn)作違反《基金法》、

《基金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金

管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金托管

人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限

期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報

告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，

或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時

向中國證監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政

法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理

人。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于在

規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對

基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告以及其他履行基金

托管人監(jiān)督職責(zé)的行為，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)相關(guān)法規(guī)、《基金合

同》及本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)

督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）根據(jù)《基金法》、《基金合同》及其它有關(guān)規(guī)定，基金管理人對基

金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全

保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管理人的合法合規(guī)指

令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行

分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人的合法合規(guī)的資金劃撥等指令、

泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)

規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后

應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，

并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)

行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能

在限期內(nèi)糾正的，基金管理人有權(quán)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管

人有重大違法違規(guī)行為，有權(quán)立即報告中國證監(jiān)會，同時，通知基金托管人限

期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞袡?quán)利要求基金托管人賠

償基金因此所遭受的直接損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)

資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金

管理人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)相關(guān)法規(guī)、《基金合

同》及本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)

督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、本基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機(jī)構(gòu)的固有財

產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管本基金的財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的

正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。托管人不對處于自身

實(shí)際控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。

3、基金托管人按照相關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定開設(shè)基金的資金賬戶和

證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)

立。

5、對于因基金申購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)

責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基

金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)催收，因基

金應(yīng)收資產(chǎn)未及時到賬給基金造成的損失，基金管理人負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償。

（二）基金的資產(chǎn)托管專戶的開立和管理

1、基金托管人負(fù)責(zé)按相關(guān)規(guī)定在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立資產(chǎn)托管專戶。

該資產(chǎn)托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級結(jié)算的專用銀行存款賬戶。該賬戶的開設(shè)

和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人

的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行?；鸸芾砣藨?yīng)及時向基金托管人提供開戶所需資料并提

供其他協(xié)助。基金托管人根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理基金銀行存款賬

戶的資金劃付。

2、基金的資產(chǎn)托管專戶印章由基金托管人保管和使用?；疸y行存款賬戶

的開立和使用，限于滿足開展基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏?
假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行基

金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦

法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、

《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)的其他相關(guān)規(guī)定。

（三）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1、本基金在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中登公司”）上

海分公司、深圳分公司以本基金和基金托管人聯(lián)名的名義開立證券賬戶,該賬戶

用于本基金證券投資的交割和存管。基金托管人負(fù)責(zé)辦理證券賬戶的開立事宜，

并對證券賬戶業(yè)務(wù)發(fā)生情況根據(jù)中登公司上海分公司、深圳分公司發(fā)送數(shù)據(jù)進(jìn)

行如實(shí)記錄。

2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶，

亦不得使用本基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

4、基金托管人保管證券賬戶卡原件。

5、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立

結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?
金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定和基金

托管人為履行特別結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。

6、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基

金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（四）銀行間債券托管專戶的開立和管理

《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下，基金管理人負(fù)責(zé)以

基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金

進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、

銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債

登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和

資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券交易的結(jié)算?；鹜泄苋藚f(xié)助

基金管理人完成銀行間債券市場準(zhǔn)入備案。

（五）其它賬戶的開立和管理

1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律

法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基

金開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定

辦理。

（六）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照證監(jiān)會《關(guān)于貨

幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽

訂書面協(xié)議。

基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂

總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。

存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加

蓋本基金預(yù)留印鑒及基金管理人公章。

本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，

明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理

等細(xì)則。為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取

條款。

基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行

建立定期對賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實(shí)、準(zhǔn)確。

（七）基金資產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管

實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人存放于托管銀行的

保管庫，也可以存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心及其他有權(quán)保管機(jī)構(gòu)的代保管

庫中。保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基

金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有

效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

基金管理人代表基金簽署與基金投資有關(guān)的各類合同并及時通知基金托管

人。由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件由基金

管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有

關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資

業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同。重大合同由基金管理人按規(guī)定保管15年。由于合同產(chǎn)

生的問題，由合同簽署方負(fù)責(zé)處理。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。各類基金份額的基金

份額凈值是指計(jì)算日各類基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日該類基金份額總份額后的

數(shù)值。各類基金份額的基金份額凈值的計(jì)算均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后

第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財產(chǎn)。本基金A類基金份額、C類

基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理

人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)

的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，

按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。每個工作日，基金

管理人應(yīng)對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停

估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會計(jì)核算業(yè)務(wù)指

引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計(jì)算

當(dāng)日的各類基金份額的基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送

給基金托管人。基金托管人對凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基

金管理人，由基金管理人約定對外公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、

審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。本基金的會計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就

與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)

成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。法律法

規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估

值。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容

基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊包括以下幾類：

1、《基金合同》生效日的基金份額持有人名冊；

2、基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；

3、每季度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。

（二）基金份額持有人名冊的提供

基金份額持有人名冊由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保

管，開放式基金的管理人應(yīng)于每季度前3個工作日內(nèi)以雙方約定的方式向基金

托管人提供上季度最后一個交易日的基金份額持有人名冊電子數(shù)據(jù)。在《基金

合同》生效日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日等日期，基金管理人應(yīng)向基金

托管人提供上述日期的基金份額持有人名冊?；鸸芾砣藢鸱蓊~持有人名

冊的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。

（三）基金份額持有人名冊的保管

基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于

15年。保管方式可以采用電子或文檔的形式。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)

承擔(dān)責(zé)任。在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)

資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性

和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)

以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定妥善保管基金份額持

有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，基金管理人有權(quán)向中國證

監(jiān)會報告，并應(yīng)代為履行保管基金份額持有人名冊的職責(zé)。基金托管人應(yīng)對基

金管理人由此產(chǎn)生的合理費(fèi)用給予補(bǔ)償。

為基金托管人履行有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的職責(zé)之目的，基金

管理人以及基金管理人委托的注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供任何必要的協(xié)助。

七、爭議解決方式

本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋（為本協(xié)議之目的，在此不包

括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）。

雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方當(dāng)

事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議

提交上海仲裁委員會,仲裁地點(diǎn)為上海市,仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均

有法律約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼

續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額

持有人的合法權(quán)益。

八、托管協(xié)議的修改與終止

（一）基金托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，在符合法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，

可以對協(xié)議進(jìn)行變更。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有

任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后生效。

（二）發(fā)生以下情況，本協(xié)議終止：

1、本基金的《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其它基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其它基金管理人接管其基金管

理權(quán)；

4、發(fā)生《基金法》、《基金合同》或其它法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

序號  標(biāo)題  日期  

1  華富基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法變更的提示性公告  2024-11-06  

2  華富安鑫債券型證券投資基金更新招募說明書  2024-11-27  

3  華富安鑫債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新  2024-11-27  

4  華富安鑫債券型證券投資基金基金合同  2024-12-14  

5  華富安鑫債券型證券投資基金托管協(xié)議  2024-12-14  

6  華富基金管理有限公司關(guān)于華富安鑫債券型證券投資基金增加C類基金份額并修改基金合同等法律文件的公告  2024-12-14  

7  華富安鑫債券型證券投資基金更新招募說明書  2024-12-16  

8  華富安鑫債券型證券投資基金(C類基金份額)基金產(chǎn)品資料概要更新  2024-12-16  

9  華富安鑫債券型證券投資基金(A類基金份額)基金產(chǎn)品資料概要更新  2024-12-16  

10  華富基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會計(jì)師事務(wù)所的公告  2025-01-14  

11  華富基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公告  2025-01-22  

12  華富安鑫債券型證券投資基金2024年第4季度報告  2025-01-22  

13  華富基金管理有限公司關(guān)于副總經(jīng)理變更的公告  2025-03-15  

14  華富基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告  2025-03-29  

15  華富安鑫債券型證券投資基金2024年年度報告  2025-03-29  

16  華富基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況(2024年度)  2025-03-31  

17  華富基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告  2025-04-22  

18  華富安鑫債券型證券投資基金2025年第1季度報告  2025-04-22  



19  華富基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告  2025-04-30  

20  華富安鑫債券型證券投資基金2025年第一次分紅公告  2025-05-21  

21  華富基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法變更的提示性公告  2025-06-10  

22  華富安鑫債券型證券投資基金2025年第二次分紅公告  2025-07-05  

23  華富基金管理有限公司關(guān)于增加基金直銷賬戶信息的公告  2025-07-16  

24  華富基金管理有限公司旗下基金2025年第2季度報告提示性公告  2025-07-19  

25  華富安鑫債券型證券投資基金2025年第2季度報告  2025-07-19  

26  華富基金管理有限公司旗下基金2025年中期報告提示性公告  2025-08-30  

27  華富安鑫債券型證券投資基金2025年中期報告  2025-08-30  

28  華富基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法變更的提示性公告  2025-09-05  

29  華富基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部分基金風(fēng)險等級的公告  2025-09-22  

30  華富安鑫債券型證券投資基金2025年第三次分紅公告  2025-10-15  

31  華富基金管理有限公司旗下基金2025年第3季度報告提示性公告  2025-10-28  

32  華富安鑫債券型證券投資基金2025年第3季度報告  2025-10-28  



第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根

據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服

務(wù)內(nèi)容如下：

（一）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)

注冊登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基

金投資記錄。

基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷中心進(jìn)行交易的投資人的要

求提交成交確認(rèn)單。

基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在其網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提交成交確認(rèn)單。

（二）資料寄送

1.基金投資人對賬單：

基金管理人將向發(fā)生交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式定期或

不定期寄送對賬單。

2.其他相關(guān)的信息資料。

（三）多種收費(fèi)方式選擇

基金管理人在合適時機(jī)將為基金投資人提供多種收費(fèi)方式購買本基金，滿

足基金投資人多樣化的投資需求，具體實(shí)施辦法見有關(guān)公告。

（四）基金電子交易服務(wù)

基金管理人將為基金投資人提供基金電子交易服務(wù)。

（五）資訊服務(wù)

1、客戶服務(wù)電話

投資人撥打客戶服務(wù)電話可通過自動語音或人工座席獲得基金信息查詢、

賬戶信息查詢、傳真對賬單、建議投訴等全面的服務(wù)。

客戶服務(wù)電話：400-700-8001

客戶服務(wù)傳真：021-68887997

2、基金管理人網(wǎng)站:

基金管理人網(wǎng)站為投資人提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議、在

線咨詢等服務(wù)欄目，力爭為投資人提供全方位的專業(yè)服務(wù)。

（六）投訴處理

投資人可以通過呼叫中心或基金管理人網(wǎng)站，以電子郵件、信件、傳真來

訪等形式，進(jìn)行投訴，所有渠道的投訴設(shè)有專人登記，專人處理；普通投訴一

個工作日內(nèi)答復(fù)，重大投訴五個工作日內(nèi)答復(fù)。若規(guī)定時間內(nèi)無法處理完畢的，

應(yīng)及時答復(fù)進(jìn)展?fàn)顩r。

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人所在地、基金托管人所在地，基金投資人

可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印

件。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

第二十五部分查備文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人所在地，在辦公時間內(nèi)可

供免費(fèi)查閱。

（一）中國證監(jiān)會核準(zhǔn)華富保本混合型證券投資基金募集的文件

（二）《華富安鑫債券型證券投資基金基金合同》

（三）《華富安鑫債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

華富基金管理有限公司

2025年11月26日


              
                
               華富安鑫債券型證券投資基金更新招募說明書(2025年11月26日更新).pdf
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